（）是指银行通过特殊目的实体或关联结构运营，或在透明度不高或未达到国际银行业标准的国家运营时，董事会和高管层应理解此类营运活动的目的、组织架构和特有的风险，并采取相应措施对已经识别的风险进行缓释。A、了解你的组织架构B、了解你的业务C、了解你的风险D、了解你的竞争对手

题目

（）是指银行通过特殊目的实体或关联结构运营，或在透明度不高或未达到国际银行业标准的国家运营时，董事会和高管层应理解此类营运活动的目的、组织架构和特有的风险，并采取相应措施对已经识别的风险进行缓释。

  • A、了解你的组织架构
  • B、了解你的业务
  • C、了解你的风险
  • D、了解你的竞争对手
相似考题

1.扫掠实体是指通过沿开放或闭合的二维或三维路径,扫掠开放或闭合的平面曲线来创建新实体。()此题为判断题(对，错)。

2.购买住房抵押支持证券，是指银行将所持有的个人住房抵押贷款债权，出售给专门设立的特殊目的公司(REITs)，由该公司将其汇集重组，通过政府、银行、保险公司或担保公司等担保，转化为信用等级较高的证券出售给投资者。（ ）

3.()是指符合《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定的商业银行的关联法人或其他组织。A.关系人B.关联企业C.集团客户D.关联组织

4.商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务，不包括授信。()

更多“（）是指银行通过特殊目的实体或关联结构运营，或在透明度不高或未达”相关问题

  • 第1题：

    未达账项，是指企业或银行在登记账簿时漏记的款项。（）


    答案：错
    解析：
    未达账项是指企业与银行之间，由于记账时间不一致而导致的一方已经入账，而另一方尚未入账的事项。

  • 第2题：

    （　　）是指银行通过特殊目的实体或关联结构运营，或在透明度不高或未达到国际银行业标准的国家运营时，董事会和高管层应理解此类营运活动的目的、组织架构和特有的风险，并采取相应措施对已经识别的风险进行缓释。

    A.了解你的组织架构
    B.了解你的业务
    C.了解你的风险
    D.了解你的竞争对手

    答案：A
    解析：
    略

  • 第3题：

    （）是指需要给予特殊礼遇或由于其身体和精神状况需要给予特殊照料，或在一定条件下才能运输的旅客

    • A、特殊旅客
    • B、醉酒旅客
    • C、犯人旅客
    • D、残疾旅客

    正确答案:A

  • 第4题：

    （）是指符合《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定的商业银行的关联法人或其他组织。

    • A、关系人
    • B、关联企业
    • C、集团客户
    • D、关联组织

    正确答案:A

  • 第5题：

    伪卡：指不法分子非法使用银行卡磁条信息伪造真实有效的银行卡，或通过改造（）的表面凸印（含全息防伪标识）信息，或重新写磁后进行欺诈交易。

    • A、丢失卡
    • B、被盗卡
    • C、未达卡
    • D、过期卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项（）

    • A、授信
    • B、结算
    • C、资产转移
    • D、提供服务

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    2010年10月，巴塞尔银行监管委员会提出了稳健公司治理应遵循十四条原则，其中包括（）。

    • A、董事会对银行总体负责，需要审核监督银行风险战略的实施情况
    • B、董事会应就自身运作制定合理的治理规范并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新
    • C、董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作
    • D、当银行以特殊目的或关联结构运营，或在透明度不高或未达到国际银行业标准的国家展业时，董事会和高管层不需要对已经识别的风险进行风险缓释
    • E、银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度

    正确答案:A,B,C,E

  • 第8题：

    金融集团化会产生的不利后果有（）

    • A、内部关联交易
    • B、财务状况透明度降低
    • C、治理结构透明度降低
    • D、运营成本降低

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    判断题
    商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务，不包括授信。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在适用的财务报告框架对关联方作出很少规定或没有作出规定的情况下，关联方是指符合下列条件之一的人员或实体（）
    A

    直接或间接控制报告实体或对报告实体施加重大影响的人员或其他实体

    B

    报告实体直接或间接控制的或施加重大影响的另一实体

    C

    与报告实体受同一方控制的另一实体

    D

    受国家控制而不存在其他关联方关系的实体


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    2010年10月，巴塞尔银行监管委员会提出了稳健公司治理应遵循十四条原则，其中包括（）。
    A

    董事会对银行总体负责，需要审核监督银行风险战略的实施情况

    B

    董事会应就自身运作制定合理的治理规范并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新

    C

    董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作

    D

    当银行以特殊目的或关联结构运营，或在透明度不高或未达到国际银行业标准的国家展业时，董事会和高管层不需要对已经识别的风险进行风险缓释

    E

    银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度


    正确答案： A,B,C,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    关联交易是指银行向关联方或有联系的各方提供的贷款或进行其他类型的交易。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    行政记录是指行政部门为实现管理、控制和服务等目的，通过办证、登记、审批等方式收集并保存的关于自然人或其他社会实体的相关信息。


    答案：对
    解析：

  • 第14题：

    针对不同国家体制和公司治理模式，巴塞尔委员会归纳提炼了稳健银行公司治理所共 同遵循的几项原则，下面说法正确的有（ ）。

    A.董事会应保高级管理层按照董事会政策实施适当的监督
    B.董事会应核对银行的战略目标和价值准则
    C.董事会应制定条款清晰的责任制和问责制
    D.银行应增强公司治理的透明度
    E.董事会和高级管理层应了解银行的运营架构，包括在低透明度国家或在透明度不高的架构下开展业务（了解银行的架构）


    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    答案为ABCDE。除以上五项之外，稳健银行公司治理所共同遵循的八项基本原则还包括：①董事会成员应称职，清楚理解其在公司治理中的角色；②董事会和高级管理层 充分认识并有效发挥内部审计部门、外部审计师及各内部控制部门的作用；③董事会应确保薪酬制度与银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致。

  • 第15题：

    商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的（）事项。

    • A、授信
    • B、资产转移
    • C、提供服务
    • D、中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的授信、资产转移、提供服务等事项。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    特殊旅客是指由于其身体和精神状况需要给予特殊照顾、照料，或需要采取措施给予特殊礼遇或照顾，或在一定条件下才能运输的旅客。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于（），导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。

    • A、商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度；
    • B、集团客户经营不善；
    • C、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况；D、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间转移资产或利润等情况。

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    关联交易是指银行向关联方或有联系的各方提供的贷款或进行其他类型的交易。（）


    正确答案:正确

  • 第20题：

    提高透明度是指通过银行金融机构披露相关信息，加大监管约束力度。（）


    正确答案:错误

  • 第21题：

    单选题
    伪卡是指不法分子非法使用（）伪造真实有效的银行卡，或通过改造丢失卡、被盗卡、未达卡、过期卡的表面凸印（含全息防伪标识）信息，或重新写磁后进行欺诈交易。
    A

    银行卡磁条信息

    B

    银行卡卡号

    C

    银行卡有效期

    D

    银行卡姓名


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列实体不属于关联实体的是（）
    A

    在客户内拥有直接经济利益的实体

    B

    该客户直接或间接控制的关联实体

    C

    能够对客户施加直接或间接控制的实体，并且客户对该实体重要

    D

    与客户处于同一控制下的实体，且该实体和客户对其控制方均很重要


    正确答案： C
    解析： 在客户内拥有直接经济利益的实体只有在该实体对客户具有重大影响，在客户内的利益对该实体重要的情况下才属于关联实体。

  • 第23题：

    多选题
    金融集团化会产生的不利后果有（）
    A

    内部关联交易

    B

    财务状况透明度降低

    C

    治理结构透明度降低

    D

    运营成本降低


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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