从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（）。A、业务不合规B、核算不真实C、内控不完善D、内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷E、利率风险及网络系统风险等新型风险

题目

从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（）。

  • A、业务不合规
  • B、核算不真实
  • C、内控不完善
  • D、内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
  • E、利率风险及网络系统风险等新型风险
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1.请结合工作实际，试析对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点

2.商业银行对公存款业务不合规主要表现在()。A、违法设立对公存款营业网点B、高息揽存C、账外经营D、账户使用不规范

3.商业银行对公存款业务的主要风险点有:()A、业务不合规B、核算不真实C、内控不完善D、对客户风险提示不够E、内部审计有缺陷

4.关于对公业务的地位和作用,以下表述不恰当的是()。A、对公业务是商业银行的战略支柱B、对公业务是商业银行经营绩效的重要支撑C、对公业务的发展是推动商业银行的业务创新和经营转型的动力D、对公业务是零售业务的有益补充

更多“从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（）。”相关问题

  • 第1题：

    结合业务实际，分析论述对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点。


    答案：

    1、对公存款是指企业存放在银行和其他金融机构的货币资金。按照国家现金管理和结算制度的规定，每个企业都要在银行开立账户，称为结算户存款，用来办理存款、取款和转账结算。

    2、在开户阶段，客户提交的资料可能存在虚假的情况，银行可能在不知情的情况下为客户开立账户，从而为各种洗钱的违法犯罪行为提供可能;在存款支取阶段，一些不法分子可能利用存款业务非法盗用他人资金，给客户和银行造成损失。同时银行存在因员工操作不但而引起的操作风险、因系统问题而引起的系统风险。

  • 第2题：

    关于对公业务对于商业银行的重要性，下列说法正确的是()。

    A.法人贷款占商业银行信贷资产比重最大，其规模、质量、管理能力和风险防范水平，对商业银行整体经营管理水平有重要影响

    B.对公存款是商业银行负债的重要组成部分，也是低成本负债的主要来源，对改善银行存款结构、降低经营成本起到重要作用

    C.对公业务客户是中间业务产品的主要购买对象，也是商业银行深挖客户需求、获得高价值综合回报的重要目标客户群

    D.做大做强对公业务是商业银行日常经营的主要目标，也是商业银行扩大资产规模、提升市场地位的基本手段之一


    本题答案：A, B, C, D

  • 第3题：

    从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有以下风险点（）。


    A.业务不合规

    B.核算不真实

    C.内控不完善

    D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷

    E.利率风险及网络系统风险等新型风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有以下风险点： （1）业务不合规；
    （2）核算不真实；
    （3）内控不完善；
    （4）内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷；
    （5）利率风险及网络系统风险等新型风险。
    考点
    对公存款

  • 第4题：

    对公存款在监管的手段上．除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外，也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。（ ）


    答案：对
    解析：
    对公存款在监管的手段上，除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外。也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。

  • 第5题：

    当你迈进大学校门时，商业银行可以提供助学贷款服务，帮助你完成学业。我国商业银行的主要业务有（）

    • A、存款、结算、经营国库
    • B、贷款、结算、经营国库
    • C、存款、贷款、结算
    • D、存款、贷款、经营国库

    正确答案:C

  • 第6题：

    存款类资信证明业务主要风险点包括（）

    • A、客户存款情况
    • B、合同管理
    • C、账户管理
    • D、对账管理

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    商业银行对公业务目标客户的非财务评价标准主要包括法人基本情况和生产经营两个方面。（）


    正确答案:错误

  • 第8题：

    对公业务是商业银行的支柱业务，关于其地位和作用下列说法不恰当的是（）。

    • A、对一般大型商业银行而言，法人贷款占商业银行信贷资产比重最小
    • B、做大做强对公业务是商业银行的重要经营目标，也是商业银行扩大资产规模、提升市场地位的基本手段之一
    • C、对公业务客户金融需求丰富，是商业银行发展中间业务的主要目标客户群
    • D、对公存款是商业银行负债的重要组成部分，稳定和充足的对公存款对于保持银行良好流动性、改善银行存款结构、降低银行经营成本具有重要作用

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    商业银行对公存款业务的主要风险点有：（）
    A

    业务不合规;

    B

    核算不真实;

    C

    内控不完善;

    D

    对客户风险提示不够;

    E

    内部审计有缺陷


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    关于对公业务的地位和作用，以下表述不恰当的是（）。
    A

    对公业务是商业银行的战略支柱

    B

    对公业务是商业银行经营绩效的重要支撑

    C

    对公业务的发展是推动商业银行的业务创新和经营转型的动力

    D

    对公业务是零售业务的有益补充


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列各项中属于对公存款业务的主要风险点的有（  ）。
    A

    业务不合规

    B

    操作风险

    C

    核算不真实

    D

    内控不完善

    E

    监管不到位


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    按业务品种划分，商业银行存款业务主要包括（  ）。
    A

    活期存款

    B

    对公存款

    C

    储蓄存款

    D

    定期存款

    E

    保证金存款


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第13题：

    对公业务是商业银行的支柱业务，关于其地位和作用下列说法不恰当的是()。

    A.对一般大型商业银行而言，法人贷款占商业银行信贷资产比重最小

    B.做大做强对公业务是商业银行的重要经营目标，也是商业银行扩大资产规模、提升市场地位的基本手段之一

    C.对公业务客户金融需求丰富，是商业银行发展中间业务的主要目标客户群

    D.对公存款是商业银行负债的重要组成部分，稳定和充足的对公存款对于保持银行良好流动性、改善银行存款结构、降低银行经营成本具有重要作用


    本题答案：A

  • 第14题：

    （ ）是商业银行的核心资产业务，也是其收益和经营风险的主要来源。

    A.存款业务
    B.贷款业务
    C.投资业务
    D.中间业务

    答案：B
    解析：
    发放贷款是商业银行主要的经济功能，是商业银行的核心资产业务，也是其收益和经营风险的主要来源。

  • 第15题：

    从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（ ）。

    A.业务不合规
    B.核算不真实
    C.内控不完善
    D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
    E.利率风险及网络系统风险等新型风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有的风险点为：业务不合规；核算不真实：内控不完善；内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷：利率风险及网络系统风险等新型风险。

  • 第16题：

    商业银行对公存款业务在内控制度完善的基础上应符合以下经营管理要求（）。

    A.办理对公存款的经营网点设立合法
    B.对公存款账户开立、使用、撤销手续规范，对休眠账户有单独管理办法
    C.存款结息、付息符合国家利率规定，存款应付利息计提准确
    D.对公存款业务发展的中、长期发展规划符合当地经济及商业银行自身发展的实际，促进存款业务发展的措施和激励机制科学完善
    E.对公存款科目设置合理，科目使用规范，科目余额与报表反映一致

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行对公存款业务在内控制度完善的基础上符合以下经营管理要求： 1.办理对公存款的经营网点设立合法；
    2.对公存款账户开立、使用、撤销手续规范，对休眠账户有单独管理办法；
    3.存款结息、付息符合国家利率规定，存款应付利息计提准确；
    4.对公存款业务发展的中、长期发展规划符合当地经济及商业银行自身发展的实际，促进存款业务发展的措施和激励机制科学完善；
    5.对公存款科目设置合理，科目使用规范，科目余额与报表反映一致；
    6.建立银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对于对账频率、对账对象、可参与对账人员等作出明确规定；
    7.加强对可能发生的账外经营的监控。

  • 第17题：

    下列哪一个是对公存款业务存款时主要风险点（）

    • A、现金清点
    • B、收款不入账
    • C、资金来源不合法
    • D、现金数额不符

    正确答案:A

  • 第18题：

    对公存款中存款环节的风险点不包括（）

    • A、现金清点
    • B、收款记账
    • C、大额存款业务的复核、授权
    • D、印鉴核对

    正确答案:D

  • 第19题：

    商业银行对公业务面临的风险有（）。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、法律风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    对公存款中存款环节的风险点不包括（）
    A

    现金清点

    B

    收款记账

    C

    大额存款业务的复核、授权

    D

    印鉴核对


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对公存款在监管的手段上．除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外，也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行对公存款业务不合规主要表现在（）
    A

    违法设立对公存款营业网点

    B

    高息揽存

    C

    账外经营

    D

    账户使用不规范


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下对公存款风险点中，属于业务不合规的有（）
    A

    高息揽存

    B

    乱用会计科目

    C

    超业务范围经营

    D

    对公存款余额变化大


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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