在非违约客户被新加入预警名单时，（）A、系统自动发送单独评级任务以重新进行评级B、系统自动将客户评为违约客户C、系统不采取任何行动D、评级人员应当发起单独评级任务以重新进行评级

题目

在非违约客户被新加入预警名单时，（）

  • A、系统自动发送单独评级任务以重新进行评级
  • B、系统自动将客户评为违约客户
  • C、系统不采取任何行动
  • D、评级人员应当发起单独评级任务以重新进行评级
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1.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。()

2.信贷系统需要定期更新的特定参数包括“大额预警客户名单和个人违约客户名单”、“华夏银行关联客户名单”、“授权书”和（）。A、行业类型B、汇率C、企业资金来源D、企业报表结构

3.当一封邮件多次被退回时，可以将发送者地址加入（）。A、白名单B、黑名单C、抄送名单D、暗送名单

4.风险预警的处置措施包括( )A.列入重点观察名单B.要求客户限期纠正违约行为C.要求增加担保措施D.暂停发放新贷款或收回已发放的授信额度等E.换客户

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  • 第1题：

    对于大额授信预警客户名单的保密要求，以下说法错误的是（）。

    • A、名单中客户信息需严格保密
    • B、该名单的信息来源需统一口径为“同业信息”
    • C、名单中客户信息，只允许信用风险管理部相关管理人员及预警管理员查询应用
    • D、可向名单中企业透露信息内容及来源

    正确答案:D

  • 第2题：

    根据《华夏银行法人客户贷款管理办法》的规定，对具有以下条件之一的客户，应审慎受理其申请（）

    • A、已被监管当局或华夏银行列入贷款预警名单、或已知被其他银行列入贷款预警名单
    • B、在华夏银行及他行有欠息、逾期等违约行为的。
    • C、有其它严重违法违纪行为的
    • D、有其它严重违法违纪行为的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    如果客户或分行对大额授信预警客户或零售贷款违约客户存在异议时，应如何发起异议申请？（）

    • A、实地调查确认，填报《客户风险信息异议查询表》，由总行按月向监管部门上报异议申请
    • B、由预警管理人员联系总行信息技术部，调整后台数据
    • C、地区向总行信用风险管理部上报客户名单调整申请，由总行审核后进行修改
    • D、忽略系统预警信息，若涉及流程，则报数据调整单，进行后台调整

    正确答案:A

  • 第4题：

    对已纳入低质量及特别关注客户名单中的客户，如具备以下条件，分行可上报总行申请调出低质量及特别关注客户名单、（）

    • A、通过压缩化解、优化调整授信方式等措施，消除了被确认的风险隐患
    • B、财务报表数据有所改善且对企业发展有实质性利好的授信客户
    • C、行业情况转好
    • D、风险预警信号解除且未再出现新的风险预警信号

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    多选题
    风险预警的处置措施包括（）。
    A

    列入重点观察名单

    B

    要求客户限期纠正违约行为

    C

    要求增加担保措施

    D

    暂停发放新贷款或收回已发放的授信额度等

    E

    换客户


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    根据《华夏银行法人客户贷款管理办法》的规定，对具有以下条件之一的客户，应审慎受理其申请（）
    A

    已被监管当局或华夏银行列入贷款预警名单、或已知被其他银行列入贷款预警名单

    B

    在华夏银行及他行有欠息、逾期等违约行为的。

    C

    有其它严重违法违纪行为的

    D

    有其它严重违法违纪行为的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    当一封邮件多次被退回时，可以将发送者地址加入（）。
    A

    白名单

    B

    黑名单

    C

    抄送名单

    D

    暗送名单


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    对列入预警名单的担保机构，农信社应采取的应对措施有（）
    A

    信社暂停受理被预警担保机构推荐客户的贷款申请

    B

    加大被预警担保机构担保的客户存量贷款监测力度

    C

    持续跟踪被预警担保机构的风险变化情况

    D

    加强与政府部门沟通交流，对担保公司提供相应的扶持


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    如客户被列入（）名单，信贷系统在客户名称后给予红字标识，作为授信管理的风险提示，但不限制该客户在系统中办理业务。
    A

    我的客户群

    B

    客户查询

    C

    银行关联客户

    D

    预警


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）流程可以将客户列入预警名单或从预警名单中删除。
    A

    预警

    B

    五级分类

    C

    风险核查

    D

    集团认定


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对已纳入低质量及特别关注客户名单中的客户，如具备以下条件，分行可上报总行申请调出低质量及特别关注客户名单、（）
    A

    通过压缩化解、优化调整授信方式等措施，消除了被确认的风险隐患

    B

    财务报表数据有所改善且对企业发展有实质性利好的授信客户

    C

    行业情况转好

    D

    风险预警信号解除且未再出现新的风险预警信号


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    客户经理对工作平台推送预警流失名单及时客户回访。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，列入预警名单客户（业务）及预警外形成风险的客户（业务）称为（）。

    • A、次级客户
    • B、问题客户
    • C、风险客户
    • D、可疑客户

    正确答案:B

  • 第14题：

    如客户被列入（）名单，信贷系统在客户名称后给予红字标识，作为授信管理的风险提示，但不限制该客户在系统中办理业务。

    • A、我的客户群
    • B、客户查询
    • C、银行关联客户
    • D、预警

    正确答案:D

  • 第15题：

    如非违约客户被新加入预警名单时，该客户有正在进行中的评级，（）

    • A、评级人员应当将其评为违约客户
    • B、评级人员应当调低客户的评级
    • C、评级人员本次评级结果应当不高于前次评级结果
    • D、评级人员应当在评级时考虑预警因素对客户信用风险状况的影响

    正确答案:D

  • 第16题：

    （）流程可以将客户列入预警名单或从预警名单中删除。

    • A、预警
    • B、五级分类
    • C、风险核查
    • D、集团认定

    正确答案:C

  • 第17题：

    单选题
    被评定为违约客户的主体评级对象，（）
    A

    不可以再被评为非违约客户

    B

    不再符合违约客户的标准时，经重新评级可升级为非违约客户

    C

    不再符合违约客户的标准时，可直接升级为非违约客户

    D

    不再符合违约客户的标准时，可升级为非违约客户，但应设置一定的观察期


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    当观察期结束时，（）
    A

    客户确实仍不存在违约定量标准中任何一种情形，方可认定为非违约客户

    B

    客户确实仍不存在违约定量标准中任何一种情形，方可认定为非违约客户，由系统自动给予非违约评级

    C

    客户确实仍不存在违约标准中任何一种情形，方可认定为非违约客户，按照非违约客户的评级流程与标准对该客户进行客户评级评定

    D

    客户可被系统认定为非违约客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    授信客户评级包括（）环节。
    A

    初评、复评和评定三个

    B

    评级准备、评级检查、违约客户评级或非违约客户评级三个

    C

    评级准备、客户违约判定、违约客户评级或非违约客户评级三个

    D

    客户违约判定、违约客户评级或非违约客户评级两个


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    在非违约客户被新加入预警名单时，（）
    A

    系统自动发送单独评级任务以重新进行评级

    B

    系统自动将客户评为违约客户

    C

    系统不采取任何行动

    D

    评级人员应当发起单独评级任务以重新进行评级


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，列入预警名单客户（业务）及预警外形成风险的客户（业务）称为（）。
    A

    次级客户

    B

    问题客户

    C

    风险客户

    D

    可疑客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    信贷系统需要定期更新的特定参数包括“大额预警客户名单和个人违约客户名单”、“华夏银行关联客户名单”、“授权书”和（）。
    A

    行业类型

    B

    汇率

    C

    企业资金来源

    D

    企业报表结构


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    如非违约客户被新加入预警名单时，该客户有正在进行中的评级，（）
    A

    评级人员应当将其评为违约客户

    B

    评级人员应当调低客户的评级

    C

    评级人员本次评级结果应当不高于前次评级结果

    D

    评级人员应当在评级时考虑预警因素对客户信用风险状况的影响


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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