加强型尽职调查针对（）。A、专报客户B、查冻扣客户C、原风险等级为较高风险客户D、原风险等级为高风险客户

题目

加强型尽职调查针对（）。

  • A、专报客户
  • B、查冻扣客户
  • C、原风险等级为较高风险客户
  • D、原风险等级为高风险客户
相似考题

1.客户身份识别过程中,客户风险等级为(),应止付客户信用卡。A.禁止类B.高风险C.中低风险D.低风险

2.对于已评定过风险等级的客户，高风险等级客户的重新评定期限为()，较高风险等级客户的重新评定期限为()，一般风险等级客户的重新评定期限为(),低风险等级客户重新评定期限为()

3.按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户身份等因素，分行将客户划分为高风险客户、中高风险客户、中风险客户、中低风险客户和低风险客户五个风险等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级。此题为判断题(对，错)。

4.下列关于反洗钱的描述正确的是()。A.反洗钱主要针对借记卡客户，信用卡客户反洗钱要求相对较低B.反洗钱核查中等级为禁止类的客户不得办理信用卡业务C.反洗钱核查中等级为高风险的客户办理信用卡业务，应开展尽职调查D.反洗钱核查中等级为高风险的客户不得办理信用卡业务

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  • 第1题：

    下列资产管理计划风险等级与客户风险承受能力对应关系,描述正确的是()。

    A、适合向较高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险和较高风险资产管理计划

    B、适合向高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险、较高风险和高风险资产管理计划

    C、适合向较高风险承受能力客户销售的产品只有较高风险资产管理计划

    D、适合向高风险承受能内客户销售的产品只有高风险资产管理计划


    答案：ABCD

  • 第2题：

    按客户洗钱或恐怖融资风险的高低，银行客户划分为（）等级标准。

    • A、高风险客户
    • B、中风险客户
    • C、低风险客户
    • D、无风险客户

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    证券公司应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中，对高风险客户应采取强化的风险控制措施，以有效预防风险。以下描述正确的是：（）

    • A、证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。
    • B、对于高风险等级客户，实施更为严格的客户身份识别措施。
    • C、对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。
    • D、对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作。

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则对（）客户、拟调整为高风险的客户及其他业务条线规定的应采取加强型尽职调查的客户进行加强型尽职调查。

    • A、低风险
    • B、中风险
    • C、高风险
    • D、所有客户

    正确答案:C

  • 第5题：

    针对不同风险等级客户采取差异化的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整（）。

    • A、客户等级
    • B、洗钱风险等级
    • C、客户分类
    • D、洗钱归类

    正确答案:B

  • 第6题：

    黑名单内客户或风险等级为禁止类、高风险的客户不得办理储蓄国债业务。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料，包括客户风险等级分类过程中的各种（）等。

    • A、相关文件和资料
    • B、客户风险等级分类表
    • C、持续识别调查表和客户风险等级调整表
    • D、高风险客户清单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    基金管理公司应当在日常可疑交易分析和报送中密切关注（）的交易行为，针对客户交易活动制作监测分析报告。

    • A、低风险等级客户
    • B、中等风险等级客户
    • C、高风险类别
    • D、无风险客户

    正确答案:B,C

  • 第9题：

    单选题
    遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则对（）客户、拟调整为高风险的客户及其他业务条线规定的应采取加强型尽职调查的客户进行加强型尽职调查。
    A

    低风险

    B

    中风险

    C

    高风险

    D

    所有客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    实物黄金系统，对客户风险等级为高风险类的客户且（现金）交易额在1万元（含）以上或转账交易额在（）万元以上的，按规定采取加强型尽职调查。
    A

    1

    B

    2

    C

    3

    D

    5


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对公客户经理风险等级划分的职责包括（）
    A

    按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。

    B

    及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整，并在客户风险档案中进行记录。

    C

    填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员，同时在客户风险等级划分系统中进行录入，保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。

    D

    对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次，及时更新客户身份资料。

    E

    对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选，对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准，制作“反洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    加强型尽职调查针对（）。
    A

    专报客户

    B

    查冻扣客户

    C

    原风险等级为较高风险客户

    D

    原风险等级为高风险客户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    分行“三三三”工作法中高风险客户风险管控环节包括()

    A、高风险客户库建立

    B、高风险客户持续监测

    C、高风险客户尽职调查

    D、高风险客户风险控制


    答案：ABD

  • 第14题：

    金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

    • A、定期
    • B、不定期
    • C、长期
    • D、定期或不定期

    正确答案:D

  • 第15题：

    针对不同风险等级客户采取差异化的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行（），适时调整洗钱风险等级。

    • A、持续监测
    • B、连续跟踪
    • C、周期回访
    • D、定期维护

    正确答案:A

  • 第16题：

    针对不同风险等级客户采取（）的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整洗钱风险等级。

    • A、个性化
    • B、差异化
    • C、普遍化
    • D、特殊化

    正确答案:B

  • 第17题：

    对于涉嫌犯罪的扣划高风险客户的再调整评级，可以先按制度要求调整为高风险，同时在当天发起客户尽职调查，并要求在3个工作日内上传尽职调查表。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    客户洗钱风险等级实行五级分类，除禁止类客户外还包括以下哪些分类（）。

    • A、高风险客户
    • B、中风险客户
    • C、较低风险客户
    • D、低风险客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    各分支机构在评定高风险等级客户填制《高风险等级对公客户尽职调查表》时，（）应签字确认。

    • A、记录人；
    • B、参与评定的评定人；
    • C、负责人；
    • D、复评人

    正确答案:B,D

  • 第20题：

    单选题
    针对不同风险等级客户采取差异化的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整（）。
    A

    客户等级

    B

    洗钱风险等级

    C

    客户分类

    D

    洗钱归类


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    针对不同风险等级客户采取（）的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整洗钱风险等级。
    A

    个性化

    B

    差异化

    C

    普遍化

    D

    特殊化


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于客户风险等级划分的基本要求和客户风险分类控制措施，下列说法正确的有（　　）。Ⅰ．对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险动态追踪Ⅱ．原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年Ⅲ．对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核Ⅳ．证券公司应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险管控措施，对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    Ⅱ项，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。

  • 第23题：

    多选题
    各分支机构在评定高风险等级客户填制《高风险等级对公客户尽职调查表》时，（）应签字确认。
    A

    记录人；

    B

    参与评定的评定人；

    C

    负责人；

    D

    复评人


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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