资料合规性审查包括内部资料合规性审查、授信申请人/保证人的资料合规性审查两部分。（）

题目

资料合规性审查包括内部资料合规性审查、授信申请人/保证人的资料合规性审查两部分。（）

相似考题

1.“审查授信资料是否完整有效，包括授信客户贷款卡等信息资料、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等”，这属于信贷审查职责中的( )。A．合规性审查B．完整性审查C．合理性审查D．可行性审查

2.农村中小金融机构合规部门工作人员或法律顾问出具的审查型法律意见书中，重大经营决策审查不包括（）A、企业改制的合法合规性审查B、企业上市的合法合规性审查C、股份转让的合法合规性审查D、其他部室提交的招标文件的合法合规性审查

3.单一非金融法人客户一般授信业务合规性审查中申请人合规性审查包括（）。A、申请人主体资格审查B、信用状况审查C、与成都农村商业银行股份有限公司关联性审查D、单一客户最高贷款额审查

4.关于合规审查表述错误的是()。A.合规审查是指根据合规人员的业务经验对管理事项进行符合性审核B.合规审查具体包括程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵，与现有规则有无冲突等等C.对新业务、新产品和新制度的审查是合规审查的重点工作D.合规审查的依据包括外规和内规

参考答案和解析
正确答案:正确
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  • 第1题：

    信用社主任承担审查岗责任，主要负责随时评级授信资料的（）审查。

    • A、完整性
    • B、合规性
    • C、真实性
    • D、科学性
    • E、系统性

    正确答案:A,B

  • 第2题：

    审查贷款资料应根据借款人种类不同，进行差异化审查，重点审查农户、非农户贷款材料的（）。

    • A、合法性、合规性
    • B、真实性、完整性
    • C、完整性、合规性
    • D、合法性、完整性

    正确答案:C

  • 第3题：

    （）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。

    • A、授信调查
    • B、授信审查
    • C、授信审核
    • D、授信审定

    正确答案:B

  • 第4题：

    授信审查主要包括对授信业务哪些方面的审查（）。

    • A、完整性
    • B、合规性
    • C、安全性
    • D、可行性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    授信业务的合规性审查主要包括（）。

    • A、申请人合规性审查
    • B、授信业务合规性审查
    • C、保证人合规性审查
    • D、抵（质）押物合规性审查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    授信申请人/保证人资料合规性审查按申请人/保证人的属性分为（）三类。

    • A、企业法人
    • B、事业法人
    • C、机关法人
    • D、社团法人

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    判断题
    县级联社包点人员负责集中评级授信资料完整性、合规性及真实性审查把关，信用社主任承担审查责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    信用社主任承担审查岗责任，主要负责随时评级授信资料的（）审查。
    A

    完整性

    B

    合规性

    C

    真实性

    D

    科学性

    E

    系统性


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    放款监督岗审查审核工作内容主要包括（）。
    A

    授信申请资料完整性审查

    B

    系统信息登录准确性

    C

    放款前授信条件落实情况

    D

    法律（合同）文本合规性的审查


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    客户经理应首先按照（）（以下统称合规性审查表）提示的要求逐项进行合规性审查，审查通过打“√”，审查未通过打“×”，对具体授信业务不适用的项目填写“－”，并将审查结果填入CECM系统的合规性审查表中。
    A

    资料合规性审查表

    B

    产品合规性审查表

    C

    项目合规性审查表

    D

    担保合规性审查表


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    合规部在审查过程中，有权要求送审部门提供必要的补充资料。如果送审部门无法提供全部所需资料，审查人员仅以所送材料为依据出具（）。
    A

    合规审查意见

    B

    合规风险管理计划

    C

    合规风险评估

    D

    合规工作报告


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    授信申请人/保证人资料合规性审查按申请人/保证人的属性分为（）三类。
    A

    企业法人

    B

    事业法人

    C

    机关法人

    D

    社团法人


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    放款监督岗审查审核工作内容主要包括（）。

    • A、授信申请资料完整性审查
    • B、系统信息登录准确性
    • C、放款前授信条件落实情况
    • D、法律（合同）文本合规性的审查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    以下哪项不属于低风险授信业务合规性审查原则（）。

    • A、真实性原则
    • B、依法合规原则
    • C、责任自负原则
    • D、合理匹配性原则

    正确答案:C

  • 第15题：

    授信审批部门对授信资料的完整性、合规性和项目的信用风险进行审查。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    授信业务的合规性审查是指对授信主体、授信项目以及抵（质）押物等方面的（）进行审查。

    • A、合法性
    • B、合规性
    • C、齐备性
    • D、完整性

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    授信审查人员应对授信材料的合规性、有效性和完整性进行审查。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    （）负责受理经营部门发起的授信申请，对授信项目进行完整性、合规性审查，对客户进行信用评级。授信审查人员对授信申请材料的完整性、合规性负责。

    • A、经营部门调查人员
    • B、客户经理
    • C、授信审批部门授信审查员
    • D、专职审批人

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    额度较大的授信业务和高风险业务授信，业务经营部门在完成授信前调查后报授信审批部门（风险管理部门）授信审查岗进行合规性审查，审查通过后，交风险管理部门（）岗进行风险审查。
    A

    合规审查

    B

    稽核审查

    C

    风险审查

    D

    会计审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    简述内部资料合规性审查表中对调查报告的审查要点。

    正确答案： 1）客户名称、组织机构代码、贷款卡号、行业类型、行业补充分类、股东信息、股权投资情况等客户信息准确、完整；
    2）CECM中电子报表与纸质报表类型、口径、分析数据一致；
    3）对客户股权结构、他行授信、授信用途、经营情况、管理能力、财务状况、担保措施以及还款来源分析较全面、客观；
    4）分析客户预警类信息形成的原因及影响，提出有效应对措施；
    5）按规定进行风险分类；
    6）按规定进行风险暴露初分；
    7）按规定进行客户评级和债项评级，按规定进行项目贷款项目评级、“商品融资”专业贷款评级等，按规定进行贸易融资、应收帐款、中小企业模式化授信打分卡等打分；
    8）已按我行相关规定核定了集团客户授信限额，授信限额有效且本笔授信未超出授信限额的剩余额度。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    授信审查人员应对授信材料的合规性、有效性和完整性进行审查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    资料合规性审查包括内部资料合规性审查、授信申请人/保证人的资料合规性审查两部分。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    审查贷款资料应根据借款人种类不同，进行差异化审查，重点审查农户、非农户贷款材料的（）。
    A

    合法性、合规性

    B

    真实性、完整性

    C

    完整性、合规性

    D

    合法性、完整性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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