银行的董事会和高级管理层有责任开发一个（）来评估经营过程中方的风险和控制环境。A、数学模型B、内部资本评估程序C、内部评估程序D、内部评估流程

题目

银行的董事会和高级管理层有责任开发一个（）来评估经营过程中方的风险和控制环境。

  • A、数学模型
  • B、内部资本评估程序
  • C、内部评估程序
  • D、内部评估流程
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1.承担商业银行经营和管理的最终责任的是：( )。A．董事会B．股东大会C．监事会D．高级管理层

2.商业银行高级管理层负责组织银行资本充足评估程序的开发和运行,执行资本规划,确保持续满足董事会设定的内部资本充足率目标。()此题为判断题(对，错)。

3.商业银行的（ ）对维持本行资本充足率承担最终责任。A．董事会B．高级管理层C．股东大会D．董事会和高级管理层

4.在银行风险管理中，主要银行和业务经营活动的指挥与管理，承担商业银行经营和管理的最终责任的机构是( )。A．董事会B．监事会C．高级管理层D．股东大会

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  • 第1题：

    股份制商业银行董事会应当定期评估商业银行的经营状况，评估包括财务指标和非财务指标，并以此全面评价高级管理层成员的履职情况。

    判断对错


    参考答案：(√)

  • 第2题：

    商业银行监事会的职责有( )。

    A.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系
    B.执行董事会决策
    C.负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责
    D.组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
    E.监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

    答案：A,C
    解析：
    监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。

  • 第3题：

    下列关于商业银行合规建设的说法，正确的有（）。

    • A、董事会和高级管理层应确定合规的基调
    • B、合规主要是商业银行董事会和高级管理层的责任
    • C、在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念
    • D、提高全体员工的合规意识

    正确答案:A,C,D

  • 第4题：

    商业银行（）应当评估、审查表外业务的重大风险管理政策和程序，掌握表外业务经营情况，对表外业务的风险承担最终责任。

    • A、董事会
    • B、监事会
    • C、高级管理层
    • D、董事会或高级管理层

    正确答案:D

  • 第5题：

    按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，监事会的主要责任为（）。

    • A、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系
    • B、负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责
    • C、负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行
    • D、负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    商业银行在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报（）批准。

    • A、股东会和董事会
    • B、董事会和监事会
    • C、董事会和高级管理层
    • D、监事会和高级管理层

    正确答案:C

  • 第7题：

    内部控制是一个由（）实现的过程。

    • A、企业董事会、高级管理层
    • B、企业董事会、高级管理层以及其他有关人员
    • C、企业董事会
    • D、高级管理层及内部控制人员

    正确答案:B

  • 第8题：

    （）对股东大会负责，承担商业银行经营和管理的最终责任。

    • A、高级管理层
    • B、股东大会
    • C、董事会
    • D、监事会

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    银行的董事会和高级管理层有责任开发一个（）来评估经营过程中方的风险和控制环境。
    A

    数学模型

    B

    内部资本评估程序

    C

    内部评估程序

    D

    内部评估流程


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行的（）对银行经营和财务的稳健性负有最终责任。
    A

    股东大会

    B

    高级管理层

    C

    监事会

    D

    董事会


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行董事会、监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任。下列不属于监事会负责的是（  ）。
    A

    负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

    B

    负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行

    C

    负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责

    D

    负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    （  ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
    A

    监事会

    B

    董事会和高级管理层

    C

    董事会

    D

    高级管理层


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    以下关于资本监管的具体措施的说法中，正确的是（ ）。

    A.有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束
    B.商业银行的董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任
    C.监管部门对商业银行实施资本充足率监管检查
    D.董事会和高级管理层应制定保持资本水平的战略和相应的制度安排
    E.董事会和高级管理层建立完善的内部资本充足评估程序,识别、计量和报告所有重要的风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束。 商业银行的董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任，并应建立完善的内部资本充足评估程序，识别、计量和报告所有重要的风险，系统、客观地评估这些风险和分配相应的资本，并制定保持资本水平的战略和相应的制度安排。
    监管部门对商业银行实施资本充足率监督检查,确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险。

  • 第14题：

    ( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。

    A、股东大会
    B、董事会
    C、监事会
    D、高级管理层

    答案：B
    解析：
    B
    董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。

  • 第15题：

    银行的董事会和高级管理层有责任开发一个（）来评估经营过程中方的风险和控制环境。

    • A、数学模型
    • B、内部资本评估程序
    • C、内部评估程序
    • D、内部评估流程

    正确答案:B

  • 第16题：

    商业银行（）承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

    • A、高级管理层
    • B、经营管理层
    • C、董事会
    • D、监事会

    正确答案:C

  • 第17题：

    银行业金融机构（）对从业人员的行为管理承担最终责任；（）承担从业人员行为管理的实施责任。

    • A、董事会，高级管理层
    • B、高级管理层，董事会
    • C、董事会，监事会
    • D、监事会，董事会

    正确答案:A

  • 第18题：

    银行应设立责任明确的风险计量、监测和控制部门，该部门应充分独立于（）

    • A、董事会
    • B、高级管理层
    • C、业务经营部门
    • D、银行建立头寸的部门

    正确答案:D

  • 第19题：

    商业银行（）负责组织银行资本充足评估程序的开发和运行，执行资本规划，确保持续满足内部资本充足率目标。

    • A、股东大会
    • B、董事会
    • C、监事会
    • D、高级管理层

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    商业银行（）承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
    A

    高级管理层

    B

    经营管理层

    C

    董事会

    D

    监事会


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    银行应设立责任明确的风险计量、监测和控制部门，该部门应充分独立于（）
    A

    董事会

    B

    高级管理层

    C

    业务经营部门

    D

    银行建立头寸的部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于银行董事会和高级管理层对利率风险监控的责任，下列说法正确的是（）
    A

    董事会应审批有关利率风险管理的战略和政策，并确保高级管理层采取必要的步骤，按既定战略和政策，监测和控制这些风险

    B

    董事会必须确保银行有效地管理其业务结构和承担的利率风险，确保银行为控制和限制这些风险制定适当政策和程序

    C

    银行应定期向董事会报告利率风险头寸，以便董事会按照其关于银行可承受风险大小的指引，来评估此类风险的监测与控制情况

    D

    高级管理层应确保银行具备管理其长期与日常利率风险的适当政策与程序，并要确保在管理与控制该风险方面，有明确的授权与责任分工

    E

    董事会应确保银行具有足够的资源来评估和控制利率风险


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行（）应当评估、审查表外业务的重大风险管理政策和程序，掌握表外业务经营情况，对表外业务的风险承担最终责任。
    A

    董事会

    B

    监事会

    C

    高级管理层

    D

    董事会或高级管理层


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    商业银行（）承担内部资本充足评估的主要责任。
    A

    股东大会

    B

    董事会

    C

    监事会

    D

    高级管理层


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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