客户经理推荐客户的开户尽职调查可以经大对公条线部门总审批后免除。

题目

客户经理推荐客户的开户尽职调查可以经大对公条线部门总审批后免除。

相似考题

1.客户经理对关联账户的尽职调查内容有()。A、开户意愿B、经营状况C、地址信息(查询工商信息)D、地址信息(须为实地调查)

2.对公结算账户“尽职调查核实”任务，以下说法错误的是：（）。A、线上开户流程会根据单位账户尽职调查规则判断是否需生成“尽职调查结果核实”待办任务，并推送给该网点有权人员B、如网点无有权人员，则生成“尽职调查任务分配”待办任务，由分管对公客户营销的网点负责人进行任务分配（可跨网点分配），已分配的“尽职调查结果核实”任务可作调整C、有权人员应及时完成“尽职调查结果核实”和“尽职调查任务分配”工作，提高客户开户时效D、账户归属网点客户经理、行长均可领取“尽职调查核实”待办任务

3.加强对公开户，严格落实（）再审核责任。A、客户经理B、客户部门C、网点负责人D、柜面人员

4.以下关于保前尽职调查的说法正确的有：（）。A、保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制”B、保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则C、保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序D、保前尽职调查应以财务信息为主，可适当关注非财务信息E、保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程，客户经理不需进行风险审查F、保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料，客户经理必须认真对待，妥善保管

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  • 第1题：

    以下关于同业账户开户的描述，正确的说法有（）

    • A、境内同业存放账户开户（活/定期账户）均无需总行金融同业部、总行运管部审批
    • B、境内同业存放账户开户（活期账户）需总行金融同业部、总行运管部审批
    • C、无客户经理管户的存款人，不得受理同业存放账户开户
    • D、同业存放账户开户时由客户经理提供《平安银行单位客户账户业务尽职调查表》、上门核验照片等尽职调查资料
    • E、电话查证、双异地、严重违法失信企业等要求开立审核要求与对公账户完全一致，没有特殊，没有例外

    正确答案:A,C,D,E

  • 第2题：

    根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定，直接认定为AA级（含）以上的评级流程为（）。

    • A、由经营行客户部门组织双人实地调查，撰写评级调查报告；信贷部门审查，出具明确的推荐等级建议；报有权审批人审批
    • B、由二级分行以上（含）客户部门组织双人实地调查，撰写评级调查报告；信贷部门审查，出具明确的推荐等级建议；报有权审批人审批
    • C、由二级分行以上（含）客户部门组织双人实地调查，撰写评级调查报告；信贷部门审查，出具明确的推荐等级建议；按规定经贷审会审议（或合议会合议）后，报有权审批人审批
    • D、由一级分行以上（含）客户部门组织双人实地调查，撰写评级调查报告；信贷部门审查，出具明确的推荐等级建议；按规定经贷审会审议（或合议会合议）后，报有权审批人审批

    正确答案:C

  • 第3题：

    线上开户流程系统推送了尽职调查核实待办任务的，应由客户经理上门核实；对于当地监管要求或开户核实过程认为需要上门进一步核实的，在尽职调查录入环节点击“核实”，系统也会推送尽职调查核实待办任务。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    在超级柜台办理对公账户开户及签约时，客户经理负责业务资料的真实性与合规性审核，按《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程（试行）》（农银规章[2017]54号）的要求收集客户资料、识别客户身份，完成尽职调查。核实后应履行下述职责（）。

    • A、填写《中国农业银行对公客户尽职调查表》
    • B、打印“存在严重违法失信信息的企业”查询结果并签字
    • C、填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》（法定代表人对开户目的不明确、异地开立结算账户、外国政要控制的对公客户或高风险等级客户开立结算账户时须提供）
    • D、初审无误后将开户及签约所有资料交柜面受理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    办理上门开户业务时，对于客户因故拒绝拍照的，应由相关业务部门出具无法配合拍照的说明，由上门人员签字并逐级经分行分管业务条线行领导审批后办理。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    对于单位客户在开户时系统未提示触发本通知所列尽职调查情形的，由客户经理确认是否需进行尽职调查；如无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    对于单位客户在开户时系统未提示触发本通知所列尽职调查情形的，由客户经理确认是否需进行尽职调查；如无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”但事后发现符合本条所列情形时仍需在（）个工作日内完成尽职调查及审批工作。

    • A、3
    • B、5
    • C、10
    • D、15

    正确答案:C

  • 第8题：

    判断题
    在企业向银行咨询开户或提交申请后，客户经理或柜面应明确告知基本户预计于4天内办结。但应注意的是，企业开户时间不能只计算柜员在系统中录入信息的时间，还应当包括客户经理落实客户身份识别及尽职调查等工作的时间。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    关于线上开户联动签约功能，以下手法错误的是（）。
    A

    客户在线上开户（门户网站、企业手机银行、微信小程序、手持终端）提交开户申请时，增加开户联动签约项目确认画面，客户可以选择取消签约项目

    B

    尽职客户在线上开户（门户网站、企业手机银行、微信小程序、手持终端）提交开户申请时，无法选择取消签约项目，须尽职调查环节取消

    C

    尽职调查人员在录入时，可以根据客户的实际要求，对联动签约项目进行修改

    D

    尽职调查联动签约选择“否”，系统不自动签约，不产生“对公开户/签约实物领取”任务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    客户经理引荐开户的，经分行公司银行部总经理审批，可以不做尽职调查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    不是客户用信管理经办责任人的是（）。
    A

    开户行主办客户经理

    B

    有权审批行主调查人

    C

    开户行分管行长

    D

    开户行客户部门负责人


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    线上开户流程系统推送了尽职调查核实待办任务的，应由客户经理上门核实；对于当地监管要求或开户核实过程认为需要上门进一步核实的，在尽职调查录入环节点击“核实”，系统也会推送尽职调查核实待办任务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户经理引荐开户的，经分行公司银行部总经理审批，可以不做尽职调查。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）

    • A、坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    开户业务需尽职调查的，调查人员应在收到开户申请资料后（）个工作日内完成，并以书面形式出具尽职调查意见。尽职调查意见为同意开户的，方可通过受理人员提交集中审批，不同意开户的应通过受理人员将相关资料退回客户。

    • A、1
    • B、3
    • C、4
    • D、5

    正确答案:D

  • 第16题：

    根据客户及其申请业务的风险状况可采取延长开户审查期限，加大客户尽职调查力度等措施，必要时应（）开户。

    • A、审批后
    • B、拒绝
    • C、复核后
    • D、业务核准后

    正确答案:B

  • 第17题：

    A公司为总行战略客户，其属于跨省客户，经分行业务条线主管行领导转授权后，可由南城支行行长审批后为其办理上门开户业务。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    不是客户用信管理经办责任人的是（）。

    • A、开户行主办客户经理
    • B、有权审批行主调查人
    • C、开户行分管行长
    • D、开户行客户部门负责人

    正确答案:B

  • 第19题：

    判断题
    对于单位客户在开户时系统未提示触发本通知所列尽职调查情形的，由客户经理确认是否需进行尽职调查；如无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    需要审批的加强型尽职调查客户必须在完成审批流程后才能开户及办理相关业务。无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”但事后发现符合本条所列情形时仍需在十个工作日内完成尽职调查及审批工作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下关于同业账户开户的描述，正确的说法有（）
    A

    境内同业存放账户开户（活/定期账户）均无需总行金融同业部、总行运管部审批

    B

    境内同业存放账户开户（活期账户）需总行金融同业部、总行运管部审批

    C

    无客户经理管户的存款人，不得受理同业存放账户开户

    D

    同业存放账户开户时由客户经理提供《平安银行单位客户账户业务尽职调查表》、上门核验照片等尽职调查资料

    E

    电话查证、双异地、严重违法失信企业等要求开立审核要求与对公账户完全一致，没有特殊，没有例外


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    大中型公司类客户贷前尽职调查与评价，主要由（）进行。
    A

    客户经理

    B

    审批人

    C

    行领导

    D

    信贷经理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    客户经理推荐客户的开户尽职调查可以经大对公条线部门总审批后免除。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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