下列关于存款业务风险管理的说法正确的是（）。A、对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。B、不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理（或其他员工）账户，不得利用客户经理账户资金归还贷款。C、严禁临柜人员保管客户存折（单、卡、证等）和代客户临柜办理业务，柜员制网点柜员不得为本人办理业务。D、加强对大额存取款业务（不分现金和转帐）合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。

题目

下列关于存款业务风险管理的说法正确的是（）。

  • A、对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。
  • B、不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理（或其他员工）账户，不得利用客户经理账户资金归还贷款。
  • C、严禁临柜人员保管客户存折（单、卡、证等）和代客户临柜办理业务，柜员制网点柜员不得为本人办理业务。
  • D、加强对大额存取款业务（不分现金和转帐）合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。
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1.关于商业银行存放同业及其他金融机构的款项，下列说法正确的是( )。A．商业银行在其他银行保有存款是因为投资的风险较低B．存放同业是商业银行的一项负债业务C．存放同业是商业银行的一项资产业务D．商业银行存放同业的存款属于定期存款性质

2.下列关于存放央行业务说法正确的是___。A、中央银行存款由法定存款准备金和超额准备金构成;B、存款准备金是中央银行调节信用的一种政策手段，具有强制性;C、超额准备金不是商业银行可用资金，因此不能直接影响商业银行的信贷扩张能力;D、存放央行业务存在市场风险和操作风险

3.下列关于存款业务的说法中，不正确的是( )。A．存款是一种信用行为B．存款是银行最主要的资金用途C．存款业务按存款期限可分为定期存款和活期存款D．存款业务可分为人民币存款和外币存款

4.关于风险管理与保险的关系,下列说法正确的有( )。A.风险管理的范围小于保险的范围B.风险管理针对的是纯粹风险，保险针对的是投机风险C.风险管理的范围大于保险的范围

更多“下列关于存款业务风险管理的说法正确的是（）。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于先进的风险管理理念的说法，不正确的是( )。

    A、风险管理的目标是消除风险

    B、风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展战略

    C、风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段

    D、商业银行应了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度


    选A
    解析：本题比较简单，作为常识，把消除风险作为风险管理目标是不现实的。事实上，没有风险，也就没有收益，因此这不是风险管理的目标，风险管理的目标是降低风险，让风险和收益相匹配。另外，风险也是消除不了的，今后在遇到语气过于绝对的选项时，要格外留意。

  • 第2题：

    关于全面风险管理，下列说法不正确的是( )。

    A．全面风险管理是一个静态过程

    B．全面风险管理是指对整个银行内各个层次的业务单位、各种风险的通盘管理

    C．风险存在于银行业务的每一个环节，所以所有银行工作人员都应该具有风险管理的意识和自觉性

    D．全面风险管理是国际先进商业银行风险管理发展的新趋势


    正确答案：A
    A【解析】全国虚假财务报告委员会下属的发起人委员会，即COSO委员会2004年正式颁布了《全面风险管理框架》(Enterprise Risk Management-Integrated Framework)，该框架称：“全面风险管理是一个动态过程。这个过程受董事会、管理层和其他人员的影响。这个过程从企业战略制定一直贯穿到企业的各项活动中，用于识别那些可能影响企业的潜在事件，以将风险控制在企业的风险偏好之内，合理地确保企业取得既定的目标。”

  • 第3题：

    下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（ ）。
    Ⅰ 银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证
    Ⅱ 基金与银行储蓄存款的性质不同
    Ⅲ 基金的风险大于银行储蓄存款的风险
    Ⅳ 信息披露程度相同

    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    基金与银行储蓄存款的差异之一是信息披露程度不同，即基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。（Ⅳ项说法错误）

  • 第4题：

    下列关于商业银行从事项目融资业务，说法正确的是（ ）。

    A.具备对所从事项目的风险识别能力
    B.具备对所从事项目的风险管理能力
    C.配备业务开展所需要的专业人员
    D.建立完善的操作流程
    E.建立完善的风险管理机制

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    项目融资监管要求商业银行从事项目融资业务，应当具备对所从事项目的风险识别和风险管理能力，配备业务开展所需要的专业人员，建立完善的操作流程和风险管理机制。

  • 第5题：

    关于个人存款业务，下列说法中正确的是（ ）。

    A.储户可以选择计息方式
    B.所有存款种类，均按复利计算利息
    C.存款人必须使用实名
    D.定期存款不能提前支取

    答案：C
    解析：
    A项，具体采用何种计息方式由各银行决定，储户只能选择银行，不能选择计息方式；B项，除活期存款在每季结息日时将利息计入本金作为下季的本金计算复利外，其他存款不论存期多长，一律不计复利；C项，国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名；D项，提前支取的定期存款计息，支取部分按活期存款利率计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。

  • 第6题：

    下列关于优化风险政策体系的说法正确的是（）。

    • A、制定全行各类业务的基本准入标准
    • B、明确业务准入底线标准
    • C、厘清银行账户利率风险管理职责的分工
    • D、推动区域特色产业链开发

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    下列关于保安风险管理的说法正确的是（）。

    • A、风险管理
    • B、威胁识别
    • C、风险原因分析
    • D、资产价格评估

    正确答案:B

  • 第8题：

    下列关于存款业务的说法，正确的是（）。

    • A、存款是一种信用行为
    • B、存款是银行最主要的资金用途
    • C、存款业务按存款期限可分为定期存款和活期存款
    • D、存款业务可分为人民币存款和外币存款
    • E、存款业务是银行的传统业务

    正确答案:A,C,D,E

  • 第9题：

    关于个人存款业务，下列说法中正确的是（）。

    • A、存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳
    • B、所有存款种类，均按复利计算利息
    • C、存款人必须使用实名
    • D、定期存款不能提前支取

    正确答案:C

  • 第10题：

    多选题
    下列关于优化风险政策体系的说法正确的是（）。
    A

    制定全行各类业务的基本准入标准

    B

    明确业务准入底线标准

    C

    厘清银行账户利率风险管理职责的分工

    D

    推动区域特色产业链开发


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于存款业务的说法，正确的是（）。
    A

    存款是一种信用行为

    B

    存款是银行最主要的资金用途

    C

    存款业务按存款期限可分为定期存款和活期存款

    D

    存款业务可分为人民币存款和外币存款

    E

    存款业务是银行的传统业务


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列关于存放同业业务说法正确的是___。
    A

    是商业银行存放在代理行和相关银行的存款;

    B

    在其他银行保持存款是为了便于银行在同业之间开展代理业务和结算收付;

    C

    由于存放同业的存款属于活期存款性质，可以随时支用，视同为现金资产;

    D

    存放同业业务存在市场风险和操作风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于风险管理的主体，下列说法正确的是（ ）。


    参考答案：A
    风险管理的主体可以是任何个人、家庭、组织，组织既包括营利性组织，也包括非营利性组织。

  • 第14题：

    关于存款业务，下列说法不正确的是( )。

    A．存款包括人民币存款和外币存款两大类

    B．人民币存款分为个人存款和机构存款

    C．存款是银行对存款人的负债

    D．存款业务是银行的传统业务


    正确答案：B
    B【解析】存款包括人民币存款和外币存款两大类。人民币存款又分为个人存款、单位存款和同业存款，外币存款又分为个人外汇存款和机构外汇存款。

  • 第15题：

    下列关于健康的风险文化内容说法错误的是(?)。

    A.树立正确的风险管理理念
    B.避免业务中的所有风险
    C.加强高级管理层的驱动作用
    D.创建学习型组织，充分发挥人的主导作用

    答案：B
    解析：
    风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观。健康的风险文化至少应包括以下几方面内容：树立正确的风险管理理念；加强高级管理层的驱动作用；创建学习型组织，充分发挥人的主导作用。?

  • 第16题：

    下列关于外币存款业务与人民币存款业务的区别，正确的是( )。

    A.存款的币种不同
    B.具体管理方式不同
    C.客户类型不同
    D.存款业务的性质不同
    E.存款期限不同

    答案：A,B
    解析：
    外币存款业务与人民币存款业务的不同在于存款的币种和具体管理方式。

  • 第17题：

    下列关于商业银行现代风险管理理念的说法中，不正确的是（）。

    • A、风险管理的目的是实现股东利益最大化的基础上消除风险
    • B、风险管理战略应纳入商业银行整体战并服务于业务发展
    • C、风险管理水平体现商业银行竞争力
    • D、商业银行对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列说法正确的是（）

    • A、储蓄存款能获取利息，没有风险
    • B、定期储蓄的流动性强，收益高于活期储蓄
    • C、存款业务是商业银行的基础业务，没有存款就没有商业银行
    • D、贷款业务是商业银行利润的唯一来源

    正确答案:C

  • 第19题：

    下列关于存放同业业务说法正确的是___。

    • A、是商业银行存放在代理行和相关银行的存款;
    • B、在其他银行保持存款是为了便于银行在同业之间开展代理业务和结算收付;
    • C、由于存放同业的存款属于活期存款性质，可以随时支用，视同为现金资产;
    • D、存放同业业务存在市场风险和操作风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    下列关于商业银行制定与外包业务有关风险管理政策的说法，正确的有（）。

    • A、确保业务外包有严谨的合同
    • B、确保业务外包有严谨的服务协议
    • C、各方的责任义务规定明确
    • D、为操作风险提取充足的资本

    正确答案:A,B,C

  • 第21题：

    单选题
    下列关于保安风险管理的说法正确的是（）。
    A

    风险管理

    B

    威胁识别

    C

    风险原因分析

    D

    资产价格评估


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列关于商业银行现代风险管理理念的说法中，不正确的是（）。
    A

    风险管理的目的是实现股东利益最大化的基础上消除风险

    B

    风险管理战略应纳入商业银行整体战并服务于业务发展

    C

    风险管理水平体现商业银行竞争力

    D

    商业银行对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列关于我国商业银行存款业务的说法中，正确的有（）。
    A

    我国商业银行的存款包括人民币存款和外币存款

    B

    人民币存款包括个人存款、单位存款和同业存款

    C

    存款是银行的资产

    D

    存款业务是商业银行的传统业务

    E

    个人存款又称储蓄存款


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    下列关于存放央行业务说法正确的是___。
    A

    中央银行存款由法定存款准备金和超额准备金构成;

    B

    存款准备金是中央银行调节信用的一种政策手段，具有强制性;

    C

    超额准备金不是商业银行可用资金，因此不能直接影响商业银行的信贷扩张能力;

    D

    存放央行业务存在市场风险和操作风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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