开户行应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多个存款人使用同一联系电话号码开立和使用账户的，应联系相关当事人进行确认。对于无法证明合理性的，应当采取什么措施？（）A、止付相关账户B、对相关银行账户暂停非柜面业务C、将存款人列入运营关注名单D、将相关账户做销户处理

第1题：

出现下列（　），可以对进行账户止付或限额止付。(三级)

A存款人要求开具时段存款证明书 

B办理其他相关业务，按照相关规定对账户止付 

C在发生交易差错或差错金额不明等邮政储蓄机构认为必要的其他情况下，对相关账户止付。(三级) 

D存款人挂失、查询止付

第2题：

个人银行非结算账户办理转账的，农合机构应按相关要求在大集中系统中为存款人办理存款产品变更业务，将个人银行非结算账户变更为（），而其办理的大额转账业务，应当根据相关规定对存款人进行身份核实。

• A、个人银行一般账户
• B、个人银行结算账户
• C、个人基本存款账户
• D、个人专用临时存款账户

第3题：

对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况，经核实后仍然认定可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务。

第4题：

营业网点发现个人账户存在交易异常的，应当按照“了解你的客户”原则对个人的交易背景再次进行加强型尽职调查。如发现异常的，应当按照审慎原则调整向存款人提供的相关服务，如（）。

• A、加强交易资料审查
• B、暂停非柜面渠道交易
• C、列入运营关注名单
• D、上报可疑交易报告
• E、上报分行法律合规部

第5题：

开户行发现个人存款账户存在大量转入转出交易，或个人存款账户的交易频率、流向、性质存在异常的，应当按照“（）”原则，对个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向个人提供的相关服务，如加强交易资料审查、暂停非柜面渠道交易、列入运营关注名单等；（）

• A、了解你的客户
• B、认识你的客户
• C、了解你的客户业务
• D、识别你的客户

第6题：

银行应当建立客户联系电话号码与个人（）的一一对应关系。

• A、姓名
• B、客户号
• C、卡号
• D、身份证件号码

第7题：

存款人申请开立备案类存款账户时，除按照账户管理办法及开销户实施细则要求提供相关账户资料外，还要出具机构信用代码证原件，开户行应对机构信用代码证信息的真实性及有效性进行审核，核实其他账户资料无误后，并留存相关账户资料复印件，方可办理开户业务。开户行不得为尚未（）的存款人开立银行结算账户。

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

存款人久悬银行账户的，银行可以先为其办理银行结算账户的开立和变更业务，但需告知客户去相关银行办理久悬账户的销户。

第14题：

营业网点受理客户销户申请，为确保人行账户系统销户成功，应对以下事项进行审查（）

• A、对核准类账户销户必须收回开户许可证正本，不能交回的必须出具遗失证明（登报作遗失声明和承诺书）。
• B、基本存款账户因“转户”销户的，销户申请书上应正确填写“转户销户”。
• C、对于基本存款账户非转户原因销户的，应要求存款人凭基本存款账户开户许可证、存款人密码，在基本户开户行打印《已开立结算账户清单》，清单反映无其他辅助类账户的，再办理基本存款账户的销户。
• D、如存款人密码遗失，无法打印《已开立结算账户清单》的，存款人可直接或通过基本户开户行向当地人民银行申请密码重置。

第15题：

开户行应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多个存款人使用同一联系电话号码开立和使用账户的，应联系相关当事人进行确认。对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户（）

• A、进行止付
• B、暂停非柜面业务
• C、进行销户处理
• D、以上都是

第16题：

单位账户自开户之日起6个月内无客户主动发起的资金类交易，银行将采取如下何种管控措施（）。

• A、止付相关账户
• B、将账户转久悬处理
• C、暂停账户非柜面业务
• D、将存款人列入运营关注名单

第17题：

各行为单位客户登记或变更法人、财务负责人、账户联系人、经办人等的联系电话时，需先通过“20051单位账户开立情况查询”交易查询新电话号码的相关情况。

第18题：

对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况，无法证明合理性的，应当对相关银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：