对列入总分行《集群式风险监测管控名单》的风险或潜在风险集团客户，实施跨业投资经营的大型多元化集团，以及民营集团客户，均应纳入集中授信管理。

题目

对列入总分行《集群式风险监测管控名单》的风险或潜在风险集团客户，实施跨业投资经营的大型多元化集团，以及民营集团客户，均应纳入集中授信管理。

相似考题

1.分行集团客户关系管理部门根据集团客户风险排查结果，在总行《名单》基础上，对《名单》调整增补提出建议，并对潜在风险集团逐户制定风险管控方案，经授信管理部门、风险管理部门出具意见，报( )审批同意后实施。A分管行领导B总行C分行行长D北京审批部

2.根据总行发布的集团《集群式风险监测管控名单》，需按照( )实施分层管理。A“减持压降”、总额管控”和“提示关注”B“持续关注”、总额管控”和“提示风险”C“减持”、管控”和“关注”D“减持压降”、总额管控”和“提示风险”

3.分行“三三三”工作法中高风险客户风险管控环节包括()A、高风险客户库建立B、高风险客户持续监测C、高风险客户尽职调查D、高风险客户风险控制

4.对于存在较大风险隐患的集团客户，及时采取( )等针对性措施，加快推进存量风险化解。A额度管控、余额冻结B额度冻结、余额管控C加固担保、余额管控D额度管控、加固担保

更多“对列入总分行《集群式风险监测管控名单》的风险或潜在风险集团客户，”相关问题

  • 第1题：

    分行反洗钱“三三三”工作法重点领域包括()

    A、客户身份识别

    B、可疑交易识别处理

    C、高风险客户风险管控

    D、交易记录保存


    答案：ABC

  • 第2题：

    关于潜在风险客户退出，下列说法错误的是（）。

    • A、潜在风险客户贷款压降计划由总行统一制定
    • B、潜在风险客户贷款压降计划由一级分行自行制定
    • C、潜在风险客户退出工作由各级行按照年度潜在风险客户贷款压降计划组织落实
    • D、潜在风险客户退出实施名单制管理

    正确答案:B

  • 第3题：

    对达不到增量授信、存量续授信规定条件的客户原则上实行余额授信管理，下列应制定压缩退出计划的客户包括（）。

    • A、列入维持类客户名单的客户
    • B、列入压缩类客户名单的客户
    • C、列入退出类客户名单的客户
    • D、列入潜在风险客户退出名单的客户

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    关于潜在风险客户，下列说法错误的是（）。

    • A、潜在风险客户指不符合农业银行信贷发展战略要求、经济资本占用较大等，需对其采取主动性措施以压降贷款额度或收回全部贷款的法人客户
    • B、名单制管理覆盖行业中压缩类客户属于潜在风险客户
    • C、名单制管理覆盖行业中退出类客户属于潜在风险客户
    • D、列入潜在风险客户退出名单的客户可适当新增信用

    正确答案:D

  • 第5题：

    以下哪些客户应列入潜在风险客户进行退出？（）

    • A、名单制管理行业支持类法人客户
    • B、关注三级法人客户
    • C、名单制管理行业压缩类法人客户
    • D、个人客户

    正确答案:B,C

  • 第6题：

    单选题
    关于潜在风险客户退出，下列说法错误的是（）。
    A

    潜在风险客户贷款压降计划由总行统一制定

    B

    潜在风险客户贷款压降计划由一级分行自行制定

    C

    潜在风险客户退出工作由各级行按照年度潜在风险客户贷款压降计划组织落实

    D

    潜在风险客户退出实施名单制管理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    关于潜在风险客户，下列说法错误的是（）。
    A

    潜在风险客户指不符合农业银行信贷发展战略要求、经济资本占用较大等，需对其采取主动性措施以压降贷款额度或收回全部贷款的法人客户

    B

    名单制管理覆盖行业中压缩类客户属于潜在风险客户

    C

    名单制管理覆盖行业中退出类客户属于潜在风险客户

    D

    列入潜在风险客户退出名单的客户可适当新增信用


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    对达不到增量授信、存量续授信规定条件的客户原则上实行余额授信管理，下列应制定压缩退出计划的客户包括（）。
    A

    列入维持类客户名单的客户

    B

    列入压缩类客户名单的客户

    C

    列入退出类客户名单的客户

    D

    列入潜在风险客户退出名单的客户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    总行名单制覆盖行业中列入（）的客户，直接纳入潜在风险客户退出名单。
    A

    支持类

    B

    维持类

    C

    压缩类

    D

    退出类


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    风险监察名单客户是指目前授信业务风险分类仍归为正常类或关注类，但授信主体或担保主体出现风险预警信号或存在潜在风险，导致授信业务的风险有增加趋势、可能下调为次级类，而需要予以提示和控制的授信客户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）流程可以将客户列入预警名单或从预警名单中删除。
    A

    预警

    B

    五级分类

    C

    风险核查

    D

    集团认定


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    分行集团客户关系管理部门根据集团客户风险排查结果，在总行《名单》基础上，对《名单》调整增补提出建议，并对潜在风险集团逐户制定风险管控方案，经授信管理部门、风险管理部门出具意见，报（）审批同意后实施。
    A

    分管行领导

    B

    总行

    C

    分行行长

    D

    北京审批部


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    列入年度（）名单的客户，应按潜在风险客户退出计划要求，压缩客户用信额度。

    • A、压缩类客户
    • B、退出类客户
    • C、潜在风险客户退出
    • D、实质风险客户

    正确答案:C

  • 第14题：

    关于潜在风险客户范围，下列说法错误的是（）。

    • A、潜在风险客户含已形成不良信贷资产的客户
    • B、分类结果为维持类的客户，根据客户潜在风险特征进行筛选后列入退出名单
    • C、分类结果为支持类的客户，不得列入潜在风险客户退出名单
    • D、客户分类结果为压缩类和退出类的无不良用信客户，全部进入潜在风险客户退出名单

    正确答案:A

  • 第15题：

    （）流程可以将客户列入预警名单或从预警名单中删除。

    • A、预警
    • B、五级分类
    • C、风险核查
    • D、集团认定

    正确答案:C

  • 第16题：

    总行名单制覆盖行业中列入（）的客户，直接纳入潜在风险客户退出名单。

    • A、支持类
    • B、维持类
    • C、压缩类
    • D、退出类

    正确答案:C,D

  • 第17题：

    单选题
    根据总行发布的集团《集群式风险监测管控名单》，需按照（）实施分层管理。
    A

    “减持压降”、总额管控”和“提示关注”

    B

    “持续关注”、总额管控”和“提示风险”

    C

    “减持”、管控”和“关注”

    D

    “减持压降”、总额管控”和“提示风险”


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    以下哪些客户应列入潜在风险客户进行退出？（）
    A

    名单制管理行业支持类法人客户

    B

    关注三级法人客户

    C

    名单制管理行业压缩类法人客户

    D

    个人客户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    列入年度（）名单的客户，应按潜在风险客户退出计划要求，压缩客户用信额度。
    A

    压缩类客户

    B

    退出类客户

    C

    潜在风险客户退出

    D

    实质风险客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    关于潜在风险客户范围，下列说法错误的是（）。
    A

    潜在风险客户含已形成不良信贷资产的客户

    B

    分类结果为维持类的客户，根据客户潜在风险特征进行筛选后列入退出名单

    C

    分类结果为支持类的客户，不得列入潜在风险客户退出名单

    D

    客户分类结果为压缩类和退出类的无不良用信客户，全部进入潜在风险客户退出名单


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对列入总分行《集群式风险监测管控名单》的风险或潜在风险集团客户，实施跨业投资经营的大型多元化集团，以及民营集团客户，均应纳入集中授信管理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对于存在较大风险隐患的集团客户，及时采取（）等针对性措施，加快推进存量风险化解。
    A

    额度管控、余额冻结

    B

    额度冻结、余额管控

    C

    加固担保、余额管控

    D

    额度管控、加固担保


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在信贷风险监控中，可根据风险管控要求实施风险业务锁定的对象包括（）。
    A

    单一法人客户

    B

    集团客户

    C

    产品

    D

    行业


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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