银行业在反洗钱中的基本原则包括（）A、保存和提供交易及客户身份记录原则B、支付交易报告原则及遵守法律原则C、识别客户身份原则及保密原则D、加强内部控制原则

题目

银行业在反洗钱中的基本原则包括（）

  • A、保存和提供交易及客户身份记录原则
  • B、支付交易报告原则及遵守法律原则
  • C、识别客户身份原则及保密原则
  • D、加强内部控制原则
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1.银行业金融机构的反洗钱义务包括（ ）。 A．建立和实施客户身份识别制度、 B．与国际反洗钱机构建立日常沟通制度 C．建立客户身份资料和交易记录保存制度 D．建立健全反洗钱内部控制制度 E．开展反洗钱培训和宣传工作

2.反洗钱按专业可分为()。A、对公业务反洗钱、个人业务反洗钱B、国际业务与海外机构反洗钱C、银行卡业务反洗钱D、电子银行业务反洗钱

3.按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构在开展反洗钱活动中,应()A、建立健全反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作C、合理配置反洗钱资源D、指定反洗钱内部操作规程和控制措施

4.反洗钱调查过程中应遵循哪些基本原则?

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  • 第1题：

    根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送关于反洗钱和反恐怖融资的哪些材料,并对报送材料的及时性以及内容的真实性负责。

    A、反洗钱和反恐怖融资制度

    B、反洗钱和反恐怖融资年度报告

    C、反洗钱和反恐怖融资月度报告

    D、反洗钱和反恐怖融资重大风险事项


    答案：ABCD

  • 第2题：

    我国《反洗钱法》的内容包括( )。

    A．明确反洗钱的任务

    B．规定开展反洗钱国际合作的基本原则

    C．规定反洗钱调查措旋的行使条件、主体、批准程序和期限

    D．明确反洗钱的目标

    E．明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任


    正确答案：BCE
    BCE【解析】《反洗钱法》的主要内容：①规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工；②明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务；③规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限；④规定开展反洗钱国际合作的基本原则；⑤明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任。

  • 第3题：

    洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简洁的反洗钱措施。

    A：风险相当原则
    B：同一性原则
    C：自主管理原则
    D：动态管理原则

    答案：A
    解析：
    风险相当原则是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。

  • 第4题：

    下列选项中，具体列举了银行业金融机构可疑交易标准的是（）。

    • A、《金融机构反洗钱规定》
    • B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
    • C、《反洗钱法》
    • D、《银行业监督管理法》

    正确答案:B

  • 第5题：

    开展私人银行业务过程中，在私人银行业务办理之后，即资金实际进入到银行账户体系之后，才需要开始进行反洗钱监测活动并完善反洗钱流程。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    反洗钱调查的基本原则包括（）

    • A、合法原则
    • B、合理原则
    • C、效率原则
    • D、保密原则
    • E、公平原则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    判断题
    开展私人银行业务过程中，在私人银行业务办理之后，即资金实际进入到银行账户体系之后，才需要开始进行反洗钱监测活动并完善反洗钱流程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（）
    A

    参与制定银行业金融机构反洗钱规章

    B

    审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案

    C

    对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

    D

    对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行业金融机构在全面风险管理中应当遵循的基本原则包括（  ）。
    A

    匹配性原则

    B

    全覆盖原则

    C

    独立性原则

    D

    有效性原则

    E

    审慎性原则


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    总行电子银行业务反洗钱小组的工作职责包括如下哪项？（）
    A

    组织落实反洗钱领导小组的有关决定，研究拟定电子银行业务反洗钱工作的政策、制度和措施。

    B

    监督、检查和指导电子银行业务反洗钱工作，组织开展电子银行专业反洗钱培训宣传。

    C

    分析指导电子银行业务大额交易和可疑交易报告工作。

    D

    配合做好反洗钱系统建设，研究解决电子银行业务反洗钱工作中的重要问题。


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有（  ）。
    A

    建立内部反洗钱机制及工作流程

    B

    及时报告大额和可疑交易

    C

    建立客户身份资料和交易记录

    D

    协助反洗钱调查

    E

    对反洗钱工作信息保密


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    银监会的反洗钱职责包括（  ）。
    A

    参与制定银行业金融机构反洗钱规章

    B

    发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

    C

    监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

    D

    对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

    E

    在职责范围内调查可疑交易活动


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第13题：

    银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告( )。


    正确答案：大额和可疑交易

  • 第14题：

    银行业金融机构在全面风险管理中应当遵循的基本原则包括（）。


    A.匹配性原则

    B.全覆盖原则

    C.独立性原则

    D.有效性原则

    E.审慎性原则

    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行业金融机构在全面风险管理中应当遵循的基本原则包括： (1)匹配性原则。全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应．并根据环境变化予以调整。
    (2)全覆盖原则。全面风险管理应当覆盖各项业务条线，本外币、表内外、境内外业务；覆盖所有分支机构、附属机构、部门、岗位和人员；覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响；贯穿决策、执行和监督全部管理环节。
    (3)独立性原则。银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。
    (4)有效性原则。银行业金融机构应当将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险。

  • 第15题：

    银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务包括（　　）。

    A.建立内部反洗钱机制及工作流程
    B.及时报告大额和可疑交易
    C.建立客户身份资料和交易记录
    D.协助反洗钱调查
    E.对反洗钱工作信息保密

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银行金融机构在反洗钱方面承担了相应的义务，以防止不法分子利用金融机构犯罪，如建立内部反洗钱机制工作流程，建立客户身份资料和交易记录，从制度上反洗钱并使得任何一笔交易都可以追溯。同时也要积极配合反洗钱调查工作，如及时报告大额和可疑交易，协助反洗钱调查，对反洗钱工作信息保密。

  • 第16题：

    反洗钱调查的基本原则不包括（）

    • A、合法原则
    • B、合理原则
    • C、公开原则
    • D、效率原则

    正确答案:C

  • 第17题：

    《反洗钱法》中规定洗钱预防措施的基本原则包括（）。

    • A、反洗钱保密制度
    • B、反洗钱检查监督制度
    • C、大额交易和可疑交易报告制度
    • D、反洗钱工作领导小组制度

    正确答案:C

  • 第18题：

    反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    多选题
    银行业在反洗钱中的基本原则包括（）
    A

    保存和提供交易及客户身份记录原则

    B

    支付交易报告原则及遵守法律原则

    C

    识别客户身份原则及保密原则

    D

    加强内部控制原则


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    银行业金融机构在全面风险管理中应当遵循的基本原则不包括（  ）。
    A

    独立性原则

    B

    匹配性原则

    C

    公开性原则

    D

    全覆盖原则


    正确答案： D
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    《反洗钱法》中规定洗钱预防措施的基本原则包括（）。
    A

    反洗钱保密制度

    B

    反洗钱检查监督制度

    C

    大额交易和可疑交易报告制度

    D

    反洗钱工作领导小组制度


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和保密。

  • 第23题：

    单选题
    反洗钱调查的基本原则不包括（）
    A

    合法原则

    B

    合理原则

    C

    公开原则

    D

    效率原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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