在某些国家，监管机构可以要求审计师以监管机构名义进行某些属于监管职责的工作，但不包括: （）。A、检查银行是否达到执业条件B、检查银行是否遵守了适当的会计政策C、检查银行向监管机构提供的报告信息是否准确D、检查银行风险管理的框架是否适当

题目

在某些国家，监管机构可以要求审计师以监管机构名义进行某些属于监管职责的工作，但不包括: （）。

  • A、检查银行是否达到执业条件
  • B、检查银行是否遵守了适当的会计政策
  • C、检查银行向监管机构提供的报告信息是否准确
  • D、检查银行风险管理的框架是否适当
相似考题

1.依照《银行业监管统计管理暂行办法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，依照有关程序，可采取下列措施进行监管统计检查()。A、进入银行业金融机构进行检查B、询问银行业金融机构的有关人员，要求其对检查事项做出说明C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料、凭证等D、根据需要对台账、原始凭证和会计报表等进行核对，对银行业金融机构管理信息系统中有关数据进行核对

2.下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（　　）。A.报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险 B.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求 C.监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查 D.报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件

3.下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（　　）。A. 监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求 B. 报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险 C. 报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件 D. 监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查

4.按照《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管,具体方式包括()。A、监管评级B、风险提示C、现场检查D、监管会谈

参考答案和解析
正确答案:D
更多“在某些国家，监管机构可以要求审计师以监管机构名义进行某些属于监管职责的工作，但不包括: （）。A、检查银行是否达到执业条件B、检查银行是否遵守了适当的会计政策C、检查银行向监管机构提供的报告信息是否准确D、检查银行风险管理的框架是否适当”相关问题

  • 第1题：

    银监会对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险，下列选项中，不属于资本充足率监督检查内容的是( )。

    A.评估商业银行全面风险管理框架是否完备
    B.评估商业银行的资产及利润增速是否达到监管要求
    C.评估资本充足率计量结果的合理性和准确性
    D.评估商业银行公司治理、资本规划、内部控制和审计是否满足监管要求

    答案：B
    解析：
    《商业银行资本充足率监督检查指引》规定，商业银行内部应当建立包括治理架构、风险评估和资本规划等环节在内的资本充足评估程序，确保其资本水平能够有效抵御其所面临的各类风险和满足其实施经营战略的需要。商业银行应当建立和完善全面风险管理框架，全面和及时识别、计量、监测、缓释和控制风险。银监会对商业银行内部资本充足评估程序进行监督检查，全面评估商业银行资本规划和满足最低监管资本要求的能力。商业银行应当持续满足银监会的最低资本充足率要求。

  • 第2题：

    银监会及其派出机构承担对银行业消费者权五保护工作的监管职责，通过采取风险监管与（）并重的措施和手段，督促银行业金融机构落实银行业消费者权五保护工作的各项要求。

    • A、现场检查
    • B、非现场监管
    • C、行为监管
    • D、币场监管

    正确答案:C

  • 第3题：

    银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

    • A、监管评级
    • B、非现场监管
    • C、持续监管
    • D、现场检查

    正确答案:B

  • 第4题：

    二级分行及以上机构组织的专项或综合监管包括（）

    • A、根据监管工作计划及检查重点内容制定监管检查方案
    • B、以运营监管经理为单位填写“运营监管检查记录”
    • C、以被监管机构为单位制作“运营监管工作底稿”
    • D、与被监管机构交换检查意见，被监管机构主要负责人在监管工作底稿上签署意见
    • E、汇总运营监管工作底稿并撰写运营监管检查报告，向中国农业银行领导和上级监管机构报送
    • F、向被监管检查单位下发整改通知书及检查问题清单，提出整改要求和时限规定

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。

    • A、报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险
    • B、监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求
    • C、监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查
    • D、报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件

    正确答案:C

  • 第6题：

    理财业务的监管要求包括（）

    • A、市场准入监管
    • B、操作流程检查
    • C、信息披露检查
    • D、检查商业银行是否盲目提供保底承诺的理财产品
    • E、检查商业银行在理财营销过程中是否出现无序竞争

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    核库、查库至少应包括以下内容（）。

    • A、检查监管机构监管下的库存商品进出记录是否齐全；
    • B、仓库是否达到质押物保管所需的条件；
    • C、是否粘贴或悬挂我*行所要求的质押标识；
    • D、监管机构主要管理人员及主要业务人员的综合素质、行业经验

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    在某些国家，监管机构可以要求审计师以监管机构名义进行某些属于监管职责的工作，但不包括: （）。
    A

    检查银行是否达到执业条件

    B

    检查银行是否遵守了适当的会计政策

    C

    检查银行向监管机构提供的报告信息是否准确

    D

    检查银行风险管理的框架是否适当


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对银行业金融机构机构准入标准和条件检查的主要检查方法有（）
    A

    检查该机构的设立从社会效益看是否符合国家及银行监管机构的政策

    B

    检查该机构的高级管理人员的任职资格是否符合银行业监管管理机构的规定

    C

    检查该机构是否符合布局合理、公平竞争的原则

    D

    实地查看营业场所的安全防范措施


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    银行业监督管理机构通过（）等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括但不限于监管评级、风险提示、现场检查、监管通报、监管会谈、与内外部审计师会谈等。
    A

    监管和检查

    B

    现场检查和非现场检查

    C

    现场监管和现场检查

    D

    非现场监管和现场检查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    监管当局对国家风险的现场检查应考虑的重点内容包括（）
    A

    检查银行是否建立足够的政策和程序来对国家风险进行识别、度量和监控

    B

    检查银行为执行管理国家风险的政策和程序，是否建立完备的信息系统

    C

    检查银行是否为国家风险提取特种准备

    D

    检查银行是否对国家风险进行适当分散


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    中国银监会应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（   ），建立银行业金融机构监督管理信息系统，监督管理银行业金融机构财会信息。
    A

    现场监管

    B

    现场检查

    C

    非现场监管

    D

    系统检查


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    银行业监督管理机构成立以来，先后发布实施了600多份监管规章、规范性文件，其作用包括（ ）。

    A.充实和完善了监管规则体系
    B.初步形成了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险的审慎监管法规框架
    C.明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等
    D.为银行业监管工作的具体实施提供了监管规则支持
    E.有助于对影响金融稳定的金融机构进行检查监督

    答案：A,B,D
    解析：
    银监会成立以来，先后发布实施了600多份监管规章、规范性文件，充实和完善了监管规则体系，初步形成了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险的审慎监管法规框架，为银行业监管工作的具体实施提供了监管规则支持。

  • 第14题：

    下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。

    • A、监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
    • B、银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
    • C、管理信息系统的有效性以及管理人员素质和人力资源管理状况，也属于监管机构的关注重点
    • D、银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平

    正确答案:D

  • 第15题：

    银行业监督管理机构通过（）等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括但不限于监管评级、风险提示、现场检查、监管通报、监管会谈、与内外部审计师会谈等。

    • A、监管和检查
    • B、现场检查和非现场检查
    • C、现场监管和现场检查
    • D、非现场监管和现场检查

    正确答案:D

  • 第16题：

    《银行业监督管理法》规定规定，银行业监督管理机构根据（）的要求，可以进入银行业金融机构进行检查。

    • A、审慎经营
    • B、风险管理
    • C、规制性监管
    • D、审慎监管

    正确答案:D

  • 第17题：

    信贷资产证券化业务主要监管要求包括（）

    • A、识别金融机构在交易中扮演的角色和面临的风险
    • B、检查金融机构是否符合有关监管规定中相应得市场准入条件
    • C、检查金融机构是否制定了相应的规章制度及其完备性
    • D、检查金融机构是否执行了有关的规章制度
    • E、检查金融机构是否进行了充分的信息披露

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    监管机构聘用外部审计师的主要目的是（）

    • A、核查被监管机构报表的准确性
    • B、评价被监管机构编制报表的系统是否完备
    • C、评价被监管机构的内部控制系统是否完善
    • D、核查各项拨备是否充足
    • E、核查被监管机构遵守审慎监管标准和监管法规的情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    多选题
    银行监管当局对商业银行贷款业务的现场检查包括（）
    A

    贷款组合管理是否合理

    B

    中长期贷款比例是否合理

    C

    是否进行了合理的贷款分类

    D

    是否存在贷款集中风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    监管机构聘用外部审计师的主要目的是（）
    A

    核查被监管机构报表的准确性

    B

    评价被监管机构编制报表的系统是否完备

    C

    评价被监管机构的内部控制系统是否完善

    D

    核查各项拨备是否充足

    E

    核查被监管机构遵守审慎监管标准和监管法规的情况


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    银监会及其派出机构承担对银行业消费者权五保护工作的监管职责，通过采取风险监管与（）并重的措施和手段，督促银行业金融机构落实银行业消费者权五保护工作的各项要求。
    A

    现场检查

    B

    非现场监管

    C

    行为监管

    D

    币场监管


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    现场检查是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断。银监会及其派出机构根据审慎监管的要求，进行现场检查可以采取的措施不包括（  ）。
    A

    进入银行业金融机构进行检查

    B

    询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

    C

    查阅银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，但不得进行复制

    D

    检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    理财业务的监管要求包括（）
    A

    市场准入监管

    B

    操作流程检查

    C

    信息披露检查

    D

    检查商业银行是否盲目提供保底承诺的理财产品

    E

    检查商业银行在理财营销过程中是否出现无序竞争


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

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