认识对公客户证件、识别证件真伪是我们办理账户业务的主要风险防控措施。

题目

认识对公客户证件、识别证件真伪是我们办理账户业务的主要风险防控措施。

相似考题

1.柜台人员办理涉及客户身份核实的业务,本人办理业务按照()审核无误后再办理业务。A、人证一致初审B、证件有效期审核C、证件真伪及联网核查审核D、辅助信息审核

2.利用仪器检查证件的定义说法正确的是（）。A、是指对于用手感无法直接确认真伪的证件，通过仪器检查所提供的辅助识别信息来帮助检查员完成证件真伪的确认B、是指对于用手感无法直接确认真伪的证件，通过仪器检查所提供的判伪仲裁权来帮助检查员完成证件真伪的确认C、是指对于用肉眼无法直接确认真伪的证件，通过仪器检查所提供的辅助识别信息来帮助检查员完成证件好程度的确认D、是指对于用肉眼无法直接确认真伪的证件，通过仪器检查所提供的辅助识别信息来帮助检查员完成证件真伪的确认

3.挂失代理人手续不全或他人使用虚假、伪造身份证件假冒客户办理挂失是挂失、换折与修改客户信息业务防控措施。

4.办理人民币单笔5万元以上转账业务时，对于不同客户之间的转账业务，营业网点应当核对借方账户客户的有效身份证件，若委托代办的，还需同时核验代理人的有效身份证件;对于同一客户名下各账户之间的转账业务，需()。A.核验借方账户客户的有效身份证件B.核验代理人的有效身份证件C.核验借方账户客户和代理人的有效身份证件D.免验客户证件

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  • 第1题：

    速汇通退汇解付是一项特殊业务，营业网点要加强风险管理。通知客户办理现金退汇解付业务时，要求客户携带（）至原汇出机构办理。

    • A、本人身份证件以及办理汇款业务客户回单
    • B、本人身份证件
    • C、本人身份证件和账户凭证
    • D、办理汇款业务的客户回单

    正确答案:A

  • 第2题：

    对公账户在柜面办理电话银行查询业务时，客户只需携带经办人有效身份证件原件及复印件和法人授权书即可。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    下列有关开立个人存款账户及无折续存业务的描述错误的是（）。

    • A、开立个人存款账户时客户须提供有效身份证件，使用实名存款
    • B、开立个人存款账户时，可使用单位证明办理
    • C、无折续存业务客户须提供身份证件
    • D、柜员办理无折续存业务必须要求办理存款的客户提供身份证件，并摘录其有效身份证件名称及号码，留存联系电话或地址

    正确答案:B

  • 第4题：

    通过仪器进行证件的真伪识别，是证件检查中的一种主要方式


    正确答案:错误

  • 第5题：

    柜员办理业务时，应严格按照业务操作规定对客户进行身份识别，留存客户（）的电子影像工作，严禁违规使用身份证件复印件代替原件办理业务。

    • A、有效身份证件
    • B、有效证件影印件
    • C、失效身份证件
    • D、失效身份证件影印件

    正确答案:A

  • 第6题：

    以下哪些属于办理客户端手机银行维护的业务审核内容？（）

    • A、检查企业证件原件的真伪
    • B、审核账户是否关联过支票
    • C、审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
    • D、检查有效身份证件真伪，核对客户身份
    • E、审核客户提交的申请书填写是否正确，是否已签字确认

    正确答案:D,E

  • 第7题：

    单选题
    柜员办理业务时，应严格按照业务操作规定对客户进行身份识别，留存客户（）的电子影像工作，严禁违规使用身份证件复印件代替原件办理业务。
    A

    有效身份证件

    B

    有效证件影印件

    C

    失效身份证件

    D

    失效身份证件影印件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    客户办理对公业务时，所持二代居民身份证存在疑义信息，通过阅读机具对居民身份证件的真伪进行鉴别且通过的，营业网点应（）.
    A

    向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。

    B

    打印和留存阅读机具的电脑显示结果，并继续办理业务。

    C

    登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。

    D

    暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    认识对公客户证件、识别证件真伪是我们办理账户业务的主要风险防控措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于信用卡约定还款，下列正确的是：（）。
    A

    该业务不允许代理，且仅限主卡持卡人申请

    B

    凭客户有效身份证件办理。经办人员须核实客户身份，核对客户姓名、身份证件号码、照片信息、有效期信息。客户身份证件为居民身份证的，须进行联网核查，应通过证件鉴别仪（当配备时）识别证件真伪

    C

    信用卡还款账户原则上仅限农业银行人民币借记卡、准贷记卡。还款账户姓名、身份证件类型与号码须与信用卡账户一致

    D

    受理范围：地市任一营业网点


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    速汇通退汇解付是一项特殊业务，营业网点要加强风险管理。通知客户办理现金退汇解付业务时，要求客户携带（）至原汇出机构办理。
    A

    本人身份证件以及办理汇款业务客户回单

    B

    本人身份证件

    C

    本人身份证件和账户凭证

    D

    办理汇款业务的客户回单


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户在办理账户类型绑定业务时，进行联网核查的作用是（）
    A

    核查证件信息准确性

    B

    辨别证件的真伪性

    C

    辨别证件的有效性

    D

    辨别证件的完整性


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户在办理账户类型绑定业务时，进行联网核查的作用是（）

    • A、核查证件信息准确性
    • B、辨别证件的真伪性
    • C、辨别证件的有效性
    • D、辨别证件的完整性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    对公账户签约电话银行业务时，客户需携带证件（）到账户开户行办理。

    • A、预留印鉴
    • B、企业组织代码证复印件
    • C、经办人有效身份证件原件及复印件
    • D、法人授权书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    持港澳台居民居住证的客户，身份识别规则有（）。

    • A、两个证件中，有且仅有一个证件对应存在正式客户号时，以该正式客户号的信息作为核查信息。内嵌身份识别功能展示信息项以正式客户号主证件信息为准，若客户携带证件非客户号主证件，则按照辅助证件信息进行留存
    • B、两个证件均无正式客户号，有且仅有一个证件对应存在潜在客户号时，以现有潜在客户号为核查信息
    • C、两个证件同时存在潜在客户号，以本次业务办理持有证件作为主证件进行核查
    • D、两个证件均不存在任何客户号，以本次业务办理持有证件作为主证件进行核查，系统将以本次持有证件为主证件开立潜在客户号，下挂证件影像等相关信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现客户提供的身份证件经核查或鉴定为虚假证件的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    柜台人员办理涉及客户身份核实的业务，本人办理业务按照（）审核无误后再办理业务。

    • A、人证一致审核
    • B、有效性审核
    • C、证件真伪审核
    • D、辅助信息审核

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    以下哪些属于办理客户端手机银行维护的业务审核内容？（）
    A

    检查企业证件原件的真伪

    B

    审核账户是否关联过支票

    C

    审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录

    D

    检查有效身份证件真伪，核对客户身份

    E

    审核客户提交的申请书填写是否正确，是否已签字确认


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现客户提供的身份证件经核查或鉴定为虚假证件的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    非真证件客户在办理（）等系统校验证件类型和号码的业务，须填写《特殊业务申请书》凭有效身份证件、存单（折）办理，选择相关交易归真客户信息后再办理以上业务。
    A

    部分提前支取

    B

    更改支控方式

    C

    挂失

    D

    大额取现


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    挂失代理人手续不全或他人使用虚假、伪造身份证件假冒客户办理挂失是挂失、换折与修改客户信息业务防控措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在受理与审核代收代付业务时，伪造证件开户的风险表现包括（）
    A

    客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务，为洗钱、诈骗等非法活动作准备

    B

    客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，或者利用银行防控措施落后的条件，使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金

    C

    银行工作人员使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金

    D

    银行经办人员以他人证件资料擅自开户，并持有他人账户，以备侵占挪用客户资金


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据联网核查应急预案内容，若人行系统故障，分行无法使用客户身份识别功能进行联网核查，则业务应急处理包括（）。
    A

    应将客户证件正反面复印留存。客户证件复印件作为业务办理凭证附件纳入会计档案保存

    B

    如客户出示的是第二代居民身份证，分行可使用第二代身份阅读器进行证件真伪鉴别

    C

    对于因系统控制必须在交易流程中联网核查通过后方可继续办理的业务，在人行系统故障期间，需做好客户解释工作，待交行联网核查系统恢复后再行办理相关业务

    D

    难以确定客户出示身份证件真伪的，分行可拒绝为客户办理业务


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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