理财经理下列销售行为，错误的有（）。A、为促成产品销售，帮客户完成风评并匹配拟售产品风险等级B、基于过往经验测算非保本产品预期收益并写于回单之上C、拒绝为65周岁以上的客户购买中高风险以上的产品D、为提升业务受理效率，理财经理代客户操作网银办理业务

题目

理财经理下列销售行为，错误的有（）。

  • A、为促成产品销售，帮客户完成风评并匹配拟售产品风险等级
  • B、基于过往经验测算非保本产品预期收益并写于回单之上
  • C、拒绝为65周岁以上的客户购买中高风险以上的产品
  • D、为提升业务受理效率，理财经理代客户操作网银办理业务
相似考题

1.中银理财风险系指因财富管理领域内的()等方面的因素，造成客户资产或我行业务的风险。A、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、理财服务系统B、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品销售、产品销售和渠道设计C、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品设计D、业务操作流程、客户管理、理财服务系统、产品设计

2.在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是( )。A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配 B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录 C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品 D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认

3.在理财产品销售过程中，下列属于合规销售的有(　　)。A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认 B.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录 C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配 D.客户已了解产品的特点及潜在的投资风险 E.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

4.在理财产品销售过程中，合规销售应做到的有( )。A.销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认 B.告知客户产品的特点及潜在投资风险 C.产品说明书中指定抄录内容由客户亲笔抄录 D.单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核 E.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配

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  • 第1题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务行为，下列不
    属于必须监控的行为是（ ）

    A、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    B、客户频繁开立、撤销理财账户
    C、客户倾向于选择收益高的理财产品
    D、商业银行超过约定时间进行资金划付

    答案：C
    解析：
    本题可以用排除法

  • 第2题：

    客户在购买理财产品时，工作人员做法错误的是（）

    • A、客户持金葵花卡要咨询理财，引导员表示贵宾和低柜都不在，给客户写了一张理财经理的手机号表示可以联系
    • B、承诺保险产品为固定收益，保本
    • C、告诉客户说其他银行理财收益较高是因为其他银行自己给贴息
    • D、当客户有深入详细了解和购买产品意愿时，应准确表述产品和服务的基本条款，客观介绍产品预期收益并如实告知风险

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户，客户经理应做到以下哪些（）

    • A、充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品
    • B、经解释后客户仍执意要购买的，应请该客户指定一位证明人陪同，客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认，并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售
    • C、此类销售资料应有明显标识，定位重点监控，必须进行事后检查和电话回访
    • D、对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户，也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    风险评级为5R及以上的个人理财产品销售对象仅限于对具有相应风险承受能力和风险偏好的（）销售。

    • A、沃德客户
    • B、交银客户
    • C、潜在中高端客户
    • D、进取型客户、激进型客户且客户年龄在18~65周岁

    正确答案:D

  • 第5题：

    客户购买理财产品时，如其风险承受度与所购买理财产品的风险评级不匹配时，应拒绝销售该产品给客户。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    理财产品销售对象年龄要求（）。

    • A、禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。
    • B、禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。
    • C、向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
    • D、向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。

    正确答案:B,D

  • 第7题：

    多选题
    对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户，客户经理应做到以下哪些（）
    A

    充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品

    B

    经解释后客户仍执意要购买的，应请该客户指定一位证明人陪同，客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认，并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售

    C

    此类销售资料应有明显标识，定位重点监控，必须进行事后检查和电话回访

    D

    对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户，也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含的内容为（  ）。
    A

    在醒目位置提示客户。“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”

    B

    提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”

    C

    提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况

    D

    本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果

    E

    保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益．您应充分认识投资风险．谨慎投资”


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    在非保本理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（  ）。
    A

    产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录

    B

    所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认

    C

    理财师承诺客户一定能获得产品说明书中的预期收益率

    D

    客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    下列哪些银行理财产品销售流程是规范的（）。
    A

    客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售

    B

    由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转

    C

    由客户自行进行网银划款

    D

    由客户经理代替客户进行网银划款

    E

    客户经理独立进行理财产品推介或销售


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    风险评级为5R及以上的个人理财产品销售对象仅限于对具有相应风险承受能力和风险偏好的（）销售。
    A

    沃德客户

    B

    交银客户

    C

    潜在中高端客户

    D

    进取型客户、激进型客户且客户年龄在18~65周岁


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于理财产品风险防范措施的是（）。
    A

    规范各业务环节，控制好风险点

    B

    客户经理严格合规销售

    C

    正确介绍销售理财产品（谨慎承诺保本与非保本产品）

    D

    重点介绍产品收益


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于投资理财的风险管理说法正确的是（）。

    • A、私人银行的投资理财业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问（客户经理）提供
    • B、向客户推介的投资理财产品或组合应与客户风险测评报告显示的风险承受度、以及产品要求具备的投资经验相匹配
    • C、客户风险测评报告显示客户不适宜投资某一产品或组合，或客户与产品要求的投资经验不匹配，但客户仍然要求投资的，应签署特别声明
    • D、向客户推介投资理财产品或组合时，对保本浮动收益型产品不得承诺最低收益率，对非保本浮动收益型产品不得承诺本金和最低收益率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    理财经理风险控制描述错误的有（）

    • A、理财客户经理可向客户提供委托理财或代客户理财服务。
    • B、理财经理可向第三者泄漏客户的业务信息、身份信息及其它保密资料。
    • C、理财经理可就理财中心销售的产品可能存在的市场风险、收益风险以及由此引起的银行信誉风险向客户进行充分的风险提示。
    • D、理财经理可向客户销售未经许可的产品。

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    在银行个人理财产品日常销售中，（）主要负责向客户进行风险评估，并定期或不定期通过理财产品销售系统查询跟踪客户的风险评估状况实，维护客户相关信息。

    • A、大堂经理
    • B、理财经理
    • C、理财管理员
    • D、网点柜员

    正确答案:B

  • 第16题：

    下列哪些银行理财产品销售流程是规范的（）。

    • A、客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售
    • B、由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
    • C、由客户自行进行网银划款
    • D、由客户经理代替客户进行网银划款
    • E、客户经理独立进行理财产品推介或销售

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    客户通过企业网银只能购买与客户风险等级匹配的理财产品，禁止购买产品风险等级超过客户风险等级的理财产品。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    客户在认购零售理财产品前须就拟购买的产品进行风险评估测试，对客户风险评估测试结果与理财风险等级不匹配的，不得购买该项零售理财产品。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    判断题
    客户通过企业网银只能购买与客户风险等级匹配的理财产品，禁止购买产品风险等级超过客户风险等级的理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    客户在购买理财产品时，工作人员做法错误的是（）
    A

    客户持金葵花卡要咨询理财，引导员表示贵宾和低柜都不在，给客户写了一张理财经理的手机号表示可以联系

    B

    承诺保险产品为固定收益，保本

    C

    告诉客户说其他银行理财收益较高是因为其他银行自己给贴息

    D

    当客户有深入详细了解和购买产品意愿时，应准确表述产品和服务的基本条款，客观介绍产品预期收益并如实告知风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列营销行为是错误的（）
    A

    理财经理小张为来购买理财的客户王大妈揭示她要购买的理财产品的所有风险点

    B

    理财经理小王为风险等级为二级的刘先生，推荐二级风险的理财产品

    C

    理财经理小李引导客户吴小姐作答风险评估问卷，后提高了风险承受能力，购买了高风险的基金


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    客户在认购零售理财产品前须就拟购买的产品进行风险评估测试，对客户风险评估测试结果与理财风险等级不匹配的，不得购买该项零售理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    理财产品销售对象年龄要求（）。
    A

    禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。

    B

    禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。

    C

    向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。

    D

    向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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