授信调查人员在对授信申请人进行主体资格和基本条件调查时，若发现（），应当终止客户调查。A、申请人未经工商行政管理机关（或主管机关）年检B、申请人为华夏银行关联方C、申请人法定代表人或主要管理人员曾有违法行为或个人不良信誉记录D、原授信业务在华夏银行未能正常还本付息

题目

授信调查人员在对授信申请人进行主体资格和基本条件调查时，若发现（），应当终止客户调查。

  • A、申请人未经工商行政管理机关（或主管机关）年检
  • B、申请人为华夏银行关联方
  • C、申请人法定代表人或主要管理人员曾有违法行为或个人不良信誉记录
  • D、原授信业务在华夏银行未能正常还本付息
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1.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，错误的是( )。A．商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求B．商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行C．商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查D．商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正

2.授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立验证、调查后，根据各个授信部门、岗位的职责，评价授信工作人员是否勤勉尽责，确定授信工作人员是否免责；对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

3.授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。

4.授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对()的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。A.授信工作制度B.授信工作部门C.授信工作人员D.授信工作岗位

更多“授信调查人员在对授信申请人进行主体资格和基本条件调查时，若发现（”相关问题

  • 第1题：

    贷前调查人员应根据评级制度及（）管理制度，对借款申请人进行信用等级评定，并建立其资信记录。

    • A、尽职调查
    • B、统一授信
    • C、集中授信
    • D、风险审查

    正确答案:B

  • 第2题：

    《商业银行授信工作尽职指引》明确，（）指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。

    • A、授信工作
    • B、授信工作人员
    • C、授权工作
    • D、授信工作尽职调查

    正确答案:D

  • 第3题：

    授信申请人提供的年度审计报告应包含会计报表附注，若申请人无法提供，授信调查人员应（）。

    • A、要求申请人必须补齐会计报表附注
    • B、要求申请人出具不能提供原因的书面说明并加盖公章，调查人员及客户经理主管签字。
    • C、终止授信调查
    • D、以上都不对

    正确答案:B

  • 第4题：

    授信申请人向授信调查人员提供的董事会或其他有权机构同意申请授信的决议中，应具体明确的内容不包括（）。

    • A、授信金额
    • B、授信币种
    • C、授信期限
    • D、授权签字人

    正确答案:D

  • 第5题：

    授信调查过程中，对预筛选结果进行复核并提出是否继续调查意见的是（）。

    • A、主办客户经理
    • B、授信调查主管
    • C、授信审查人员
    • D、专职审批人

    正确答案:B

  • 第6题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，正确的有（）。

    • A、商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求
    • B、商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行
    • C、商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查
    • D、商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正
    • E、授信出现问题时，对勤勉尽职的授信工作人员可视情况免除相关责任

    正确答案:A,B,D,E

  • 第7题：

    单选题
    授信申请人提供的年度审计报告应包含会计报表附注，若申请人无法提供，授信调查人员应（）。
    A

    要求申请人必须补齐会计报表附注

    B

    要求申请人出具不能提供原因的书面说明并加盖公章，调查人员及客户经理主管签字。

    C

    终止授信调查

    D

    以上都不对


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    下列关于授信调查的说法错误的是（）。
    A

    授信调查人员应调查股东与申请人在公司治理、生产经营、资金运作和利润分配等方面的管理和控制关系

    B

    授信调查人员应搜集核实并列示申请人主要子公司/其他关联企业的名称、持股比例、管理控制关系等

    C

    授信调查人员应根据调查情况，将申请人的股东及关联信息在《授信调查报告》中完整、如实反映

    D

    以上都不对


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    授信调查人员完成合规性调查后应当对申请人进行主体资格和基本条件调查，下列不属于主体资格和基本条件调查要点的是（）。
    A

    是否经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记和年检

    B

    是否已在华夏银行其它经营单位获得授信

    C

    评级结果是否符合华夏银行客户准入要求

    D

    是否为华夏银行认定的集团客户下属成员单位


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    授信调查人员在系统中上传授信调查报告后，应提出授信建议并提交（）审核。
    A

    授信调查主管

    B

    支行行长

    C

    授信审查人员

    D

    以上都不对


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    贷前调查人员应根据评级制度及（）管理制度，对借款申请人进行信用等级评定，并建立其资信记录。
    A

    尽职调查

    B

    统一授信

    C

    集中授信

    D

    风险审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    授信调查人员和（）对授信调查所搜集的资料及所编写调查报告内容的真实性、完整性和准确性负全部责任。
    A

    授信调查主管

    B

    授信申请人

    C

    授信审查人员

    D

    支行行长


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的（）。

    • A、调查
    • B、验证
    • C、评价
    • D、报告

    正确答案:B,C,D

  • 第14题：

    授信工作尽职调查是指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对（）的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。

    • A、授信工作部门
    • B、授信工作岗位
    • C、授信工作人员
    • D、授信工作制度

    正确答案:C

  • 第15题：

    下列关于授信调查的说法错误的是（）。

    • A、授信调查人员应调查股东与申请人在公司治理、生产经营、资金运作和利润分配等方面的管理和控制关系
    • B、授信调查人员应搜集核实并列示申请人主要子公司/其他关联企业的名称、持股比例、管理控制关系等
    • C、授信调查人员应根据调查情况，将申请人的股东及关联信息在《授信调查报告》中完整、如实反映
    • D、以上都不对

    正确答案:D

  • 第16题：

    华夏银行工作人员在对非金融机构法人客户进行授信调查时应坚持的原则包括（）。

    • A、双人实地原则
    • B、实地调查和间接辅助调查相结合的原则
    • C、真实性原则
    • D、以上全部

    正确答案:D

  • 第17题：

    授信调查人员和（）对授信调查所搜集的资料及所编写调查报告内容的真实性、完整性和准确性负全部责任。

    • A、授信调查主管
    • B、授信申请人
    • C、授信审查人员
    • D、支行行长

    正确答案:A

  • 第18题：

    单选题
    授信申请人向授信调查人员提供的董事会或其他有权机构同意申请授信的决议中，应具体明确的内容不包括（）。
    A

    授信金额

    B

    授信币种

    C

    授信期限

    D

    授权签字人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    授信调查人员在对授信申请人进行主体资格和基本条件调查时，若发现（），应当终止客户调查。
    A

    申请人未经工商行政管理机关（或主管机关）年检

    B

    申请人为华夏银行关联方

    C

    申请人法定代表人或主要管理人员曾有违法行为或个人不良信誉记录

    D

    原授信业务在华夏银行未能正常还本付息


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下关于授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查的表述中，（）是正确的。
    A

    授信工作指商业银行从事客户调查、精力受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动

    B

    授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员

    C

    授信工作尽职指商业银行授信人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求

    D

    授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立验证、调查后，根据各个授信部门、岗位的职责，评价授信工作人员是否勤勉尽责，确定授信工作人员是否免责；对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对于授信变更或复议申请的《授信调查报告》，下列说法错误的是（）。
    A

    若授信项目无较大变化，可继续使用原《授信调查报告》

    B

    若授信项目发生较大变化，应重新撰写《授信调查报告》

    C

    若授信项目无较大变化，授信调查人员应出具对授信变更或复议理由的书面说明

    D

    以上都不对


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    授信调查人员在对授信申请人进行合规性调查时，若发现不符合华夏银行合规性要求，应当（）。
    A

    终止客户调查

    B

    记录不符合的详细信息后进行下一步调查

    C

    提交上级领导决定

    D

    以上都不对


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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