以下哪种情况客户可以不用进行风险评估（）A、客户首次购买理财产品B、客户超过一年未进行风险承受能力评估C、客户进行过风险评估，但发生可能影响自身风险承受能力情况D、客户进行过风险评估，且未超过一年

题目

以下哪种情况客户可以不用进行风险评估（）

  • A、客户首次购买理财产品
  • B、客户超过一年未进行风险承受能力评估
  • C、客户进行过风险评估，但发生可能影响自身风险承受能力情况
  • D、客户进行过风险评估，且未超过一年
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1.在对证券投资组合业绩进行评估时，只需比较投资活动所获得的收益，不用衡量投资所承担的风险情况。（ ）

2.以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的?()A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估，并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

3.在客户洗钱风险评估中，客户地域风险子项需要考虑以下哪些要素?( )A.某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况B.对某国(地区)进行反洗钱风险提示的情况C.国家(地区)的上游犯罪状况D.特殊的金融监管风险

4.下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。A．商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解B．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示D．客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名

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  • 第1题：

    下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。
    ①确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分
    ②在客户首次购买理财产品前不用进行风险承受能力评估
    ③定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
    ④为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

    A.①④
    B.②③
    C.③④
    D.①③④

    答案：C
    解析：
    ①项，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分；②项，在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。

  • 第2题：

    风险评估不包括以下哪种类型（）

    • A、基准风险评估
    • B、重大风险评估
    • C、持续风险评估
    • D、基于问题风险评估

    正确答案:B

  • 第3题：

    X-R Chart失控确认后，以下哪种情况需要主任采取改善行动的：（）。

    • A、风险评估为高风险
    • B、风险评估为低风险
    • C、不做任何评估

    正确答案:A,B

  • 第4题：

    以下哪种情形需要客户完成风险承受能力评估，才能购买理财产品（）

    • A、客户从未进行过风险评估
    • B、客户进行过风险评估，但有效期已超过一年
    • C、影响客户的风险等级因素发生变化
    • D、客户进行过风险评估，未过期

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    以下有关私募风险评估及合格投资者评估的说法，错误的是（）

    • A、客户A年龄25岁，2017年2月1日办理了私募风险评估，有效期至2018年2月1日
    • B、客户B于2017年2月1日当天可以进行多次私募风险评估，并且需由不同的客户经理指导完成
    • C、客户C理财产品风险评级为A3，私募风险评级为A4，可以申请购买R4的私募产品，但需要二次风险提示
    • D、客户D购买120万信托计划产品，需要完成私募产品合格投资者评估

    正确答案:A,C

  • 第6题：

    如果当客户风险评估结果与产品风险等级不匹配时，则（）。

    • A、可直接销售
    • B、不可销售，如客户坚持购买，需重新做风险评估
    • C、如客户坚持购买，可以销售
    • D、不存在该情况

    正确答案:B

  • 第7题：

    单选题
    如果当客户风险评估结果与产品风险等级不匹配时，则（）。
    A

    可直接销售

    B

    不可销售，如客户坚持购买，需重新做风险评估

    C

    如客户坚持购买，可以销售

    D

    不存在该情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下情况需客户进行风险承受度评估（）
    A

    未在我*行做过“客户风险度评估”的客户

    B

    已在我*行做过“客户风险度评估”，但评估时间已超过有效期

    C

    已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户购买的产品发生变化的

    D

    已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户的风险承受度类型发生变化的


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下哪种情况客户可以不用进行风险评估（）
    A

    客户首次购买理财产品

    B

    客户超过一年未进行风险承受能力评估

    C

    客户进行过风险评估，但发生可能影响自身风险承受能力情况

    D

    客户进行过风险评估，且未超过一年


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在以下（）情况下，柜员必须配合客户测评（重新评估）风险承受能力。
    A

    系统提示客户尚未做过风险评估

    B

    系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估

    C

    系统提示客户风险评估结果已经失效

    D

    系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    若客户已在中国银行完成风险评估而且在有效期内（）年内，则可以直接进入交易页面进行交易，不用每次购买基金前都进行风险评估。
    A

    5

    B

    4

    C

    3

    D

    2


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下哪种情形需要客户完成风险承受能力评估，才能购买理财产品（）
    A

    客户从未进行过风险评估

    B

    客户进行过风险评估，但有效期已超过一年

    C

    影响客户的风险等级因素发生变化

    D

    客户进行过风险评估，未过期


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，不用于（　　）客户风险承受能力评估内容和结果。

    A.测评
    B.监控
    C.记录
    D.留存

    答案：B
    解析：
    商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。?

  • 第14题：

    以下情况需客户进行风险承受度评估（）

    • A、未在我*行做过“客户风险度评估”的客户
    • B、已在我*行做过“客户风险度评估”，但评估时间已超过有效期
    • C、已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户购买的产品发生变化的
    • D、已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户的风险承受度类型发生变化的

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    代理销售其他机构个人理财产品可不用对客户进行风险评估。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    关于直销银行购买基金，进行风险评估，正确的有（）

    • A、任何客户购买基金，无需进行风险评估
    • B、任何客户购买基金，都可以在直销银行上进行风险评估
    • C、任何客户购买股票型基金，如果评估出来基金风险不匹配，就不可能购买
    • D、任何客户购买股票型基金，如果评估出来基金风险不匹配，但客户还是可以购买

    正确答案:B,D

  • 第17题：

    在以下几种情况下（）柜员必须提醒并配合客户测评（重新评估）风险承受能力。

    • A、客户尚未做过风险评估
    • B、产品风险等级超出客户风险承受能力
    • C、客户风险评估结果已经失效
    • D、客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    金融机构根据实际情况考虑各项参考因素后，采用一定的方法对客户洗钱风险进行评估，根据评估结果，对客户洗钱风险进行等级划分。评估方法分为定性和定量评估。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    多选题
    在以下几种情况下（）柜员必须提醒并配合客户测评（重新评估）风险承受能力。
    A

    客户尚未做过风险评估

    B

    产品风险等级超出客户风险承受能力

    C

    客户风险评估结果已经失效

    D

    客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关于直销银行购买基金，进行风险评估，正确的有（）
    A

    任何客户购买基金，无需进行风险评估

    B

    任何客户购买基金，都可以在直销银行上进行风险评估

    C

    任何客户购买股票型基金，如果评估出来基金风险不匹配，就不可能购买

    D

    任何客户购买股票型基金，如果评估出来基金风险不匹配，但客户还是可以购买


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    X-R Chart失控确认后，以下哪种情况需要主任采取改善行动的：（）。
    A

    风险评估为高风险

    B

    风险评估为低风险

    C

    不做任何评估


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    金融机构根据实际情况考虑各项参考因素后，采用一定的方法对客户洗钱风险进行评估，根据评估结果，对客户洗钱风险进行等级划分。评估方法分为定性和定量评估。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于客户购买理财产品，以下说法正确的是（）。
    A

    客户对理财产品提出认购意向时，销售行应对客户进行产品适合度评估

    B

    对于超出客户风险承受能力的产品，即使客户了解了相关风险后主动提出购买，银行也不得将产品卖给客户

    C

    对于超出客户风险承受能力的产品，客户了解了相关风险后主动提出购买的，无需以书面形式列明必要说明事项，可以直接将产品卖给客户

    D

    客户嫌麻烦不愿意进行某产品适合度评估，销售行可以向客户推荐该产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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