为什么要为客户进行资产配置（）。A、资管新政下，理财产品打破刚兑，客户通过资产配置可以分散投资风险B、预期收益类产品后续将逐步缩减规模直至退市，客户需通过资产配置在风险相对可控的情况下提升投资收益C、通过资产配置为客户搭建多类产品组合，通过产品期限不同、投资范围不同等特点满足客户的流动性要求和风险偏好要求D、通过资产配置帮助客户降低购买产品的相关手续费

题目

为什么要为客户进行资产配置（）。

  • A、资管新政下，理财产品打破刚兑，客户通过资产配置可以分散投资风险
  • B、预期收益类产品后续将逐步缩减规模直至退市，客户需通过资产配置在风险相对可控的情况下提升投资收益
  • C、通过资产配置为客户搭建多类产品组合，通过产品期限不同、投资范围不同等特点满足客户的流动性要求和风险偏好要求
  • D、通过资产配置帮助客户降低购买产品的相关手续费
相似考题

1.资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的( )，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。A．收益能力B．风险特征C．风险和收益特征D．风险和收益特征以及投资者的投资目标

2.进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品,各分支行客户代表或经理应该：A.对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解B.通过评估程序了解其对投资产品的认识,风险偏好,风险承受力等C.确保客户能满足相关产品的客户适当性要求D.尽职调查和风险评估完成后，向客户推介相关代客境外理财产品

3.在投资规划流程中，（ ）主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用户各种类型资产的资金比例。A.客户分析 B.证券选择 C.资产配置 D.投资评价

4.投资规划的合理步骤是______。A．客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资评估B．客户分析-＞证券选择-＞资产配置-＞投资评估C．客户分析-＞投资评估-＞资产配置-＞证券选择D．客户分析-＞投资评估-＞证券选择-＞资产配置

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  • 第1题：

    针对不同风险与收益的投资产品和客户的风险偏好，证券投资人员可以选择最适合的证券投资组合，常见的资产配置组合模型有（ ）。

    Ⅰ.金字塔型

    Ⅱ.哑铃型

    Ⅲ.纺锤型

    Ⅳ.梭镖型

    A、Ⅰ,Ⅱ
    B、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
    C、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ
    D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

    答案：B
    解析：
    B
    常见的证券投资组合模型有：①金字塔型：根据风险的风险度由低到高、占比越来越小的金字塔型结构的安全性、稳定性无疑是最佳的；②哑铃型：结构两端大，中间弱，比较平衡，可以充分享受黄金投资周期的收益；③纺锤型：中风险、中收益的资产占主体地位，而高风险与低风险的资产两端占比较轻；④梭镖型：几乎将所有的资产全部放在了高风险、高收益的投资市场与工具上，这种资产结构的稳定性差，风险度高，但是投资力度强，冲击力大。

  • 第2题：

    理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务，通过客户资产的全球配置，降低风险，从而达到财富保值和增值的目的。 ()


    答案：对
    解析：
    答案为对。题干所述是理财计划的服务理念。

  • 第3题：

    资产配置是指不同资产类别的优化配置，可以减少投资组合的波动或风险，稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包括（ ）。

    A.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别
    B.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数，确定风险资产组合的有效边界
    C.结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合
    D.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合
    E.通过对客户的全生涯现金流和投资性资产波动情况的模拟，获得客户所需要的投资报酬率

    答案：A,B,C,D
    解析：
    资产配置包括以下具体步骤： ?? 1.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别，如债券、股票、不动产、贵金属、其他等。
    ?? 2.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数，确定风险资产组合的有效边界。
    ?? 3.结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合。
    ?? 4.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合。

  • 第4题：

    下列关于资产配置的说法，错误的是()。

    A:资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例
    B:战略资产配置用于确定最能满足投资者风险一回报率目标
    C:战术资产配置存在增加长期价值的潜在机会，且风险很小
    D:战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于二年。实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产

    答案：C
    解析：
    战术资产配置是一种更短期的安排，它存在增加长期价值的潜在机会，但同时表现出很大的风险。

  • 第5题：

    客户的投资偏好为：期限半年以内、保本愿望强烈，收益跑赢CPI；应为该类客户推荐何种资产配置（）。

    • A、现金管理类产品
    • B、固定收益类产品
    • C、另类产品
    • D、股权类产品

    正确答案:A

  • 第6题：

    投资规划方案制定的步骤包括（）

    • A、理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求
    • B、明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好
    • C、收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题
    • D、根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合
    • E、投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    营销人员需对客户进行风险偏好分类评估，并合理引导客户建立科学的投资理念，根据（）合理配置金融资产。

    • A、风险承受能力
    • B、客户资产情况
    • C、客户喜好
    • D、产品特性

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    营销人员需对客户进行风险偏好分类评估，并合理引导客户建立科学的投资理念，根据（）合理配置金融资产。
    A

    风险承受能力

    B

    客户资产情况

    C

    客户喜好

    D

    产品特性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    客户的投资偏好为：期限半年以内、保本愿望强烈，收益跑赢CPI；应为该类客户推荐何种资产配置（）。
    A

    现金管理类产品

    B

    固定收益类产品

    C

    另类产品

    D

    股权类产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报
    A

    投资组合

    B

    投资产品

    C

    投资风险

    D

    投资理念


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    客户的投资偏好为：期限1-2年、能承受一定的损失，收益5%-8%；应为该类客户推荐何种资产配置（）。
    A

    现金管理类产品

    B

    固定收益类产品

    C

    另类产品

    D

    股权类产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    资产配置的步骤包括（  ）。
    A

    ​选择风险资产类别

    B

    根据所选择的资产类别的长期预期报酬率、标准差和相互之间的相关系数，在有效前沿上找到最优风险资产组合及其预期收益率和标准差

    C

    选择无风险资产及其无风险利率，结合客户的风险系数，在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例，即最优投资组合

    D

    对应客户现阶段的预期报酬率和最优资产组合进行比较，并确定相应的资产配置比例及其标准差

    E

    对资产配置进行调整


    正确答案： D,E
    解析：

  • 第13题：

    有些另类投资产品为客户提供以现金形式或实物形式获取投资本金收益的选择权,通过投资这类产品客户也可以获取某些相对较为稀缺的实物资产。


    答案：对
    解析：
    较传统投资而言,另类投资具有一些主要优点,其中包括有些另类投资产品为客户提供以现金形式或实物形式获取投资本金收益的选择权,通过投资这类产品客户也可以获取某些相对较为稀缺的实物资产

  • 第14题：

    资产配置的步骤包括( )。

    A、选择风险资产类别
    B、根据所选择的资产类别的长期预期报酬率、标准差和相互之间的相关系数，在有效前沿上找到最优风险资产组合及其预期收益率和标准差
    C、选择无风险资产及其无风险利率，结合客户的风险系数，在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例，即最优投资组合
    D、对应客户现阶段的预期报酬率和最优资产组合进行比较，并确定相应的资产配置比例及其标准差
    E、对资产配置进行调整

    答案：A,B,C,D
    解析：
    A,B,C,D
    资产配置主要包括以下几个步骤：(1)选择风险资产类别。(2)根据所选择的资产类别的长期预期报酬率、标准差和相互之间的相关系数，在有效前沿上找到最优风险资产组合及其预期收益率和标准差。(3)选择无风险资产及其无风险利率，结合客户的风险系数，在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例，即最优投资组合。(4)对应客户现阶段的预期报酬率和最优资产组合进行比较，并确定相应的资产配置比例及其标准差。

  • 第15题：

    资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的()，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。

    A:收益能力
    B:风险特征
    C:风险和收益特征
    D:风险和收益特征以及投资者的投资目标

    答案：C
    解析：

  • 第16题：

    理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报

    • A、投资组合
    • B、投资产品
    • C、投资风险
    • D、投资理念

    正确答案:A

  • 第17题：

    通过资产配置进行产品销售，可以为支行带来的贡献有（）。

    • A、利于锁定客户行内资产，并能有挖掘客户行外资金的机会，提升AUM
    • B、通过专业资产配置提升客户满意度，便于MGM提升客群指标
    • C、通过配置复杂产品到投资组合中，提升支行中收指标
    • D、以上皆有

    正确答案:D

  • 第18题：

    营销人员需对客户进行（）分类评估，并合理引导客户建立科学的投资理念，根据风险承受能力合理配置金融资产。

    • A、风险偏好
    • B、资产
    • C、交易频率
    • D、职业

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    通过资产配置进行产品销售，可以为支行带来的贡献有（）。
    A

    利于锁定客户行内资产，并能有挖掘客户行外资金的机会，提升AUM

    B

    通过专业资产配置提升客户满意度，便于MGM提升客群指标

    C

    通过配置复杂产品到投资组合中，提升支行中收指标

    D

    以上皆有


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    理财规划方案制定的步骤包括（ ）。
    A

    了解客户财务状况和理财需求

    B

    明确客户的理财目标，与其投资收益和风险偏好

    C

    收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题

    D

    根据其理财目标、预期收益和风险属性，制定新的资产配置组合

    E

    投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    客户的投资偏好为：期限超过3年、能承受巨大的不确定性，期望收益20%以上；应为该类客户推荐何种资产配置（）。
    A

    现金管理类产品

    B

    固定收益类产品

    C

    另类产品

    D

    股权类产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    客户的投资偏好为：期限超过2年、保能承受较高风险，期望收益10%以上；应为该类客户推荐何种资产配置（）。
    A

    现金管理类产品

    B

    固定收益类产品

    C

    另类产品

    D

    股权类产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    资产配置的流程不包括（ ）。
    A

    了解客户的基本信息

    B

    根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好

    C

    决定不同资产类型上投资的比例

    D

    根据客户的具体资产配置要求，在具体选择各类资产下的理财产品和产品组合


    正确答案： C
    解析：

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