开户业务的反洗钱初次识别的原则（）A、了解你的客户B、了解你的业务C、尽职调查

题目

开户业务的反洗钱初次识别的原则（）

  • A、了解你的客户
  • B、了解你的业务
  • C、尽职调查
相似考题

1.对高固有风险业务、客户、交易实行增强的反洗钱及反恐管理,禁止风险控制后剩余风险仍为()风险级别的业务、客户、交易。A.高B.中C.低D.零

2.按储蓄业务制度规定:以下( )业务不属于客户身份识别的范围。A、开户B、单笔5万元(含)以上存取款业务C、凭证挂失D、重新写磁

3.反洗钱按专业可分为()。A、对公业务反洗钱、个人业务反洗钱B、国际业务与海外机构反洗钱C、银行卡业务反洗钱D、电子银行业务反洗钱

4.对高固有风险业务、客户、交易实行增强的反洗钱及反恐管理,禁止风险控制后剩余风险仍为高风险级别的业务、客户、交易。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    反洗钱管理规则中,个人网上银行、企业网上银行、电话银行的交易发生网点分别为()。

    A、网上银行集中收发报网点、交易账户的开户网点、电话银行业务集中网点

    B、交易账户的开户网点、网上银行集中收发报网点、电话银行业务集中网点

    C、交易账户的开户网点、交易账户的开户网点、电话银行业务集中网点

    D、网上银行集中收发报网点、网上银行集中收发报网点、电话银行业务集中网点


    参考答案：A

  • 第2题：

    生物特征识别的主要指标有拒识率、误识率和工作速度。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：√

  • 第3题：

    展业原则包括哪些内容？（）

    • A、了解客户
    • B、了解业务
    • C、尽职审查
    • D、反洗钱

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    以下哪些业务是2.0版本二阶段上线后立即开放的（）。

    • A、存折防伪校验
    • B、三地转账
    • C、反洗钱优化
    • D、批量开户优化

    正确答案:C,D

  • 第5题：

    对境外机构在办理单位银行账户开户、变理、销户等业务过程中，需按照国家反洗钱法律法规和平安银行反洗钱规章制度做好（）等反洗钱工作。

    • A、客户身份识别
    • B、大额交易报告
    • C、可疑交易报告
    • D、客户身份资料
    • E、交易记录保存

    正确答案:A,C,D,E

  • 第6题：

    网点法律风险的防范与控制中，反洗钱工作的风险点包括有（）.

    • A、为提供虚假开户资料的客户办理存款、结算业务
    • B、泄露反洗钱工作信息
    • C、对洗钱风险较高的业务未按要求开展客户身份识别或重新识别工作
    • D、不按照监管部门的要求和时限反馈反洗钱协查
    • E、未按监管部门要求开展反洗钱宣传、培训工作

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    反洗钱业务客户风险分类工作应当遵循（）原则。

    • A、以“了解你的客户”为基本原则
    • B、审慎性原则
    • C、持续性原则
    • D、信息保密原则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    以下属于一级分行运营管理部（）

    • A、负责制定本机构企业银行结算账户管理制度和实施细则
    • B、组织本业务条线客户经理开展开户调查等企业开户真实性调查工作
    • C、负责牵头贯彻落实反洗钱法律法规中客户身份识别的相关监管要求
    • D、负责所辖机构企业银行结算账户业务培训

    正确答案:A,D

  • 第9题：

    多选题
    对境外机构在办理单位银行账户开户、变理、销户等业务过程中，需按照国家反洗钱法律法规和平安银行反洗钱规章制度做好（）等反洗钱工作。
    A

    客户身份识别

    B

    大额交易报告

    C

    可疑交易报告

    D

    客户身份资料

    E

    交易记录保存


    正确答案： A,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户初次身份识别是以（）业务为例进行展开？
    A

    变更

    B

    销户

    C

    开户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    反洗钱业务客户风险分类工作应当遵循（）原则。
    A

    以“了解你的客户”为基本原则

    B

    审慎性原则

    C

    持续性原则

    D

    信息保密原则


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    网点法律风险的防范与控制中，反洗钱工作的风险点包括有（）.
    A

    为提供虚假开户资料的客户办理存款、结算业务

    B

    泄露反洗钱工作信息

    C

    对洗钱风险较高的业务未按要求开展客户身份识别或重新识别工作

    D

    不按照监管部门的要求和时限反馈反洗钱协查

    E

    未按监管部门要求开展反洗钱宣传、培训工作


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在反洗钱客户风险评级过程中，对新建立业务关系的客户，开户行应在业务关系建立后的( )个工作日内完成等级评定工作。

    A.10

    B.15

    C.20

    D.30


    正确答案：A

  • 第14题：

    生物特征识别的主要指标有（）。

    • A、拒识率
    • B、拒真率
    • C、误识率
    • D、识别时间

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    在反洗钱客户风险评级过程中，对新建立业务关系的客户，开户行应在业务关系建立后的（）个工作日内完成等级评定工作。

    • A、10
    • B、15
    • C、20
    • D、30

    正确答案:A

  • 第16题：

    客户初次身份识别是以（）业务为例进行展开？

    • A、变更
    • B、销户
    • C、开户

    正确答案:C

  • 第17题：

    生物特征识别的主要指标有（）。

    • A、拒识率、拒真率、识别时间
    • B、误识率、认假率、识别时间
    • C、拒真率、误识率、工作速度
    • D、拒识率、拒真率、工作速度

    正确答案:C

  • 第18题：

    根据《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，下列情况不得办理开户。（）。

    • A、对公客户不能提供必要的有效证明文件和资料时
    • B、对法律法规禁止交易的客户
    • C、对该行反洗钱规定禁止交易的客户
    • D、已知被他行拒绝开户的客户

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    按照储蓄制度规定，下列业务中，必须进行客户身份识别的是（）。

    • A、无密户取款
    • B、开户
    • C、重新写磁
    • D、密码修改

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    多选题
    开户业务的反洗钱初次识别的原则（）
    A

    了解你的客户

    B

    了解你的业务

    C

    尽职调查


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    生物特征识别的主要指标有（）。
    A

    拒识率、拒真率、识别时间

    B

    误识率、认假率、识别时间

    C

    拒真率、误识率、工作速度

    D

    拒识率、拒真率、工作速度


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下哪些业务是2.0版本二阶段上线后立即开放的（）。
    A

    存折防伪校验

    B

    三地转账

    C

    反洗钱优化

    D

    批量开户优化


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下属于一级分行运营管理部（）
    A

    负责制定本机构企业银行结算账户管理制度和实施细则

    B

    组织本业务条线客户经理开展开户调查等企业开户真实性调查工作

    C

    负责牵头贯彻落实反洗钱法律法规中客户身份识别的相关监管要求

    D

    负责所辖机构企业银行结算账户业务培训


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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