以下四个关于一个成功奉献与自我评估RCSA程序实施的陈述中哪一个是正确的？（）A、风险与控制自我评估RCSA只有在确认和评估所有可能的缓解措施后才是完整的B、内部损失数据有助于识别需要在风险和控制自我评估中处理的风险和控制薄弱环节，外部事件对于围绕潜在风险的讨论是没有帮助的C、风险与控制自我评估RCSA的评分方法应该只有包括财务影响，不包括声誉、法律、监管、客户和生命安全的影响D、为了确保风险与控制自我评估RCSA的良好设计，在实施前安排时间与参与者、利益相关人员以及支持职能部门人员进行访谈是十分重要的

题目

以下四个关于一个成功奉献与自我评估RCSA程序实施的陈述中哪一个是正确的？（）

  • A、风险与控制自我评估RCSA只有在确认和评估所有可能的缓解措施后才是完整的
  • B、内部损失数据有助于识别需要在风险和控制自我评估中处理的风险和控制薄弱环节，外部事件对于围绕潜在风险的讨论是没有帮助的
  • C、风险与控制自我评估RCSA的评分方法应该只有包括财务影响，不包括声誉、法律、监管、客户和生命安全的影响
  • D、为了确保风险与控制自我评估RCSA的良好设计，在实施前安排时间与参与者、利益相关人员以及支持职能部门人员进行访谈是十分重要的
相似考题

1.在自我评估法中，下列操作风险与内部控制评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是( )。 ①全员风险识别与报告； ②控制活动识别与评估； ③制订与实施控制优化方案； ④报告自我评估工作与日常监控； ⑤作业流程分析和风险识别与评估。A．①②③④⑤B．④①⑤③②C．④②③①⑤D．①⑤②③④

2.每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位所有工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施的质量，并提出控制优化韵建议。这一工作属于操作风险自我评估流程的（ ）阶段。A．控制措施评估B．全员风险识别与报告C．作业流程分析和风险识别与评估D．制定与实施控制优化方案

3.每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议，这一步骤的工作属于操作风险自我评估工作流程的（ ）阶段。A．控制活动识别与评估B．全员风险识别与报告C．作业流程分析和风险识别与评估D．制定与实施控制优化方案

4.自我评估的工作流程包括( )以及报告自我评估工作与日常监控五个阶段。A．全员风险识别与报告B．作业流程分析和风险识别与评估C．控制活动识别与评估D．制定与实施控制优化方案E．风险的衡量与报告

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  • 第1题：

    列关于风险和控制自我评估方式的说法中不正确的是：

    A.评估、更新、改善和简化选定的控制过程描述的是以过程为基础的方式
    B.以控制为基础的方式注重控制措施的运作情况。通常，在研讨班开始前就将重要的风险和控制措施确定下来
    C.以控制为基础的自我评估在分析控制风险时更能分析控制设计与控制有效性之间的差异
    D.一种风险和控制自我评估方法在某企业行之有效，在另外一个企业一定也是有效的

    答案：D
    解析：
    实践说明，一种风险和控制自我评估方法在某企业行之有效，但在另外一个企业可能就是无效的，所以不同企业所采用的方法不能相互照搬照抄，必须与本企业的特点相结合。

  • 第2题：

    通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。

    • A、评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制
    • B、分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足
    • C、综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制
    • D、根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    以下四个陈述中的哪一个描述了风险与控制自我评估（RCSA）的区别与控制评估和风险控制评估的特征？（）

    • A、RCSA是由第三方，包括审计、合规或“萨班斯-奥克斯利法案”的团队
    • B、RCSA按设定的标准测试控制的有效性并发布合格/不合格或有效性得分
    • C、RCSA具有主观性
    • D、RCSA除了控制评估外还包括风险评估

    正确答案:C

  • 第4题：

    操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果

    • A、①②③④
    • B、①②③
    • C、②③
    • D、②③④

    正确答案:A

  • 第6题：

    什么是风险与内控自我评估（RCSA）？


    正确答案:风险与内控自我评估（Riskandcontrolself-assessment，简称RCSA）指银行根据操作风险管理的基本原理，按照规定的工作流程，采用一定方法，对操作风险状况及控制效果进行的内部评价活动，是操作风险管理的基础工具和方法之一，是操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节。
    风险与内控自我评估通常采用流程分析法、情景模拟法、专家预测法、调查问卷法等评估方法对业务活动和作业流程中的风险点和控制活动进行识别和评估，并以此支持流程的不断优化，同时建立持续改进机制，不断完善内控管理。

  • 第7题：

    判断题
    操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    操作风险管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的（），监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。
    A

    自我监测

    B

    自我控制

    C

    自我评估

    D

    自我预警


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下哪一项不属于兴业银行操作风险管理三大工具（）
    A

    风险与控制识别评估（RCSA）

    B

    关键指标（KI）

    C

    案防自我评估（AFPG）

    D

    风险事件与内控问题收集（DC）


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    什么是风险与内控自我评估（RCSA）？

    正确答案： 风险与内控自我评估（Riskandcontrolself-assessment，简称RCSA）指银行根据操作风险管理的基本原理，按照规定的工作流程，采用一定方法，对操作风险状况及控制效果进行的内部评价活动，是操作风险管理的基础工具和方法之一，是操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节。
    风险与内控自我评估通常采用流程分析法、情景模拟法、专家预测法、调查问卷法等评估方法对业务活动和作业流程中的风险点和控制活动进行识别和评估，并以此支持流程的不断优化，同时建立持续改进机制，不断完善内控管理。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    风险与控制自我评估（RCSAs）在操作风险管理框架中发挥着不可或缺的作用，对于RCSAs的含义，下面描述正确的是哪项？（）
    A

    风险与控制自我评估就是控制评估

    B

    风险与控制自我评估就是风险和控制评估

    C

    风险与控制自我评估是控制评估、风险和控制评估的结合

    D

    风险和控制评估不等同于控制评估


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    若要申请高级计量法，银行的内部计量体系要合理地估计非预期损失，且必须基于内部的和外部的相关损失数据、情景分析、银行特定的经营环境和内部控制因素等，兴业银行用来搜集损失数据的以下哪一种工具（）
    A

    风险与控制识别评估（RCSA）

    B

    关键指标（KI）

    C

    案防自我评估（AFPG）

    D

    风险事件与内控问题收集（DC）


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    某商业银行通过操作风险与控制自我评估(RCSA)，发现网点A的效益不高、操作风险暴露较为严重，决定撤并该网点，这种风险管理方式属于()。


    A.风险对冲

    B.风险分散

    C.风险转移

    D.风险规避

    答案：D
    解析：
    风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。

  • 第14题：

    操作风险管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的（），监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。

    • A、自我监测
    • B、自我控制
    • C、自我评估
    • D、自我预警

    正确答案:C

  • 第15题：

    以下哪一项不属于兴业银行操作风险管理三大工具（）

    • A、风险与控制识别评估（RCSA）
    • B、关键指标（KI）
    • C、案防自我评估（AFPG）
    • D、风险事件与内控问题收集（DC）

    正确答案:C

  • 第16题：

    风险与控制自我评估（RCSAs）在操作风险管理框架中发挥着不可或缺的作用，对于RCSAs的含义，下面描述正确的是哪项？（）

    • A、风险与控制自我评估就是控制评估
    • B、风险与控制自我评估就是风险和控制评估
    • C、风险与控制自我评估是控制评估、风险和控制评估的结合
    • D、风险和控制评估不等同于控制评估

    正确答案:D

  • 第17题：

    RCSA实施过程中，（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。

    • A、风险管理部门
    • B、评估小组
    • C、评估人员
    • D、RCSA主办业务部门

    正确答案:D

  • 第18题：

    若要申请高级计量法，银行的内部计量体系要合理地估计非预期损失，且必须基于内部的和外部的相关损失数据、情景分析、银行特定的经营环境和内部控制因素等，兴业银行用来搜集损失数据的以下哪一种工具（）

    • A、风险与控制识别评估（RCSA）
    • B、关键指标（KI）
    • C、案防自我评估（AFPG）
    • D、风险事件与内控问题收集（DC）

    正确答案:D

  • 第19题：

    多选题
    通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。
    A

    评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制

    B

    分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足

    C

    综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制

    D

    根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的（　）阶段。
    A

    全员风险识别与报告

    B

    控制措施评估

    C

    作业流程分析、风险识别与评估

    D

    制定与实施控制优化方案


    正确答案： A
    解析： 自我评估法是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛、最成熟的。

  • 第21题：

    单选题
    商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是（  ）。
    A

    专家评估、损失数据收集、情景分析

    B

    风险与控制自我评估、损失数据收集、关键风险指标监测

    C

    专家评估、流程图、关键风险指标监测

    D

    风险与控制自我评估、流程图、情景分析


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果
    A

    ①②③④

    B

    ①②③

    C

    ②③

    D

    ②③④


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下四个陈述中的哪一个描述了风险与控制自我评估（RCSA）的区别与控制评估和风险控制评估的特征？（）
    A

    RCSA是由第三方，包括审计、合规或“萨班斯-奥克斯利法案”的团队

    B

    RCSA按设定的标准测试控制的有效性并发布合格/不合格或有效性得分

    C

    RCSA具有主观性

    D

    RCSA除了控制评估外还包括风险评估


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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