下列关于验资户销户审核注意事项，说法正确的有（）A、验资不成功销户时注意审核签字与开户预留的签字是否一致B、注册成功的验资账户款项应转入基本户C、注册不成功的验资账户款项应退回原投资人D、验资款项以转账方式存入的，注册不成功退回时可以提取现金

题目

下列关于验资户销户审核注意事项，说法正确的有（）

  • A、验资不成功销户时注意审核签字与开户预留的签字是否一致
  • B、注册成功的验资账户款项应转入基本户
  • C、注册不成功的验资账户款项应退回原投资人
  • D、验资款项以转账方式存入的，注册不成功退回时可以提取现金
相似考题

1.下列关于验资户转基本户的操作说法正确的是()A、使用007050交易，选项账户类型变更，将验资户转为基本户B、在人民银行账户管理系统直接将验资户转基本户C、使用007050交易，选项过账限制，将现金支取权限打开D、在核心系统销验资户，开基本户

2.下列关于冒名账户销户的说法，正确的有（）。A当冒名账户为Ⅰ类户时，销户后自动解除Ⅱ类户和Ⅲ类户绑定关系B客户只能在开户网点办理冒名账户销户业务C冒名账户销户不允许代办D冒名账户销户可办理取消交易

3.验资户提前销户时如何操作？

4.验资不成功销户时应注意哪些事项?()A、验资不成功的，验资户申请撤销应提供工商部门出具的验资不成功的证明B、验资不成功的验资户撤销时，应将资金原路退回，对于以转账现式缴存资金的不允许提取现金;对于以现金方式缴存的，审核缴存的现金存款单原件及投资人的有效身份证件无误后可以为其办理C、验资不成功的验资户撤销时，应逐笔原路退回缴资资金，最后一笔资金的退回时应选择销户D、验资不成功的验资户销户可选择转账或者现金方式

更多“下列关于验资户销户审核注意事项，说法正确的有（）”相关问题

  • 第1题：

    以下对广东农村信用社办理单位验资账户销户业务的主要风险点描述错误的是（）

    • A、审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全，手续是否完备
    • B、验资不成功的验资户撤销时，应将资金原路退回给投资人，对于以转账现式缴存资金的允许提取现金
    • C、验资不成功的验资户撤销时，应逐笔原路退回缴资资金，最后一笔资金的退回时应选择销户
    • D、注册验资成功的，直接将验资户转基本存款户，如基本存款户在他行的资金款项必须转入其对应的基本存款账户

    正确答案:B

  • 第2题：

    下列人民币单位结算账户的销户业务按照单点流程操作，不需前后台协同作业的是（　）。

    • A、非核准类销户
    • B、验资户销户
    • C、单位借记卡销户
    • D、特殊户销户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    柜员收到销户相关业务资料，重点审核（）。

    • A、账号、户名是否正确
    • B、账户是否计息
    • C、销户原因是否合理
    • D、户所需业务资料是否齐全

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    关于单位账户的销户手续，下列哪项不正确（）。

    • A、存款人必须与银行核对账户余额，确认没有应付银行款项，经开户行审查同意后，方可办理销户手续
    • B、基本账户销户必须交回开户许可证，销户后的款项可以支取现金，也可以转账
    • C、一般户销户后的款项只能转账到其同名基本户
    • D、验资户销户后的款项可以转账，并且没有转入账户的限制

    正确答案:D

  • 第5题：

    单选题
    以下对广东农村信用社办理单位验资账户销户业务的主要风险点描述错误的是（）
    A

    审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全，手续是否完备

    B

    验资不成功的验资户撤销时，应将资金原路退回给投资人，对于以转账现式缴存资金的允许提取现金

    C

    验资不成功的验资户撤销时，应逐笔原路退回缴资资金，最后一笔资金的退回时应选择销户

    D

    注册验资成功的，直接将验资户转基本存款户，如基本存款户在他行的资金款项必须转入其对应的基本存款账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    验资不成功销户时应注意哪些事项？()
    A

    验资不成功的，验资户申请撤销应提供工商部门出具的验资不成功的证明

    B

    验资不成功的验资户撤销时，应将资金原路退回，对于以转账现式缴存资金的不允许提取现金；对于以现金方式缴存的，审核缴存的现金存款单原件及投资人的有效身份证件无误后可以为其办理

    C

    验资不成功的验资户撤销时，应逐笔原路退回缴资资金，最后一笔资金的退回时应选择销户

    D

    验资不成功的验资户销户可选择转账或者现金方式


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    下列说法正确的是（）
    A

    在验资账户有效期到期前15天，各营业网点应多渠道向单位客户发送通知

    B

    自通知发出之日起30天内（含）存款人未主动办理销户的，营业网点应出具《验资账户清理情况说明》

    C

    《验资账户清理情况说明》经营业网点会计主管审批及网点负责人签批意见后，可办理销户

    D

    验资户到期后系统自动销户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列关于客户对其名下账户进行销户的说法，正确的有（）。
    A

    客户可以将其名下非本人意愿开户的有实体介质的Ⅱ类户进行批量销户

    B

    客户可以将其名下非本人意愿开户的Ⅰ类户进行批量销户，销户后的账户内资金转入本人名下其他账户

    C

    客户可以申请将其名下借记账户余额为零的Ⅰ类户进行批量销户

    D

    客户办理批量销户业务时，不允许代办


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于国际卡销户，以下说法正确的有（）。
    A

    申请国际借记卡销户前，户口下基本账户需先关户

    B

    销户申请操作成功后，户口处于“关户冻结”状态，原凭证即作废

    C

    冻结期满，最后一个基本账户关闭后，系统自动关闭户口

    D

    销户申请时客户可指定销户资金结转账户（仅限同一客户下的一卡通），冻结期满，系统自动结息关户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列关于冒名账户销户的说法，正确的有（）。
    A

    当冒名账户为Ⅰ类户时，销户后自动解除Ⅱ类户和Ⅲ类户绑定关系

    B

    客户只能在开户网点办理冒名账户销户业务

    C

    冒名账户销户不允许代办

    D

    冒名账户销户可办理取消交易


    正确答案： A,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于验资户销户审核注意事项，说法正确的有（）
    A

    验资不成功销户时注意审核签字与开户预留的签字是否一致

    B

    注册成功的验资账户款项应转入基本户

    C

    注册不成功的验资账户款项应退回原投资人

    D

    验资款项以转账方式存入的，注册不成功退回时可以提取现金


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    注册验资不成功的，应如何办理验资户款项划转及销户？

    正确答案： 1、存款人因故验资不成功或未获得工商行政管理部门核准登记的，应根据承办验资的会计师事务所出具的《验资款退出通知书》或工商行政管理部门不予受理（登记驳回）通知书及有关结算凭证，将验资资金退还至原缴款人账户，同时撤销该验资账户；
    2、如银行已回复询证函的，应要求提供承办验资的会计师事务所出具的《验资款退出通知书》。
    3、对验资资金以现金方式缴存的，营业网点应根据原缴款人出具的现金缴款单原件及其有效身份证件办理现金支取。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开立验资户柜员操作失误，开通“地市内通存通兑”业务，正确的处理操作是（）。

    • A、销户重新开立
    • B、通过2519交易修改通存通兑标志
    • C、待注册验资成功，将注册验资户结转为基本结算账户后，再通过2513交易修改通存通兑标识
    • D、以上操作均不正确

    正确答案:C

  • 第14题：

    结算户、验资户、委贷资金户使用（）进行销户。

    • A、对公集中化流程
    • B、联机销户流程
    • C、上传金融中心审核

    正确答案:A

  • 第15题：

    验资户验资失败，采用转账方式销户时应转入（）。

    • A、原汇款人账户
    • B、内部户
    • C、基本户
    • D、一般户

    正确答案:A

  • 第16题：

    单位保证金主账户销户，须查实（）是否存在余额，信贷部门的相关开销户通知。

    • A、基本户
    • B、分户账
    • C、主账户
    • D、验资户

    正确答案:B

  • 第17题：

    多选题
    关于验资户销户，下列说法正确的是（）
    A

    验资账户资金必须按缴款时的方式及金额原路返回

    B

    注册验资资金以现金方式存入的，出资人提取现金时，应出具缴存现金时的现金进账单原件及资金存入人有效身份证原件

    C

    卡户行已出具银行询证函的，应要求客户退回询证函原件

    D

    验资款项退回后，开户行应及时办理销户手续


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    开立验资户柜员操作失误，开通“地市内通存通兑”业务，正确的处理操作是（）。
    A

    销户重新开立

    B

    通过2519交易修改通存通兑标志

    C

    待注册验资成功，将注册验资户结转为基本结算账户后，再通过2513交易修改通存通兑标识

    D

    以上操作均不正确


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    验资户验资失败，采用转账方式销户时应转入（）。
    A

    原汇款人账户

    B

    内部户

    C

    基本户

    D

    一般户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    单位保证金主账户销户，须查实（）是否存在余额，信贷部门的相关开销户通知。
    A

    基本户

    B

    分户账

    C

    主账户

    D

    验资户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于有效户的说法，正确的是：（）。
    A

    有效户一旦打标，永久生效，不随资产流失而变化；除非客户销户

    B

    有效户将随资产流失而变化


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    结算户、验资户、委贷资金户使用（）进行销户。
    A

    对公集中化流程

    B

    联机销户流程

    C

    上传金融中心审核


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列关于验资户转基本户的操作说法正确的是（）。
    A

    使用007050交易，选项账户类型变更，将验资户转为基本户

    B

    在人民银行账户管理系统直接将验资户转基本户

    C

    使用007050交易，选项过账限制，将现金支取权限打开

    D

    在核心系统销验资户，开基本户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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