客户经理应首先按照（）（以下统称合规性审查表）提示的要求逐项进行合规性审查，审查通过打“√”，审查未通过打“×”，对具体授信业务不适用的项目填写“－”，并将审查结果填入CECM系统的合规性审查表中。A、资料合规性审查表B、产品合规性审查表C、项目合规性审查表D、担保合规性审查表

题目

客户经理应首先按照（）（以下统称合规性审查表）提示的要求逐项进行合规性审查，审查通过打“√”，审查未通过打“×”，对具体授信业务不适用的项目填写“－”，并将审查结果填入CECM系统的合规性审查表中。

  • A、资料合规性审查表
  • B、产品合规性审查表
  • C、项目合规性审查表
  • D、担保合规性审查表
相似考题

1.按照《商业银行合规风险管理指引》,商业银行合规风险管理体系应包括以下那些基本要素()。A、合规政策B、合规管理部门的组织结构和资源C、合规风险管理计划D、合规文化培育

2.关于合规审查表述错误的是()。A.合规审查是指根据合规人员的业务经验对管理事项进行符合性审核B.合规审查具体包括程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵，与现有规则有无冲突等等C.对新业务、新产品和新制度的审查是合规审查的重点工作D.合规审查的依据包括外规和内规

3.狭义上的“合规文化建设”，是指包括()等方面整个合规工作规范的统称。A.合规管理B.合规风险C.合规理念D.合规价值E.合规机制

4.按照《世行合规指南》和股份公司合规制度要求,公司建立合规培训与宣传机制,通过培训与宣传,让全体员工熟知和掌握公司合规制度。目前各单位合规官和高风险人员必须( )。A.定期进行合规培训B.不定期进行合规培训C.参加过基础课程合规培训

更多“客户经理应首先按照（）（以下统称合规性审查表）提示的要求逐项进行”相关问题

  • 第1题：

    下列说法符合合规性评价要求的是（）。

    • A、应在内审时进行合规性评价
    • B、应在管理评审时进行合规性评价
    • C、应定期开展合规性评价
    • D、合规性评价只须考虑法律法规的要求

    正确答案:C

  • 第2题：

    财审会办公室应积极配合（）等部门对财审会已审项目进行检查监督。

    • A、内控合规
    • B、监察
    • C、会计
    • D、法规

    正确答案:A

  • 第3题：

    银行应严格按照制度要求对票据业务申请人主体资格的（）性进行审核。

    • A、合规性、合法性
    • B、合规性、有效性
    • C、合法性、有效性
    • D、安全性、有效性

    正确答案:A

  • 第4题：

    狭义上的“合规文化建设”，是指包括（）等方面整个合规工作规范的统称

    • A、合规管理
    • B、合规风险
    • C、合规理念
    • D、合规价值
    • E、合规机制

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    授信分析员在进行合规性完整性检查时，发现一授信客户行业分类错误，应通知（）进行改正

    • A、客户经理主管
    • B、统计分析人员
    • C、专职审批人
    • D、客户经理

    正确答案:D

  • 第6题：

    单选题
    授信分析员在进行合规性完整性检查时，发现一授信客户行业分类错误，应通知（）进行改正
    A

    客户经理主管

    B

    统计分析人员

    C

    专职审批人

    D

    客户经理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    在合规性审计期间进行固有风险评估时，内部审计者应考虑以下所有因素除了（）
    A

    指定合规性要求的复杂性。

    B

    相应实体针对特定合规性要求所采取的内部控制措施的有效性。

    C

    相应实体受指定合规性要求监管的时长。

    D

    实体以前在遵守指定要求方面的经历。


    正确答案： B
    解析： 答案为B，该选项是控制风险评估的内容，不是固有风险评估。

  • 第8题：

    问答题
    怎样对贷审会运作的合规性进行审计？

    正确答案： 一是审查贷审会成立及人员组成或调整的文件、贷审会议记录、贷审会会议纪要、贷审会审议表是否合规。
    二是审查贷审会组织机构的合规性。重点审核贷审会人员是否由信贷相关部门负责人和具有评审能力的人员组成，人员数量上是否达到最低起点，审核是否成立贷款审查委员会办公室，其职责是否明确。
    三是审查贷审会工作程序的合规性。重点审核工作流程是否按照初审→贷审会办公室（信贷管理部门）受理、审核→提前发送给贷审会委员→贷审会审议→有权人审批→贷审会办公室（信贷管理部门）反馈审批结果的程序进行。
    四是审查出席贷审会委员是否有除主任委员外2／3以上（不含2／3）的委员出席，但包括主任委员最低不得少于5人。
    五是审核贷审会审议的信贷事项记录。看记录是否对会议的次序、时间、地点、主持人、出席委员、列席人员、审议事项、报告部门和报告人、报告内容、委员的审议发言进行了记录，并形成贷审会会议纪要。
    六是审核贷审会审批表是否经主任委员签字，主任委员在15天（含）以上不能履行其职责时，是否书面委托副主任委员主持贷审会，签署审批意见，在此期间副主任委员是否参与投票。
    七是审核复议的信贷事项是否只限一次。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    财审会办公室应积极配合（）等部门对财审会已审项目进行检查监督。
    A

    内控合规

    B

    监察

    C

    会计

    D

    法规


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下说法错误的是（）。
    A

    商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。

    B

    商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求

    C

    合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

    D

    银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（）。
    A

    客户是否已明白产品风险特征

    B

    客户经理是否合规销售

    C

    客户经理是否已进行风险提示

    D

    客户潜在的购买意向


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    银行应严格按照制度要求对票据业务申请人主体资格的（）性进行审核。
    A

    合规性、合法性

    B

    合规性、有效性

    C

    合法性、有效性

    D

    安全性、有效性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    审查人在贷款审查时应遵循客观公正、独立审贷、依法审贷的原则，就贷款的合法合规性、安全性、可行性进行审查，准确揭示业务风险，提出降低风险的对策，并按规定提交有权审批人予以审批。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（）。

    • A、客户是否已明白产品风险特征
    • B、客户经理是否合规销售
    • C、客户经理是否已进行风险提示
    • D、客户潜在的购买意向

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    怎样对贷审会运作的合规性进行审计？


    正确答案: 一是审查贷审会成立及人员组成或调整的文件、贷审会议记录、贷审会会议纪要、贷审会审议表是否合规。
    二是审查贷审会组织机构的合规性。重点审核贷审会人员是否由信贷相关部门负责人和具有评审能力的人员组成，人员数量上是否达到最低起点，审核是否成立贷款审查委员会办公室，其职责是否明确。
    三是审查贷审会工作程序的合规性。重点审核工作流程是否按照初审→贷审会办公室（信贷管理部门）受理、审核→提前发送给贷审会委员→贷审会审议→有权人审批→贷审会办公室（信贷管理部门）反馈审批结果的程序进行。
    四是审查出席贷审会委员是否有除主任委员外2／3以上（不含2／3）的委员出席，但包括主任委员最低不得少于5人。
    五是审核贷审会审议的信贷事项记录。看记录是否对会议的次序、时间、地点、主持人、出席委员、列席人员、审议事项、报告部门和报告人、报告内容、委员的审议发言进行了记录，并形成贷审会会议纪要。
    六是审核贷审会审批表是否经主任委员签字，主任委员在15天（含）以上不能履行其职责时，是否书面委托副主任委员主持贷审会，签署审批意见，在此期间副主任委员是否参与投票。
    七是审核复议的信贷事项是否只限一次。

  • 第16题：

    表述错误的是（）。

    • A、法律与合规部门要进行常规的和全面的合规风险评估和检查
    • B、规章制度的制定部门可视情况决定该规章制度出台前是否经过法律与合规部门审查
    • C、法律与合规部门要做好合规风险提示工作，及时提示业务和管理部门，将监管当局的合规要求和国家发布的法律法规落实为行内规章制度
    • D、法律与合规部门应就合规问题为员工答疑，发挥银行内部联络咨询中心的作用

    正确答案:B

  • 第17题：

    按照《商业银行合规风险管理指引》要求，董事会应履行的合规管理职责不包括（）。

    • A、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
    • B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
    • C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
    • D、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决

    正确答案:A

  • 第18题：

    单选题
    以下说法正确的是（）.
    A

    合规性评价只评价政府监督的相关法律法规要求

    B

    合规性评价结果应作为管理评审的输入

    C

    合规性评价的结果应经当地安监部门审定

    D

    合规门头沟评价必须半年做一次


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    按照《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》及配套自律规则的要求，以下（  ）举措不能提升合规负责人及其他合规管理人员的独立性和履职保障。
    A

    合规负责人直接向董事会负责，由董事会考核

    B

    证券公司在召开董事会、经营决策等重要会议以及合规负责人要求参加或者列席的会议前通知合规负责人

    C

    证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会审议决定

    D

    证券公司在对合规部门及其合规管理人员进行考核时，应采取其他部门打分、将考核结果与业务部门的经营业务直接挂钩等方式进行


    正确答案： B
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    表述错误的是（）。
    A

    法律与合规部门要进行常规的和全面的合规风险评估和检查

    B

    规章制度的制定部门可视情况决定该规章制度出台前是否经过法律与合规部门审查

    C

    法律与合规部门要做好合规风险提示工作，及时提示业务和管理部门，将监管当局的合规要求和国家发布的法律法规落实为行内规章制度

    D

    法律与合规部门应就合规问题为员工答疑，发挥银行内部联络咨询中心的作用


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    客户经理应首先按照（）（以下统称合规性审查表）提示的要求逐项进行合规性审查，审查通过打“√”，审查未通过打“×”，对具体授信业务不适用的项目填写“－”，并将审查结果填入CECM系统的合规性审查表中。
    A

    资料合规性审查表

    B

    产品合规性审查表

    C

    项目合规性审查表

    D

    担保合规性审查表


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在商业汇票直贴业务中，分行运营管理部不负责以下哪个事项（）。
    A

    贴现凭证验审

    B

    配合客户经理进行票据查询查复

    C

    对商业汇票贴现申请人的资格，真实交易背景、贴现资金的使用合规性进行“实质性”审查

    D

    负责实物票据管理和到期托收回款


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列说法符合合规性评价要求的是（）。
    A

    应在内审时进行合规性评价

    B

    应在管理评审时进行合规性评价

    C

    应定期开展合规性评价

    D

    合规性评价只须考虑法律法规的要求


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    狭义上的“合规文化建设”，是指包括（）等方面整个合规工作规范的统称
    A

    合规管理

    B

    合规风险

    C

    合规理念

    D

    合规价值

    E

    合规机制


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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