各分行应建立批量开卡异常情况的跟踪机制，包括不限于对单批批量开卡六个月后未激活占比超过（）的单位、批量开卡的交易用途与单位申请用途不符、超过（）账户激活后无交易发生等情况，客户经理还应该重新对委托单位及个人的真实用途和意愿进行尽职调查。A、10%，10%B、10%，20%C、20%，20%D、20%，10%

第1题：

前次批量开卡尽职调查后，以下哪几种情况需要客户经理再此实地走访企业（）

• A、据前次批量开卡超过7个月的存量单位。
• B、委托单位企业名称变更。
• C、委托单位法定代表人/单位负责人变更。
• D、委托单位地址变更。

第2题：

线上批量开卡《单位批量开卡尽职调查报告》与线下批量开卡的《单位批量开卡尽职调查报告》的版本一致，可以相互共用

第3题：

开卡网点发现该次批量开卡业务异常的，应该出具（）。

• A、《批量开卡重新尽职调查通知书》
• B、《单位批量开卡尽职调查报告》
• C、《单位代理开立借记卡业务申请书》
• D、《批量开卡结果明细表》

第4题：

对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过半年的存量单位，可以提供半年内该单位的（）办理。

• A、原尽职调查报告
• B、照片复印件
• C、加盖单位公章的《批量开卡员工就职证明》
• D、加盖单位公章的情况说明

第5题：

如是线下批量开卡，需要通过“批量开卡结果明细查询”交易扫描上传并随当日传票保管的批量开卡资料是：（）

• A、«单位代理开立借记卡业务申请书»
• B、«批量开卡结果明细表»或«签领表»
• C、«单位批量开卡尽职调查报告»
• D、单位授权经办人有效身份证复印件及开卡人有效身份证复印件

第6题：

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

在客户经理尽职调查的有效期内，发生以下哪几种情况需重新实地走访尽调？（）

• A、批量开卡的交易用途与单位申请用途不符
• B、持卡人明确书面表示非本人意愿开卡
• C、申请批量卡的员工在6个月内的离职率达到20%
• D、所提供的持卡人资料或信息（如：手机、固话、身份证件、地址等）明显不符或为虚假
• E、超过20%账户激活后无交易发生

第14题：

某委托批量开卡单位若因出现批量开卡异常情况，收到客户经理转发的《批量开卡重新尽职调查通知书》，应最迟于收到通知书（）内，提供加盖公章的合理书面解释说明，否则应视情况暂停委托单位代理批量开卡业务。

• A、一个月
• B、两个月
• C、三个月
• D、六个月

第15题：

委托单位提出批量开卡申请时，客户经理应对委托单位进行现场尽职调查，按照申请批量开卡员工的名单逐一核实员工情况，确认申请开卡的员工与单位签有劳动合同，并出具对委托单位的尽职调查报告及调查照片。调查照片需包括：（）

• A、客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与开卡员工共同合影拍照。
• B、客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与单位负责人的共同入镜合影。
• C、客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与单位人事部门负责人的共同入镜合影。
• D、客户经理与经营办公场所的共同合影。

第16题：

“开立就职证明”的尽职调查方式适用于以下哪种情况（）

• A、对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过半年的存量单位
• B、对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过一年的存量单位
• C、对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过两年的存量单位
• D、对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过九个月的存量单位

第17题：

批量开个人记名借记卡的操作流程为（）。 ①网点确认。 ②卡中心确认。 ③录入批量开卡资料。 ④建立批量开卡单位资料，生成单位编号。 ⑤启动批量开卡交易，正式向核心提交开卡申请。 ⑥打印已录入的开卡资料，并与客户提供的开卡资料核对。 ⑦申请批次号。 ⑧通过IFSS打印批量开卡成功清单。

• A、④③⑥⑦①⑤②⑧
• B、⑦④③⑥①⑤②⑧
• C、④③⑥⑦①②⑤⑧
• D、④⑦③⑥①②⑤⑧

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：