以下情形，柜员可以拒绝为客户开立个人账户。（）A、不配合客户身份识别B、对个人身份信息存在疑议，要求出示辅助证件，个人拒绝出示C、开户理由不合理D、组织他人分批开立账户

题目

以下情形，柜员可以拒绝为客户开立个人账户。（）

  • A、不配合客户身份识别
  • B、对个人身份信息存在疑议，要求出示辅助证件，个人拒绝出示
  • C、开户理由不合理
  • D、组织他人分批开立账户
相似考题

1.以下哪些情形,商业银行有权拒绝为其开户()。A.不配合客户身份身份识别B.有组织同时或分批开户C.开立业务与客户身份不符D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

2.以下哪些行为是不正确的操作?()A.员工通过个人账户或使用员工个人有效身份证件代亲属购付外汇B.员工使用自己的个人账户为他人过渡资金C.员工借用客户的个人账户为自己过渡资金D.柜员使用本人柜员号办理本人业务E.为方便客户并经支行领导同意后，员工代客户保管卡、折、单、印鉴、有价值品和已预留印鉴的空白凭证或文本等

3.对于存在以下情形()之一的,经办人员可拒绝为其开户。()A、客户留存联系地址带有“**酒店”字样，或经查询确认客户留存联系地址为酒店B、客户预留手机号码为异地号码，但客户无法提供电信运营商出具的能够确认手机号码为其本人相关证明C、客户身份信息存疑且拒绝出示辅助证件的D、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符E、有明显理由怀疑客户开立账户存在账户倒卖或从事违法犯罪活动等情形

4.为新客户开立账户时,柜员录入客户姓名、单位、联系方式等资料,可以选择在空闲时补录。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    企业存在以下异常开户情形的,应当采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应拒绝开户。()

    A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

    B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

    C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    D、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    柜员对联网核查结果有一项或多项不一致时，可以拒绝继续为客户办理业务。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    一位从未办理过建设银行个人账户金交易业务的客户要通过建设银行进行个人账户金投资，请问，该客户应该办理以下哪些业务（）

    • A、开立龙卡信用卡
    • B、开立账户金账户
    • C、账户金非交易过户
    • D、账户金交易委托

    正确答案:B,D

  • 第4题：

    单位客户因业务发展需要，需要重新在信社网点开立结算账户办理业务（客户原来已在系统开立了客户号，但客户下的所有账户已销户），但该单位客户名称发生了变更的情况下，若客户前往非原客户号所属网点办理，以下处理错误的是（）

    • A、经办柜员应告知客户之前已在系统中开立了客户号，由于单位企业名称已更改，需要回原开户机构办理变更手续
    • B、如果客户提出不再使用原来客户号时，经办柜员可以经网点负责人同意下，为客户重新开立一个新的客户号
    • C、原客户号通过“单位客户基本信息维护“设置为“无效“状态
    • D、登记《款项交接登记簿》、《现金收入登记簿》并确认签章

    正确答案:D

  • 第5题：

    客户申请开立账户时，出现以下情形，可以拒绝开户。（）

    • A、不配合客户身份识别
    • B、有组织同时或分批开户
    • C、开户理由不合理
    • D、开立业务与客户身份不相符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    客户周小姐在我*行柜面认购个人大额存单时未要求经办柜员打印《个人大额存单持有证明》，三天后周小姐再次来到网点打印《个人大额存单持有证明》，经办柜员可通过以下（）交易路径为周小姐进行打印。

    • A、客户信息—查询—账户—对私—账户交易明细
    • B、客户信息—查询—账户—对私—账户信息
    • C、客户信息—账户维护—个人账户—信息修改
    • D、客户信息—账户维护—个人账户—到期处理信息修改

    正确答案:B

  • 第7题：

    单位客户在购买凭证式国债时应选择以下（）方式购买。

    • A、现金
    • B、光大银行开立的结算账户转入
    • C、从个人账户转入
    • D、以上形式都可以

    正确答案:B

  • 第8题：

    为客户开立个人账户时，如果电脑字库中汉字缺字，该汉字应以加括号的拼凑字代替。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    判断题
    P1077个人账户开立过程中，如柜面出现多人同时办理、围观等情形，经劝离无关人员仍不离开时，应拒绝为其办理开户业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    一位从未办理过建设银行个人账户金交易业务的客户要通过建设银行进行个人账户金投资，请问，该客户应该办理以下哪些业务（）
    A

    开立龙卡信用卡

    B

    开立账户金账户

    C

    账户金非交易过户

    D

    账户金交易委托


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    单位客户在购买凭证式国债时应选择以下（）方式购买。
    A

    现金

    B

    光大银行开立的结算账户转入

    C

    从个人账户转入

    D

    以上形式都可以


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户申请开立账户时，出现以下情形，可以拒绝开户。（）
    A

    不配合客户身份识别

    B

    有组织同时或分批开户

    C

    开户理由不合理

    D

    开立业务与客户身份不相符


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    严禁柜员为（）办理业务，不得独自处理不相容业务。

    • A、关系客户
    • B、个人账户
    • C、自己
    • D、亲戚

    正确答案:C

  • 第14题：

    单位客户有哪些情形的，可以在异地开立有关银行结算账户？


    正确答案: A.营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。
    B.办理异地借款和其他结算需开立一般存款账户的。
    C.单位客户因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。
    D.异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。

  • 第15题：

    分行认定我-行客户确属涉恐客户的，柜员应拒绝为其办理以下哪项业务。（）

    • A、金融账户开户
    • B、拒绝业务协议签约
    • C、拒绝金融交易处理
    • D、以上皆是

    正确答案:D

  • 第16题：

    柜员为客户办理个人账户通存通兑业务的受理依据是什么？


    正确答案: 业务受理依据是：
    （1）客户凭存折、银行卡（或存折账号、银行卡卡号）、通存通兑业务凭证在柜台办理通存业务。
    （2）客户凭存折、银行卡、通存通兑业务凭证及折、卡密码在柜台办理通兑业务，办理大额取现、转账业务的客户还应提供开户时使用的有效身份证件；客户凭银行卡及卡密码在ATM机上办理通兑业务。
    （3）客户凭存折、银行卡及折、卡密码在柜台办理余额查询业务，凭银行卡及卡密码在ATM机上办理余额查询业务。

  • 第17题：

    以下哪些原因说明推荐很重要？（）

    • A、安排客户去个人业务顾问处开立账户（不用在柜台排队办理），可以让柜员腾出时间处理更多的交易，缩短客户等待时间
    • B、安排客户使用自助服务设备（不用在柜台排队），可以让柜员腾出时间处理更多的交易，缩短客户等待时间。
    • C、辨别销售线索，主动推荐其他业务，可以增加网点的销售量
    • D、安排客户去个人业务顾问处开立账户有助于加深客户与建行的关系
    • E、以上都是

    正确答案:E

  • 第18题：

    各行在办理银行账户开户时，如发现客户存在以下情形之一的，应拒绝为其办理开户（）。

    • A、中信银行对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，拒绝出示的
    • B、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的
    • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
    • D、客户在中信银行已有I类账户，要求继续开户的

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    遇有客户插队到柜台前时，柜员应礼貌拒绝为插队客户办理业务。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    问答题
    柜员为客户办理个人账户通存通兑业务的受理依据是什么？

    正确答案： 业务受理依据是：
    （1）客户凭存折、银行卡（或存折账号、银行卡卡号）、通存通兑业务凭证在柜台办理通存业务。
    （2）客户凭存折、银行卡、通存通兑业务凭证及折、卡密码在柜台办理通兑业务，办理大额取现、转账业务的客户还应提供开户时使用的有效身份证件；客户凭银行卡及卡密码在ATM机上办理通兑业务。
    （3）客户凭存折、银行卡及折、卡密码在柜台办理余额查询业务，凭银行卡及卡密码在ATM机上办理余额查询业务。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    客户开立借记IC卡和磁条卡升级为IC卡时，柜员、大堂经理可以不履行相关告知义务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    分行认定我-行客户确属涉恐客户的，柜员应拒绝为其办理以下哪项业务。（）
    A

    金融账户开户

    B

    拒绝业务协议签约

    C

    拒绝金融交易处理

    D

    以上皆是


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下情形，柜员可以拒绝为客户开立个人账户。（）
    A

    不配合客户身份识别

    B

    对个人身份信息存在疑议，要求出示辅助证件，个人拒绝出示

    C

    开户理由不合理

    D

    组织他人分批开立账户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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