一般来说，预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关？（）A、客户的年龄B、客户的学历C、客户的风险偏好D、客户的性别E、客户的投资经验

题目

一般来说，预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关？（）

  • A、客户的年龄
  • B、客户的学历
  • C、客户的风险偏好
  • D、客户的性别
  • E、客户的投资经验
相似考题

1.客户下列信息巾，属于财务信息的是（ ）A．客户的年龄B．客户风险偏好C．客户投资经验D．客户负债

2.影响客户投资风险承受能力的因素包括（ ）。 Ⅰ.年龄 Ⅱ.资金的投资期限 Ⅲ.投资者主观的风险偏好 Ⅳ.学历与知识水平 Ⅴ.财富A、Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ B、Ⅱ,Ⅳ,Ⅴ C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

3.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当了解的内容不包括（ ）。A、客户财产与收入状况 B、客户的家庭情况 C、证券投资经验 D、投资需求与风险偏好

4.客户的下列信息中，可以归为非财务信息的有( )。A．客户的资产B．客户的社会地位C．客户的年龄D．客户的投资偏好E．客户的风险承受能力

更多“一般来说，预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关？（）A、客户的年龄B、客户的学历C、客户的风险偏好D、客户的性别E、客户的投资经验”相关问题

  • 第1题：

    下列选项中，会影响客户风险承受能力的有（ ）。

    A.客户年龄
    B.财务状况
    C.投资经验
    D.投资目的
    E.收益预期

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    第二十五条商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。国务院金融监督管理机构另有规定的除外。
    风险承受能力评估依据应当包括但不限于客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等。

  • 第2题：

    证券公司开展定向资产管理业务，应当按照有关规则，了解客户的相关信息，这些信息不包括（）。
    A.客户财产与收入状况 B.客户投资偏好
    C.客户证券投资经验 D.客户婚姻状况


    答案：D
    解析：
    证券公司开展定向资产管理业务，应当按照有关规则，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险认知与承受能力和投资偏好等，并获取相关信息和资料。

  • 第3题：

    期货公司应当事前了解（ ）等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

    A.客户的身份
    B.财务状况
    C.投资经验
    D.客户投资喜好

    答案：A,B,C
    解析：
    《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第十四条规定，期货公司应当事前了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

  • 第4题：

    在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述，错误的是( )。

    A.当预期投资回报率越高时，客户需要筹备的养老金金额就越多
    B.由于退休规划中投资方式的风险不宜过大，所以对投资回报率的预期也不应过高
    C.过高估计投资回报率，有可能导致达不到养老金的累积目标
    D.随着客户的年龄逐渐增大，投资风格总体应趋于稳健，应该避免风险过大的投资行为

    答案：A
    解析：
    A项，当预期投资回报率越高时，客户需要筹备的养老金金额就越少。

  • 第5题：

    投资回报率对投资品价值的影响是不言而喻的，有时甚至是最主要的决定因素，一般来说，预期投资回报率的设定与客户的（）等相关。

    A.风险承受能力
    B.学历
    C.年龄
    D.风险偏好
    E.对投资工具的认识

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    一般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。

  • 第6题：

    -般来说，预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关（　　）

    A.客户的年龄
    B.客户的学历
    C.客户的风险偏好
    D.客户的性别
    E.客户的投资经验

    答案：A,B,C
    解析：
    -般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。但总体而言，随着客户的年龄逐渐增大，投资风格总体应趋于稳健，应当避免风险过大的投资行为。

  • 第7题：

    商业银行在向客户销售理财产品前，应充分了解客户的（）

    • A、财务状况
    • B、投资目的
    • C、投资经验
    • D、风险偏好
    • E、投资预期

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

    • A、风险偏好、风险认知能力和承受能力
    • B、风险偏好、风险承受能力和财务状况
    • C、风险偏好、风险认知能力和投资目的
    • D、风险偏好、财务状况和投资经验

    正确答案:A

  • 第9题：

    证券公司开展定向资产管理业务，应当按照有关规则，了解客户的相关信息，这些信息不包括（　）。

    • A、客户财产与收入状况
    • B、客户投资偏好
    • C、客户证券投资经验
    • D、客户婚姻状况

    正确答案:D

  • 第10题：

    多选题
    当沃德或客户服务经理接待客户时，严格遵守“了解客户”的原则，务必做到以下几项（）
    A

    确定客户愿意接收交通银行提供的财务规划、投资建议

    B

    确定客户愿意接收交通银行提供的推介投资产品等服务

    C

    详细了解客户的投资目的、投资经验、投资预期

    D

    详细了解客户的风险偏好、风险认知

    E

    详细了解客户的年龄、职业、个人或家庭财务状况


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    一般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    “了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的（  ）。
    A

    投资目的

    B

    投资预期

    C

    投资经验

    D

    投资偏好

    E

    财务状况


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第13题：

    “了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的( )。

    A.投资目的
    B.投资预期
    C.投资经验
    D.投资偏好
    E.财务状况

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。

  • 第14题：

    证券公司在向客户融资融券后，应当办理客户征信，了解()。

    A:客户的身份
    B:证券投资经验
    C:财产与收入状况
    D:风险偏好

    答案：A,B,C,D
    解析：
    证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

  • 第15题：

    期货公司应当事前了解( )等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

    A: 客户的身份
    B: 财务状况
    C: 投资经验
    D: 客户投资喜好

    答案：A,B,C
    解析：
    《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第十四条规定，期货公司应当事前了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

  • 第16题：

    一般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。 ( )


    答案：对
    解析：
    一般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。

  • 第17题：

    一般来说，预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关?( )

    A.客户的年龄
    B.客户的学历
    C.客户的风险偏好
    D.客户的性别
    E.客户的投资经验

    答案：A,B,C
    解析：
    一般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。但总体而言，随着客户的年龄逐渐增大，投资风格总体应趋于稳健，应当避免风险过大的投资行为。

  • 第18题：

    自然人客户申请开通创业板市场交易的，机构客户通过现场询问、问卷调查等方式手机的客户信息包括客户（）。

    • A、身份
    • B、财产与收入状况
    • C、证券投资经验、风险偏好
    • D、投资目标

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述，错误的是（）

    • A、当预期投资回报率越高时，客户需要筹备的养老金金额就越多
    • B、由于退休规划中投资方式的风险不宜过大，所以对投资回报率的预期也不应过高
    • C、过高估计投资回报率，有可能导致达不到养老金的累积目标
    • D、随着客户的年龄逐渐增大，投资风格总体应趋于稳健，应该避免风险过大的投资行为

    正确答案:A

  • 第21题：

    多选题
    商业银行在向客户销售理财产品前，应充分了解客户的（）
    A

    财务状况

    B

    投资目的

    C

    投资经验

    D

    风险偏好

    E

    投资预期


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    “了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的（  ）。
    A

    风险偏好

    B

    投资预期

    C

    财务状况

    D

    投资目的

    E

    投资经验


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    一般来说，预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关？（）
    A

    客户的年龄

    B

    客户的学历

    C

    客户的风险偏好

    D

    客户的性别

    E

    客户的投资经验


    正确答案： E,C
    解析： 一般来说，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。但总体而言，随着客户的年龄逐渐增大，投资风格总体应趋于稳健，应当避免风险过大的投资行为。

相关内容