商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列哪些业务条线对应的系数是18％？（）A、公司金融B、支付和清算C、交易和销售D、代理业务E、零售银行业务

题目

商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列哪些业务条线对应的系数是18％？（）

  • A、公司金融
  • B、支付和清算
  • C、交易和销售
  • D、代理业务
  • E、零售银行业务
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1.在用标准法计算操作风险监管资本时，表示商业银行各业务条线的操作风险资本要求系数的β值代表( )。A．特定业务条线的潜在操作风险盈利与所有业务条线总收入之间的关系B．特定业务条线的潜在操作风险损失与该业务条线总收入之间的关系C．特定业务条线的潜在操作风险盈利与该业务条线总收入之间的关系D．特定业务条线的潜在操作风险损失与所有业务条线总收入之间的关系

2.在操作风险资本计量的方法中，（ ）的原理是，将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线。对每大业业务条线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本，即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A．高级计量法B．基本指标法C．标准法D．内部评级法

3.商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列哪些业务条线对应的系数是18％?（）A.公司金融 B.支付和清算 C.交易和销售 D.代理服务 E.零售银行业务

4.如下表，GI1-9表示银行各业务条线当年的总收入，β1-9表示各业务条线对应的操作风险资本要求系数β。用标准法计算，则2009年操作风险资本为( )。A．3.3B．5C．10D．15

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  • 第1题：

    根据监管规定，商业银行操作风险资本计量中，标准法与替代标准法的最主要区别在于（　　）。

    A. 替代标准法是用前三年贷款余额的算术平均数与3.5％的乘积替代零售银行和商业银行业务条线的总收入
    B. 替代标准法是最初级的操作风险资本计量方法
    C. 替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计量方法与标准法存在明显差异
    D. 标准法与替代标准法相比，能够降低操作风险重复计量的程度

    答案：A
    解析：
    B项，替代标准法是介于标准法和高级计量法之间的过渡方法；C项，在具体计量中，除零售银行和商业银行业务条线的总收入用前三年贷款余额的算术平均数与3.5％的乘积替代外，替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计算方法与标准法完全相同；D项，替代标准法与标准法相比，能够降低操作风险重复计量的程度。

  • 第2题：

    商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时，将所有业务分为九个业务线，每个业务线对应的资本要求系数（以β表示），监管规定的β值包括（??）。

    A. 15%
    B. 20%
    C. 10%
    D. 18%
    E. 12%

    答案：A,D,E
    解析：
    各业务条线的操作风险资本系数如下：①零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为β12%；②商业银行和代理服务业务条线的操作风险资本系数为β15%；③公司金融、支付和清算、交易和销售以及其他业务条线的操作风险资本系数为β18%。

  • 第3题：

    商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时，将所有业务分为八个业务线，操作风险对应的资本要求系数(以β表示)不同，监管规定的β值包括（ ）。

    A.20％
    B.15％
    C.18％
    D.10％
    E.12％

    答案：B,C,E
    解析：
    各业务条线的操作风险资本系数如下：①零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为12％；②商业银行和代理服务业务条线的操作风险资本系数为15％；③公司金融、支付和清算、交易和销售业务条线的操作风险资本系数为18％。

  • 第4题：

    下列有关替代标准法的说法，正确的是（　　）。

    A.替代标准法是介于标准法和高级计量法之间的过渡方法
    B.商业银行使用替代标准法能够降低操作风险重复计量的程度
    C.使用替代标准法计量操作风险资本时，商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据
    D.采用替代标准法计量操作风险经济资本时，验证操作风险计量系统，验证的标准和程序应当符合监管机构的有关规定
    E.采用替代标准法计量操作风险经济资本时，在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本

    答案：A,B
    解析：
    替代标准法是介于标准法和高级计量法之间的过渡方法。商业银行使用替代标准法应当能够证明使用该方法与使用标准法相比，能够降低操作风险重复计量的程度。故A、B选项正确。C选项为标准法的要求，D、E选项为高级计量法的要求。

  • 第5题：

    关于计量操作风险监管资本的标准法，将商业银行的所有业务划分为（　　）大类业务条线。


    A.6

    B.7

    C.8

    D.9

    答案：D
    解析：
    标准法将商业银行的所有业务分为九大类业务条线，计算时需要获得每大类业务条线的总收入，然后根据各条线不同的操作风险资本要求系数β，分别求出对应资本，最后加总九类产品线的资本，即可得到商业银行总体操作风险资本要求。

  • 第6题：

    关于操作风险监管资本计量，以下表述正确的有（）。

    • A、基本指标法的计算思路：前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值
    • B、B.高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IM、损失分布法（LDA.等
    • C、标准法的计算思路：将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数
    • D、《巴塞尔新资本协议》提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为（　）。

    • A、18%
    • B、12%
    • C、15%
    • D、10%

    正确答案:A

  • 第8题：

    多选题
    根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本？（）
    A

    业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏

    B

    未建立清晰的操作风险内部报告路线

    C

    董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行

    D

    银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效

    E

    有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法


    正确答案： E,A
    解析： 银行实施标准法必须至少符合监管当局以下规定：
    ①银行的董事会和高级管理层适当积极参与操作风险管理框架的监督；
    ②银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效；
    ③有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法。

  • 第9题：

    多选题
    以下关于操作风险监管资本计量的说法，正确的有（）。
    A

    基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值

    B

    B.高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IM、损失分布法（LDA.等

    C

    标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数

    D

    巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    商业银行使用标准法计量操作风险监管资本，其业务条线的划分应当与信用风险或市场风险计量时所采用的业务条线划分保持一致。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    商业银行使用标准法计量操作风险监管资本时，代理服务业务条线的对应β系数为18%。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列业务条线对应的系数是18%的有（  ）。
    A

    公司金融

    B

    支付和清算

    C

    交易和销售

    D

    代理业务

    E

    零售银行业务


    正确答案： A,B,C
    解析：

  • 第13题：

    根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本?（ ）

    A.业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
    B.未建立清晰的操作风险内部报告路线
    C.董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行
    D.银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效
    E.有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法

    答案：D,E
    解析：
    银行实施标准法必须至少符合监管当局以下规定：①银行的董事会和高级管理层适当积极参与操作风险管理框架的监督；②银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效；③有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法。

  • 第14题：

    商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列哪些业务条线对应的系数是18％（ ）

    A.公司金融
    B.支付和清算
    C.交易和销售
    D.代理业务
    E.零售银行业务

    答案：A,B,C
    解析：
    商业银行各业务条线的操作风险资本系数(即β系数)如下：①零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为12％；②商业银行和代理服务业务条线的操作风险资本系数为15％；③公司金融、支付和清算、交易和销售的操作风险资本系数为18％。

  • 第15题：

    商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时，将所有业务分为八个业务线，操作风险对应的资本要求系数(以β表示)不同，监管规定的β值包括（　　）。

    A、20％
    B、15％
    C、18％
    D、10％
    E、.12％

    答案：B,C,E
    解析：
    各业务条线的操作风险资本系数如下：①零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为12％；②商业银行和代理服务业务条线的操作风险资本系数为15％；③公司金融、支付和清算、交易和销售业务条线的操作风险资本系数为18％。

  • 第16题：

    商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列哪些业务条线对应的系数是18％（　　）

    A、公司金融
    B、支付和清算
    C、交易和销售
    D、代理业务
    E、.零售银行业务

    答案：A,B,C
    解析：
    商业银行各业务条线的操作风险资本系数(即β系数)如下：①零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为12％；②商业银行和代理服务业务条线的操作风险资本系数为15％；③公司金融、支付和清算、交易和销售的操作风险资本系数为18％。

  • 第17题：

    采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求p系数为（　　）。


    A.18％

    B.12％

    C.15％

    D.10％

    答案：A
    解析：
    采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数为18％。

  • 第18题：

    商业银行使用标准法计量操作风险监管资本时，交易和销售业务条线的对应β系数为（）

    • A、12%
    • B、15%
    • C、18%
    • D、20%

    正确答案:C

  • 第19题：

    商业银行使用标准法计量操作风险监管资本时，代理服务业务条线的对应β系数为18%。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    多选题
    商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列哪些业务条线对应的系数是18%？(    )
    A

    公司金融

    B

    支付和清算

    C

    交易和销售

    D

    代理业务

    E

    零售银行业务


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时，将所有业务分为八个业务线，操作风险对应的资本要求系数（以β表示）不同，监管规定的β值包括（）。
    A

    20％

    B

    15％

    C

    18％

    D

    10％

    E

    12％


    正确答案： C,A
    解析： 各业务条线的操作风险资本系数如下：
    ①零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为12％；
    ②商业银行和代理服务业务条线的操作风险资本系数为15％；
    ③公司金融、支付和清算、交易和销售业务条线的操作风险资本系数为18％。

  • 第22题：

    单选题
    （）指将银行的所有业务划分为九条业务线，计算时需要获得每个业务条线的总收入，然后根据各条线不同的操作风险资本要求系数β，分别求出对应的资本，最后加总得到银行总体操作风险资本要求。
    A

    基本指标法

    B

    关键风险指标法

    C

    标准法

    D

    自我评估法


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为（　）。
    A

    18%

    B

    12%

    C

    15%

    D

    10%


    正确答案： C
    解析： 采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为18%

  • 第24题：

    单选题
    商业银行使用标准法计量操作风险监管资本时，交易和销售业务条线的对应β系数为（）
    A

    12%

    B

    15%

    C

    18%

    D

    20%


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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