个人理财产品销售文件应当载明（）A、投资时间B、投资范围C、资产种类和各投资资产种类的投资比例D、收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式

题目

个人理财产品销售文件应当载明（）

  • A、投资时间
  • B、投资范围
  • C、资产种类和各投资资产种类的投资比例
  • D、收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式
相似考题

1.关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是( )。A．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务C．商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划D．如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

2.在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A．向客户提供理财投资咨询顾问意见B．向客户销售理财计划C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D．替客户进行投资操作

3.下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务C.商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

4.银行根据理财产品销售文件载明的托管费、投资管理费等相关（）收取相关费用。A.收费项目B.收费标准C.收费方式D.收费时间E.收费理由

参考答案和解析
正确答案:B,C,D
更多“个人理财产品销售文件应当载明（）”相关问题

  • 第1题：

    组合投资理财产品销售文件应当载明的事项包括( )。

    A.投资资产种类
    B.各投资资产种类的投资比例
    C.投资范围
    D.收益类型
    E.产品期限

    答案：A,B,C
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第20条的规定，理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。

  • 第2题：

    组合投资理财产品销售文件应当载明的事项包括(　　)。

    A.产品期限
    B.投资范围
    C.各投资资产投资比例
    D.收益类型
    E.投资资产种类

    答案：B,C,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十条中的规定，理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。

  • 第3题：

    商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。

    • A、理财产品销售协议书
    • B、理财产品说明书
    • C、理财产品宣传材料
    • D、风险揭示书
    • E、客户权益须知

    正确答案:A,B,D,E

  • 第5题：

    个人理财产品销售行指经授权开办个人理财业务，销售个人理财产品的（）。

    • A、省行
    • B、支行
    • C、二级分行
    • D、各级经营行

    正确答案:D

  • 第6题：

    理财产品销售文件包括（）。

    • A、理财产品销售协议书
    • B、理财产品说明书
    • C、风险揭示书
    • D、理财产品收益率测算明细表

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    客户与我*行之间签署的理财产品销售文件由（）共同构成。

    • A、《平安银行理财产品说明书》
    • B、《平安银行理财产品风险揭示书》
    • C、《平安银行个人理财产品销售协议书》
    • D、《客户权益须知》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    关于个人理财产品销售文件，以下说法不正确的有（）。

    • A、个人理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言
    • B、个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知
    • C、个人理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，无须向客户进行信息披露
    • D、个人理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。销售文件未载明的收费项目，不得向客户收取。

    正确答案:C

  • 第9题：

    多选题
    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。
    A

    理财产品销售协议书

    B

    理财产品说明书

    C

    理财产品宣传材料

    D

    风险揭示书

    E

    客户权益须知


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    银行根据理财产品销售文件载明的托管费、投资管理费等相关（）收取相关费用。
    A

    收费项目

    B

    收费标准

    C

    收费方式

    D

    收费时间

    E

    收费理由


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。
    A

    一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见

    B

    一般产品销售人员可向客户销售理财计划

    C

    一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D

    一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    个人理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。
    A

    销售费

    B

    托管费

    C

    投资管理费

    D

    账户管理费


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

    A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B:《商业银行理财产品销售管理办法》
    C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
    D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    答案：B
    解析：
    2011年8月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

  • 第14题：

    下列说法正确的是（）

    • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第15题：

    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。

    • A、一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第16题：

    目前中国邮政存储理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。

    • A、销售费
    • B、开户手续费
    • C、投资管理费
    • D、托管费

    正确答案:B

  • 第17题：

    银行根据理财产品销售文件载明的托管费、投资管理费等相关（）收取相关费用。

    • A、收费项目
    • B、收费标准
    • C、收费方式
    • D、收费时间
    • E、收费理由

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    个人理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。

    • A、销售费
    • B、托管费
    • C、投资管理费
    • D、账户管理费

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。

    • A、理财经理
    • B、客户
    • C、销售人员
    • D、大堂经理

    正确答案:B

  • 第20题：

    多选题
    理财产品销售业务中的问责情形主要包括（）
    A

    交易柜员代抄风险确认语句

    B

    风险评估问卷未载明客户风险承受能力评估结果

    C

    柜员岗位变更后未及时更新个人理财销售系统信息

    D

    交易柜员系统维护错误


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（）等相关收费项目收费条件、收费标准和收费方式
    A

    销售费

    B

    开户手续费

    C

    投资管理费

    D

    托管费


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    目前中国邮政存储理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。
    A

    销售费

    B

    开户手续费

    C

    投资管理费

    D

    托管费


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    个人理财产品销售文件应当载明（）
    A

    投资时间

    B

    投资范围

    C

    资产种类和各投资资产种类的投资比例

    D

    收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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