下列何者不为操作风险事件中的内部程序风险：（）。A、洗钱B、内部诈欺C、销售错误D、不正确或不充份的报告

题目

下列何者不为操作风险事件中的内部程序风险：（）。

  • A、洗钱
  • B、内部诈欺
  • C、销售错误
  • D、不正确或不充份的报告
相似考题

1.个人贷款中的( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。A．操作风险B．系统风险C．程序风险D．策略风险

2.下列风险种类中，()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.信用风险 B.声誉风险 C.操作风险 D.国家风险

3.下列选项中，关于操作风险的说法正确的有（　　）。A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险 B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险 C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别 D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型 E.操作风险具有普遍性

4.在金融风险中，由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险是()。A:信用风险 B:操作风险 C:市场风险 D:利率风险

更多“下列何者不为操作风险事件中的内部程序风险：（）。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于商业银行操作风险的表述中，错误的是（ ）。

    A.内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等
    B.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
    C.内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失
    D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失

    答案：D
    解析：
    一起操作风险损失事件，可能涉及多个损失事件类型，如内外勾结作案形成的操作风险损失就涉及内部欺诈事件、外部欺诈事件两个事件类型。

  • 第2题：

    巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的主要原因类别为（）。

    • A、内部程序、员工和信息科技系统
    • B、内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件
    • C、内部程序和员工
    • D、员工和信息科技系统，以及外部事件

    正确答案:B

  • 第3题：

    BASEL Ⅱ的操作风险包括以下哪些方面？（） Ⅰ系统风险和人员风险 Ⅱ外部事件风险 Ⅲ内部程序风险 Ⅳ战略风险 Ⅴ法律风险

    • A、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
    • B、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ
    • C、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅴ
    • D、Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ

    正确答案:C

  • 第4题：

    下列因素中不属于操作风险事件风险因子的是（）

    • A、员工
    • B、内部程序
    • C、信息系统
    • D、声誉风险

    正确答案:D

  • 第5题：

    《商业银行操作风险管理指引》中的操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，即包括法律风险、策略风险和声誉风险。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    （）是指因内部流程、人员、系统等因素产生的风险事件。

    • A、操作风险事件
    • B、制度风险事件
    • C、外部风险事件
    • D、内部风险事件

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    在金融风险中，由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险是()。
    A

    信用风险

    B

    操作风险

    C

    市场风险

    D

    利率风险


    正确答案： B
    解析： 操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险。信用风险是指交易对象无力履约的风险。市场风险是指由于市场价格的变动，银行的表内和表外头寸遭受损失的风险。利率风险是指金融企业的财务状况在利率出现不利波动时面临的风险。

  • 第8题：

    单选题
    操作风险可分成内部程序风险、人员风险、系统风险、外部事件风险与（）。
    A

    内部事件风险

    B

    天然灾害风险

    C

    法律风险

    D

    外部程序风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列何者不为操作风险事件中的内部程序风险：（）。
    A

    洗钱

    B

    内部诈欺

    C

    销售错误

    D

    不正确或不充份的报告


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）是指因内部流程、人员、系统等因素产生的风险事件。
    A

    操作风险事件

    B

    制度风险事件

    C

    外部风险事件

    D

    内部风险事件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影银行声誉、客户和员工的操作事件。
    A

    流程风险事件

    B

    制度风险事件

    C

    操作风险事件

    D

    设备风险事件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在金融风险中，由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险是（　　）。[2008年真题]
    A

    信用风险

    B

    操作风险

    C

    市场风险

    D

    利率风险


    正确答案： A
    解析：
    操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险；信用风险是指交易对象无力履约的风险；市场风险是指由于市场价格的变动，银行的表内和表外头寸遭受损失的风险；利率风险是指金融企业的财务状况在利率出现不利波动时面临的风险。

  • 第13题：

    下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（ ）。

    A.法律风险
    B.声誉风险
    C.内部欺诈事件
    D.外部欺诈事件

    答案：B
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。

  • 第14题：

    操作风险可分成内部程序风险、人员风险、系统风险、外部事件风险与（）。

    • A、内部事件风险
    • B、天然灾害风险
    • C、法律风险
    • D、外部程序风险

    正确答案:C

  • 第15题：

    下列何者不为操作风险事件中的外部风险：（）。

    • A、劳动争议
    • B、交通系统中断
    • C、外包失拜
    • D、新监管规则的实施

    正确答案:A

  • 第16题：

    由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险，为（）。

    • A、选择风险
    • B、承销风险
    • C、操作风险
    • D、交易风险

    正确答案:C

  • 第17题：

    客户服务中心工作中涉及的操作风险不包括？（）

    • A、内部程序
    • B、外部事件
    • C、人员操作
    • D、操作故障

    正确答案:D

  • 第18题：

    （）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影银行声誉、客户和员工的操作事件。

    • A、流程风险事件
    • B、制度风险事件
    • C、操作风险事件
    • D、设备风险事件

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    BASEL Ⅱ的操作风险包括以下哪些方面？（） Ⅰ系统风险和人员风险 Ⅱ外部事件风险 Ⅲ内部程序风险 Ⅳ战略风险 Ⅴ法律风险
    A

    Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ

    B

    Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ

    C

    Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅴ

    D

    Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    外部人员的故意欺诈属于操作风险中的（  ）风险。
    A

    内部程序

    B

    系统缺陷

    C

    人员因素

    D

    外部事件


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    操作风险是指由不完善或有问题的（ ）所造成损失的风险。
    A

    内部程序

    B

    人员

    C

    信息科技系统

    D

    外部事件

    E

    内部事件


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列何者不为操作风险事件中的外部风险：（）。
    A

    劳动争议

    B

    交通系统中断

    C

    外包失拜

    D

    新监管规则的实施


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列因素中不属于操作风险事件风险因子的是（）
    A

    员工

    B

    内部程序

    C

    信息系统

    D

    声誉风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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