客户办理大额现金取款业务，以下说法错误的是：（）A、柜员需做好风险提示B、柜员需做身份三查动作C、为降低客户等候时间，可主动提示客户拆分取款，避免远程授权D、柜员需征询客户是否需要清点现金

题目

客户办理大额现金取款业务，以下说法错误的是：（）

  • A、柜员需做好风险提示
  • B、柜员需做身份三查动作
  • C、为降低客户等候时间，可主动提示客户拆分取款，避免远程授权
  • D、柜员需征询客户是否需要清点现金
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1.以下关于外币储蓄业务大额交易规定说法正确的是?()A、大额提钞业务单笔的最高限额由各一级分行自行确定，办理该业务客户需要提前办理大额取款预约。B、单笔存款等值5000美元的外币存款业务需要检验并留存客户证件C、活期子账户续存、支取日累计等值1万美元的业务需要授权D、正式挂失等值1万美元的业务需要授权，并在挂失有效期内进行核实。

2.大额取款业务必须审核客户有效身份证件才能办理。判断对错

3.商业银行柜员在现金存取款的操作中，以下行为易造成操作风险的有（）。A.未经授权办理大额存取款业务 B.未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务 C.未能识别而收入本外币假钞或变造钞 D.无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务 E.离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙没有妥善保管

4.大额取款业务必须审核客户有效身份证件才能办理。

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  • 第1题：

    下列选项中，属于邮储规定的中高端客户（或潜在中高端客户）特征的有（）。

    A系统自动提示为中高端客户

    B办理大额现金存取款或汇款

    C办理外汇业务

    D购买大额国债等投资产品


    A,B,D
    略

  • 第2题：

    下列选项中，属于邮政储蓄机构规定的中高端客户（或潜在中高端客户）特征的有（）。

    • A、系统自动提示为中高端客户
    • B、办理大额现金存取款或汇款
    • C、办理外汇业务
    • D、购买大额国债等投资产品

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    办理存取款业务时，大额转账和大额现金支取必须严格执行分级审批制度，避免造成大额转账和大额现金支取失控的情况。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    个人客户办理大额现金支付预约，必须遵循以下条件：（）。

    • A、大额预约的地域范围与相应储种的通存通兑范围一致
    • B、异地取款预约金额可以高于异地取款限额
    • C、无密客户只能在开户机构预约
    • D、客户预约时，不需在业务系统中进行预约登记处理。

    正确答案:A,C

  • 第5题：

    关于借记卡取现业务，以下说法错误的是（）。

    • A、单位卡不能支取现金
    • B、办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应通过联网核查系统对客户身份进行核查，并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息
    • C、办理现金取款业务时，客户签名与户名不一致的，视同代理业务办理
    • D、对一次性提取现金10万元（含）以上的，客户必须至少提前1天以电话等方式向银行网点预约

    正确答案:D

  • 第6题：

    单选题
    关于大额存取款的管理，下列说法不正确的是？（）
    A

    办理大额存取款业务的时候，必须要网点经理在现场监督

    B

    办理大额存取款业务时，授权人员应在认真审核相关凭证、资料的基础上进行授权

    C

    客户一次性提取现金20万元（含20万元）以上的大额取款至少提前一天预约的规定

    D

    预约信息应在大额存取款预约登记簿上登记


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    商业银行柜员在办理现金存取款业务时，以下行为可能存在操作风险的有（  ）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

    C

    未经授权办理大额取现业务

    D

    未能正确识别假钞票

    E

    未审核客户有效身份证件办理大额取现业务


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第8题：

    多选题
    以下对引导分流表述错误的是（）
    A

    当客户等候超过10人且柜均等候人数超过5人时，转账.缴费等可自助完成的非现金业务，指引客户到相关区域办理

    B

    当客户等候超过10人且柜均等候人数超过5人时，2万以下小额存取款现金业务指引客户到自助区域办理

    C

    当客户等候超过10人或柜均等候人数超过5人时，2万以下小额存取款现金业务指引客户到自助区域办理


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    办理个人结算账户（）业务时，客户必须出示身份证件
    A

    大额存款

    B

    大额取款

    C

    大额存取款

    D

    取款


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    现金循环机用于客户自助办理大额现金存取款业务。该设备单独使用，不可与手持终端或“智易通”交易终端配套使用。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于借记卡取现业务，以下说法错误的是（）。
    A

    单位卡不能支取现金

    B

    办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应通过联网核查系统对客户身份进行核查，并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息

    C

    办理现金取款业务时，客户签名与户名不一致的，视同代理业务办理

    D

    对一次性提取现金10万元（含）以上的，客户必须至少提前1天以电话等方式向银行网点预约


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于商业银行办理个人存款业务的表述，正确的有（  ）。
    A

    使用匿名

    B

    大额现金取款需预约

    C

    大额现金取款可以拒绝

    D

    存款自愿


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    营业厅内现金业务引导分流要求为（）

    • A、客户等候超过10人或柜均等候人数超过5人
    • B、客户等候超过10人且柜均等候人数超过5人
    • C、5万以下小额存取款现金业务指引客户到自助区域办理
    • D、2万以下小额存取款现金业务指引客户到自助区域办理

    正确答案:A,D

  • 第14题：

    解决邮储网点现金不足的具体方法、措施有（）。

    • A、做好客户的解释工作
    • B、询问附近网点现金结余情况，如果现金富余，可指导客户前去办理取款业务，尤其是大额取款客户。
    • C、如果连续出现现金短缺的现象，柜员应找出原因，予以解决。
    • D、市县局应根据具体实际情况，备足现金，足额发放支行请领

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    日常业务办理时，以下（）支付结算业务必须进行联网核查。

    • A、未在交行开户的个人办理的现金银行汇票、银行本票业务
    • B、未在交行开户的个人办理的现金汇款业务
    • C、个人存单大额存取款业务
    • D、挂失后续处理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    移动银行网点查询预约支持客户向指定的营业网点预约办理大额现金取款业务，客户每天（）前可进行预约取款，可提前（）天预约且不能预约当天取款。

    • A、15：00；3
    • B、16：00；5
    • C、15：00；5
    • D、16：00；3

    正确答案:C

  • 第17题：

    办理个人结算账户（）业务时，客户必须出示身份证件

    • A、大额存款
    • B、大额取款
    • C、大额存取款
    • D、取款

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    下列选项中，属于邮政储蓄机构规定的中高端客户（或潜在中高端客户）特征的有（）。
    A

    系统自动提示为中高端客户

    B

    办理大额现金存取款或汇款

    C

    办理外汇业务

    D

    购买大额国债等投资产品


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    营业厅内现金业务引导分流要求为（）
    A

    客户等候超过10人或柜均等候人数超过5人

    B

    客户等候超过10人且柜均等候人数超过5人

    C

    5万以下小额存取款现金业务指引客户到自助区域办理

    D

    2万以下小额存取款现金业务指引客户到自助区域办理


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    日常业务办理时，以下（）支付结算业务必须进行联网核查。
    A

    未在交行开户的个人办理的现金银行汇票、银行本票业务

    B

    未在交行开户的个人办理的现金汇款业务

    C

    个人存单大额存取款业务

    D

    挂失后续处理


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    个人客户办理大额现金支付预约，必须遵循以下条件：（）。
    A

    大额预约的地域范围与相应储种的通存通兑范围一致

    B

    异地取款预约金额可以高于异地取款限额

    C

    无密客户只能在开户机构预约

    D

    客户预约时，不需在业务系统中进行预约登记处理。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    客户办理大额现金取款业务，以下说法错误的是：（）
    A

    柜员需做好风险提示

    B

    柜员需做身份三查动作

    C

    为降低客户等候时间，可主动提示客户拆分取款，避免远程授权

    D

    柜员需征询客户是否需要清点现金


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    办理存取款业务时，大额转账和大额现金支取必须严格执行分级审批制度，避免造成大额转账和大额现金支取失控的情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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