关于评级流程，表述正确的是（）。A、采用模型评级的非零售客户均需通过非零售客户评级系统（IRBS）进行评级，基本流程分为评级发起、评级审核（审议）、评级认定等环节B、客户管理行认定权限内的，由客户管理行客户部门调查（或管理行会同下级行共同调查），撰写评级发起报告并发起评级，同级行信贷管理部门审核，有权认定人认定C、超客户管理行认定权限的，客户管理行客户部门调查、信贷管理部门初审、有权认定人同意后，直接或逐级上报有权认定行信贷管理部门审核，有权认定人认定D、下一环节评级人员建议（或认定）的评级结果可以高于上

题目

关于评级流程，表述正确的是（）。

  • A、采用模型评级的非零售客户均需通过非零售客户评级系统（IRBS）进行评级，基本流程分为评级发起、评级审核（审议）、评级认定等环节
  • B、客户管理行认定权限内的，由客户管理行客户部门调查（或管理行会同下级行共同调查），撰写评级发起报告并发起评级，同级行信贷管理部门审核，有权认定人认定
  • C、超客户管理行认定权限的，客户管理行客户部门调查、信贷管理部门初审、有权认定人同意后，直接或逐级上报有权认定行信贷管理部门审核，有权认定人认定
  • D、下一环节评级人员建议（或认定）的评级结果可以高于上一环节
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1.以下哪项关于风险监测分析的工作流程排序是正确的?()A.收集信息-风险评级-风险核查-风险提示-总结报告-风险管理B.收集信息-风险核查-风险评级-风险提示-总结报告-风险管理C.收集信息-风险核查-风险评级-总结报告-风险提示-风险管理D.风险提示-收集信息-风险核查-风险评级-总结报告-风险管理

2.评级授信组合流程适用于能够同时进行CM2006系统流程评级和流程授信的客户。()

3. 债项评级工作流程中，不属于贷前程序的是（　　）。A.评级发起 B.评级认定 C.评级推翻 D.评级更新

4.评级授信组合业务审批流程中，当评级有权审批行比授信有权审批行级别高时，评级有权审批行需在签批评级流程时一并签批授信流程。()

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  • 第1题：

    关于水利生产经营单位一级安全生产标准化达标评级流程排序，正确的是（）。①评审申请；②外部评审；③企业自评；④评审审核；⑤公示公告、发证

    • A、③①②④⑤
    • B、③②①④⑤
    • C、③②④①⑤
    • D、③①④②⑤

    正确答案:A

  • 第2题：

    内部评级流程主要包括（）。

    • A、评级发起
    • B、评级认定
    • C、评级推翻
    • D、评级更新

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    关于信用等级的关联，以下表述正确的是（）。

    • A、违约风险存在相互影响、相互制约的非零售客户，客户评级应进行关联
    • B、集团客户评级时，应考虑集团整体评级与集团成员单位评级之间的关联
    • C、相互担保的客户评级时，应考虑担保客户评级与被担保客户评级之间的关联
    • D、分公司应直接应用总公司的评级结果

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    采用模型评级的非零售客户评级流程包括（）。

    • A、评级发起
    • B、评级认定
    • C、评级审议
    • D、评级审核

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    多选题
    关于客户评级结果应用，表述正确的是（）。
    A

    企业招投标行为，可以向客户公布评级结果

    B

    以申请国家或地方政府主管部门的产业和技术资助、息税优惠、特许经营等非融资目的，可以向客户公布评级结果

    C

    公布评级结果需经有权审批人同意

    D

    公布评级结果需客户正式提交书面申请


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    单选题
    关于信用评级与债券收益率的表述正确的有（）
    A

    一般来说信用评级越高，收益率越高

    B

    一般来说信用评级越低，收益率越高

    C

    一般来说信用评级与收益率没有关系

    D

    以上都不对


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    内部评级流程主要包括（）。
    A

    评级发起

    B

    评级认定

    C

    评级推翻

    D

    评级更新


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    关于评级小组负责人的资格条件，下列表述正确的有（　　）。
    A

    年龄在25周岁以上

    B

    具备评级小组成员资格

    C

    参与过5个以上信用评级项目

    D

    从事3年以上信用评级业务


    正确答案： A,B
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第2部分：信用评级业务规范》第3.3.3条规定，评级小组负责人应具备以下资格：（一）具备3.3.2评级小组成员资格；（二）参与过5个以上信用评级项目；（三）从事3年以上信用评级业务。第3.3.2条规定，评级小组成员应具备以下资格：（一）品行良好，公正诚实，具有良好的职业道德；（二）遵守国家相关法律法规及信用评级行业自律规范，未受过重大刑事处罚或者与信用评级业务有关的行政处罚；（三）具备金融、财务、证券、投资、评估等一种或一种以上的专业知识；（四）具有1年以上从事评级业务的经验，并能胜任信用评级工作要求。如果项目有特殊要求，应具备相应的专业素质；（五）与评级对象（发行人）不存在利益冲突和关联。

  • 第9题：

    单选题
    债项评级工作流程中，不属于贷前程序的是( )。
    A

    评级发起

    B

    评级认定

    C

    评级推翻

    D

    评级更新


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    客户信用评级流程顺序正确的是（）。
    A

    尽职调查、等级审定、等级建议、初始评级、系统评级

    B

    系统评级、尽职调查、等级审定、等级建议、初始评级

    C

    尽职调查、初始评级、系统评级、等级建议、等级审定

    D

    等级建议、等级审定、尽职调查、初始评级、系统评级

    E

    系统评级、等级建议、等级审定、尽职调查、初始评级


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    信用评级工作中的不属于建设银行商业机密的是（）。
    A

    评级资料

    B

    评级流程

    C

    评级报告

    D

    评级结果


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于客户评级，下列表述不正确的有（  ）
    A

    评级模型要经过验证和审计，评级流程无需审计

    B

    评级是一次性行为，评级据无需保存

    C

    评级必须遵循独立的原则

    D

    不同的客户都必须使用同样的客户评级模型

    E

    评级流程要经过审计，评级模型因为是定量的，无需审计


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第13题：

    在非零售客户评级中，关于业务评级，以下表述正确的是（）。

    • A、业务评级结果由评级级别和评级有效期组成
    • B、业务评级分为16个级别，级别符号以客户评级级别符号加注“*”表示
    • C、业务评级级别的确定可采用“增信”和“直接对应”两种方式
    • D、小微企业、“融资增信”客户评级已进行向上推翻的，其业务评级不得再进行增信

    正确答案:B,C,D

  • 第14题：

    关于客户评级结果应用，表述正确的是（）。

    • A、企业招投标行为，可以向客户公布评级结果
    • B、以申请国家或地方政府主管部门的产业和技术资助、息税优惠、特许经营等非融资目的，可以向客户公布评级结果
    • C、公布评级结果需经有权审批人同意
    • D、公布评级结果需客户正式提交书面申请

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    关于在观察期内的客户评级，正确的是（）

    • A、该客户只能被评为违约客户
    • B、观察期内不能发起单独评级
    • C、观察期内不能发起任何评级
    • D、观察期内无需发起评级流程客户就会被系统自动评为违约客户

    正确答案:A

  • 第16题：

    关于非零售客户评级流程，以下表述正确的是（）。

    • A、客户评级认定流程分为评级发起→评级审核（审议）→评级认定等环节
    • B、客户评级（分池评级、免评级除外）审核经办人不得兼任同一客户信贷业务的审查工作
    • C、在评级认定过程中，后一环节建议（或认定）的评级级别不得高于前一环节
    • D、采用分池评级方式或免评级的客户评级，可随信贷业务一并审核、认定

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    单选题
    关于在观察期内的客户评级，正确的是（）
    A

    该客户只能被评为违约客户

    B

    观察期内不能发起单独评级

    C

    观察期内不能发起任何评级

    D

    观察期内无需发起评级流程客户就会被系统自动评为违约客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    以下关于评级授信组合流程说法正确的是（）
    A

    开户行负责评级授信组合流程的发起和初步调查

    B

    评级授信流程组合后，审批权限为同一级行时，从调查、审查、审批等每一个环节应为同一人

    C

    只有未进入CM2006系统流程的评级、授信申请，才能进行流程组合

    D

    评级授信流程组合后，CM2006系统中只有在开户行申请与有权人签批两个环节才能进行拆分


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    下列关于客户信用评级流程的表述中，不正确的是（  ）。
    A

    初评部门将完整的信用评级材料报送同级行风险管理部门

    B

    对于超过基层行认定权限的客户信用评级，该行完成规定程序，并由行领导签字后报送同级行风险管理部门

    C

    银行初评部门进行客户信用等级初评、核定客户授信风险限额

    D

    风险管理部门负责向初评部门反馈客户信用等级认定信息


    正确答案： C
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    客户评级流程包括评级发起、评级评定、评级推翻和评级更新。以下关于这四个步骤的表述正确的是（  ）。
    A

    商业银行非零售信贷管理系统在评级推翻时，可以不要求提供评级推翻的依据

    B

    非零售信贷管理系统允许评级发起人员对评级结果进行反复试算

    C

    商业银行应每半年进行一次评级更新

    D

    评级认定人员不可以由评级发起人员兼任.同时不应受相关利益部门的影响


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    关于非零售客户评级流程，以下表述正确的是（）。
    A

    客户评级认定流程分为评级发起→评级审核（审议）→评级认定等环节

    B

    客户评级（分池评级、免评级除外）审核经办人不得兼任同一客户信贷业务的审查工作

    C

    在评级认定过程中，后一环节建议（或认定）的评级级别不得高于前一环节

    D

    采用分池评级方式或免评级的客户评级，可随信贷业务一并审核、认定


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    客户评级流程包括如下四项，顺序正确的是（  ）。①评级发起②评级推翻③评级认定④评级更新
    A

    ①②③④

    B

    ①④③②

    C

    ①③②④

    D

    ④①②③


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    关于信用等级的关联，以下表述正确的是（）。
    A

    违约风险存在相互影响、相互制约的非零售客户，客户评级应进行关联

    B

    集团客户评级时，应考虑集团整体评级与集团成员单位评级之间的关联

    C

    相互担保的客户评级时，应考虑担保客户评级与被担保客户评级之间的关联

    D

    分公司应直接应用总公司的评级结果


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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