客户银行账户与第三方支付机构首次建立业务关联时，应经双重认证，即客户在通过第三方支付机构认证同时，还需通过商业银行的客户身份鉴别，账户所在银行应通过（）直接验证客户身份，明确双方权利与义务。A、物理网点B、电子渠道C、其他有效方式D、联网核查

题目

客户银行账户与第三方支付机构首次建立业务关联时，应经双重认证，即客户在通过第三方支付机构认证同时，还需通过商业银行的客户身份鉴别，账户所在银行应通过（）直接验证客户身份，明确双方权利与义务。

  • A、物理网点
  • B、电子渠道
  • C、其他有效方式
  • D、联网核查
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1.根据《中国建设银行反洗钱工作管理办法(2017年版)》,以下说法是正确的有:()A.在以开立账户等方式与客户建立业务关系、发生特定类型交易之前，应开展初步识别B.与客户建立业务关系后，无需再进行持续识别C.客户更新客户身份证件及留存信息时，需要进行重新识别D.对非居民客户、第三方支付机构等特定类型客户，应进行特别身份识别

2.商业银行与第三方支付机构合作开展的各项业务，凡涉及备付金存放和资金划转的，均应建立每日对账制度，严格执行备付金银行及备付金银行账户相关监管要求，不得使用或变相使用银行内部账户以待清算资金等名义为第三方支付机构存放（）A、存款准备金B、客户备付金C、内部收益D、客户收益

3.网上银行交易的客户，对所有网上银行高风险账户操作使用双重身份认证，双重身份认证由（）组成。A、操作身份认证B、复核身份认证C、基本身份认证D、附加身份认证

4.在光大银行开通第三方存管业务的客户需先开立客户银行结算账户，即个人客户需开立光大银行（）；机构客户需开立（）。

更多“客户银行账户与第三方支付机构首次建立业务关联时，应经双重认证，即”相关问题

  • 第1题：

    客户首次办理电话银行服务签约时，可以进行客户认证签约，也可以进行账户认证签约。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    在代理第三方存管业务中，客户需在合作银行与代理银行开立银行账户，并通过业务系统建立两账户间的"影射关系"。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    （）即建设银行客户交易结算资金第三方存管业务，通过为投资者开立管理账户并建立资金账户、管理账户与银行结算账户的一一对应关系，履行客户交易结算资金出纳和保管职责。

    • A、托收业务
    • B、百易安
    • C、鑫存管业务
    • D、银证通

    正确答案:C

  • 第4题：

    商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用双（多）因素验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备双（多）因素认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    对于由第三方机构完成安全认证的电子资金转移与支付业务，商业银行应至少在首笔业务前由账户所在银行通过（）直接验证客户身份，并与客户约定双方相关权利与义务。

    • A、物理网点、
    • B、电子渠道
    • C、第三方机构
    • D、其他有效方式

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    下列关于个人支付账户说法中错误的是（）。

    • A、支付机构为客户开立支付账户的，除Ⅰ类支付账户外，均应当对客户实行实名制管理
    • B、获得移动电话支付业务许可的支付机构，经客户主动提出申请，可为其开立支付账户
    • C、支付机构不得为金融机构，以及从事信贷、融资、理财、担保、信托、货币兑换等金融业务的其他机构开立支付账户
    • D、支付机构应当与客户签订服务协议，约定双方责任、权利和义务

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    账户互转附加第三方存管业务是农业银行与中小银行建立系统对接，通过账户互转，利用农业银行第三方存管业务平台，为中小银行的客户提供（）第三方存管服务。

    • A、证券交易结算资金
    • B、贷款
    • C、存款
    • D、拆借资金

    正确答案:A

  • 第8题：

    判断题
    客户首次办理电话银行服务签约时，可以进行客户认证签约，也可以进行账户认证签约。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    客户与银行签订的电子支付协议除了包括客户指定办理电子支付业务的账户名称和账号；客户应保证办理电子支付业务账户的支付能力；还应包括以下哪些内容？（）
    A

    双方约定的电子支付类型、交易规则、认证方式等

    B

    银行对客户提供的申请资料和其他信息的保密义务

    C

    银行根据客户要求提供交易记录的时间和方式

    D

    争议、差错处理和损害赔偿责任


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）即建设银行客户交易结算资金第三方存管业务，通过为投资者开立管理账户并建立资金账户、管理账户与银行结算账户的一一对应关系，履行客户交易结算资金出纳和保管职责。
    A

    托收业务

    B

    百易安

    C

    鑫存管业务

    D

    银证通


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    首次注册电子银行渠道时，营业机构必须校验客户（）。
    A

    有效身份证件

    B

    账户凭证原件

    C

    支付密码

    D

    电子银行密码


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    可以办理第三方存管业务关联开户的客户银行账户是（）
    A

    银行卡

    B

    活期存折

    C

    定期存单

    D

    通知存款账户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融机构支付业务中支付机构暴露大量备付金问题，其中不包括（）。

    • A、客户备付金与自有资金不分
    • B、银行账户数量多且过于集中
    • C、资金存放形式多样
    • D、资金账户的关联关系复杂且透明度低

    正确答案:B

  • 第14题：

    民生银行电话银行业务中，客户解约账户若为（）时，只能作为客户最后一个关联账户时才允许解约。

    • A、任一关联账户
    • B、签约账户
    • C、缴费账户
    • D、借记卡户

    正确答案:C

  • 第15题：

    商业银行对账户与第三方支付机构建立业务关联的客户，应开通至少一种账户变动即时通知技术方式，不具备即时通知条件的客户，不得通过银行与第三方支付机构建立一次签约、（）的业务合作关系。

    • A、一次支付
    • B、二次支付
    • C、三次支付
    • D、多次支付

    正确答案:D

  • 第16题：

    商业银行应对客户的技术风险承受能力进行评估，客户与第三方支付机构相关的（）等决策要求应与其技术风险承受能力相匹配。

    • A、账户关联
    • B、支付密码
    • C、业务类型
    • D、交易限额

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    可以办理第三方存管业务关联开户的客户银行账户是（）

    • A、银行卡
    • B、活期存折
    • C、定期存单
    • D、通知存款账户

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    商业银行应采取有效措施切实保障客户信息安全，加强电子资金转移和支付环节的身份识别管理。从客户银行账户扣划资金时，原则上应由账户所在银行完成电子资金转移与支付交易的（）。

    • A、安全保护
    • B、安全认证
    • C、信息安全
    • D、身份认证

    正确答案:B

  • 第19题：

    多选题
    根据支付结算法律制度的规定，下列有关电子支付的表述中，正确的有（）
    A

    在支付机构参与电子支付业务的情况下，支付机构接受客户备付金的，支付机构只能选择一家商业银行作为备付金存管银行，且在该商业银行的一个分支机构只能开立一个备付金专用存款账户

    B

    在客户发出电子支付指令前，银行应建立必要的安全程序，在提示客户对指令的准确性和完整性进行确认的前提下，对客户身份和电子支付指令再次进行确认，并应能够向客户提供纸质或电子交易回单，同时形成日志文件等记录，保存至交易后3年

    C

    客户提出终止电子支付协议或银行、支付机构停止为客户办理电子支付业务的，银行、支付机构应当按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料、支付业务信息的保存期限至电子支付业务终止后3年

    D

    因第三方服务机构的原因造成客户损失的，银行应予赔偿，再根据与第三方机构的协议进行追偿


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    金融机构支付业务中支付机构暴露大量备付金问题，其中不包括（）。
    A

    客户备付金与自有资金不分

    B

    银行账户数量多且过于集中

    C

    资金存放形式多样

    D

    资金账户的关联关系复杂且透明度低


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    机构客户办理第三方存管业务，可通过（）办理。
    A

    本机构在他行的结算账户

    B

    本机构在交通银行的结算账户

    C

    本机构关联企业在交通银行的结算账户

    D

    本机构法定代表人的个人账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    在光大银行开通第三方存管业务的客户需先开立客户银行结算账户，即个人客户需开立光大银行（）；机构客户需开立（）。

    正确答案： 阳光借记卡,对公活期结算账户
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    在代理第三方存管业务中，客户需在合作银行与代理银行开立银行账户，并通过业务系统建立两账户间的"影射关系"。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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