根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。A、3B、4C、5D、6

题目

根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

  • A、3
  • B、4
  • C、5
  • D、6
相似考题

1.自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立()Ⅰ类户。

2.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》（银发〔2015〕392号）规定，建立银行账户分类管理机制，在现有个人账户基础上，增加银行账户种类，将个人银行账户分为（）。A、Ⅰ类户B、Ⅰ类户、Ⅱ类户C、Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户D、Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户、Ⅳ类户

3.受理网点为个人卡持卡人办理取现业务时，对一次性从账户提取（）万元（不含）以上的，应要求取款人提供有效身份证件。A、3B、4C、5D、6

4.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》银发[2016]261号,客户在我行(含本异地)只能拥有一个I类账户,该条款针对()。A、信用卡B、个人结算账户C、单位结算账户

更多“根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。A、3B、4C、5D、6”相关问题

  • 第1题：

    对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。

    • A、2
    • B、3
    • C、5
    • D、10

    正确答案:D

  • 第2题：

    对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。

    • A、3
    • B、5
    • C、7
    • D、10

    正确答案:D

  • 第3题：

    根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；

    • A、10
    • B、20
    • C、30
    • D、50

    正确答案:A

  • 第4题：

    根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定，通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开（）类户或（）类户

    • A、Ⅰ
    • B、Ⅱ
    • C、Ⅲ
    • D、Ⅴ

    正确答案:B,C

  • 第5题：

    下列关于转账限额维护业务正确的是（）

    • A、Ⅰ类户自助设备有卡转账限额每日转账累计限额不能高于5万元（含）
    • B、Ⅱ类户向非绑定账户转入资金及存现日累计额不高于1万元（含）
    • C、Ⅲ类户向非绑定账户资金转出及取现日累计金额不超过2000元（含）
    • D、Ⅲ类户向非绑定账户资金转出及取现日累计金额不超过2万元（含）

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    同一个人在本*行开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量分别不得超过（）个。

    • A、1
    • B、4
    • C、5
    • D、10

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》，Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）。
    A

    5000元

    B

    1万元

    C

    2万元

    D

    3万元


    正确答案： A
    解析： 根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》，Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元。

  • 第9题：

    单选题
    Ⅱ类个人银行账户消费缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额（）万元，年累计限额（）万元。《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》（银发〔2016〕302号）第二条。
    A

    0.5，10

    B

    1，10

    C

    0.5，20

    D

    1，20


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。
    A

    3

    B

    5

    C

    7

    D

    10


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    自《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》印发之日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。
    A

    3

    B

    4

    C

    5

    D

    6


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下关于对个人账户结算监管的说法，正确的是（  ）。
    A

    不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务

    B

    个人开立Ⅱ类户时可暂缓出示身份证件

    C

    银行应根据对存款人的风险评级，审慎确定银行账户功能

    D

    Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金的年累计限额为5万元

    E

    同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第13题：

    对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    银行通过电子渠道非面对面为个人开立II类户，应当进行绑定验证身份信息，验证的信息应至少包括（）个要素。

    • A、3
    • B、4
    • C、5
    • D、6

    正确答案:C

  • 第15题：

    二是对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。

    • A、2户
    • B、5户
    • C、10户
    • D、20户

    正确答案:C

  • 第16题：

    个人银行结算账户短期内累计100万元以上（含）人民币现金收付属于可疑支付交易。这里的“短期”是指（）

    • A、10天内
    • B、7个营业日内
    • C、10个营业日内
    • D、15个营业内

    正确答案:C

  • 第17题：

    自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立（）个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

    • A、4
    • B、3
    • C、2
    • D、1

    正确答案:D

  • 第18题：

    根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

    • A、5
    • B、6
    • C、10
    • D、3

    正确答案:A

  • 第19题：

    自《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》印发之日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

    • A、3
    • B、4
    • C、5
    • D、6

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。
    A

    3

    B

    4

    C

    5

    D

    6


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    根据个人银行结算账户的有关规定，下列款项中，正确的有(　　)。
    A

    个人银行结算账户是指存款人因投资、消费、结算等需要而凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户

    B

    个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取

    C

    个人银行结算账户分为Ⅰ类户、 Ⅱ类户、Ⅲ类户

    D

    Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过2000元


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    下列关于转账限额维护业务正确的是（）
    A

    Ⅰ类户自助设备有卡转账限额每日转账累计限额不能高于5万元（含）

    B

    Ⅱ类户向非绑定账户转入资金及存现日累计额不高于1万元（含）

    C

    Ⅲ类户向非绑定账户资金转出及取现日累计金额不超过2000元（含）

    D

    Ⅲ类户向非绑定账户资金转出及取现日累计金额不超过2万元（含）


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    同一个人在同一家银行已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户和Ⅲ类户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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