违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列哪些情形的，给予告诫或通报批评处理（）。A、在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务B、未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户C、批量业务处理全过程未执行双人操作规定D、未按规定对商户注册资料进行审核，并完整留存客户资料

题目

违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列哪些情形的，给予告诫或通报批评处理（）。

  • A、在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务
  • B、未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户
  • C、批量业务处理全过程未执行双人操作规定
  • D、未按规定对商户注册资料进行审核，并完整留存客户资料
相似考题

1.下列不属于“违反个人储蓄汇兑业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是()。A.丢失重要空白凭证的，丢失大量已打印的取款通知单的，丢失手工网点汇款、杜甫补录凭证的B.在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的C.提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款的D.授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权操作未认真审核业务办理依据的

2.违反代收付业务规定，有下列哪些情形的，给予警告至降级处分。()A.与委托单位的物品、数据交接不规范B.以个人或网点名义与客户签订代收付业务委托代理协议C.超越委托代理协议约定范围开展业务D.未经委托单位许可，修改或删除委托单位提交的批量文件信息

3.简述邮储银行为单位客户办理批量开户业务时，相关账户及凭证使用的规定。

4.违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列哪些情形的，给予告诫或通报批评处理。()A.在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务B.未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户C.批量业务处理全过程未执行双人操作规定D.未按规定对商户注册资料进行审核，并完整留存客户资料

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列哪些情形的，给予告诫或通报批评处理（）。A、在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务B、未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户C、批量业务处理全过程未执行双人操作规定D、未按规定对商户注册资料进行审核，并完整留存客户资料”相关问题

  • 第1题：

    以下关于批量业务说法正确的有（）。

    A批量总控资料查询只能对实时批量的查询

    B批量开户的个人信息通过联网核查无误后，做批量开户

    C批量总控资料查询可对实时批量、非实时批量的总控资料进行查询

    D批量交易成功后可以查询打印成功、不成功交易处理结果和明细


    B,C,D
    略

  • 第2题：

    某公用事业单位，前期已在工商银行开立基本账户，因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银（证书版），网点在为该客户办理企网过程中，下列描述正确的是（）.

    • A、开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级，并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级，并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。C.若该单位为二类客户，应关闭其付款业务的“批量支付”功能
    • B、若该单位为三类客户，应关闭其付款业务的“批量支付”功能
    • C、根据电子银行操作规程规定，若该单位属于二类（或三类）客户，经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请，不需客户提供附加的说明材料和证明材料。
    • D、根据电子银行操作规程规定，若该单位属于二类（或三类）客户，应向开户行提供说明材料及相关证明材料，说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。

    正确答案:A,C,E

  • 第3题：

    以下哪种业务支持批量扫描上传（）。

    • A、个人客户资料采集业务
    • B、个人客户开户见证业务
    • C、个人汇款套餐协议签订业务
    • D、代理基金业务

    正确答案:A

  • 第4题：

    接受、审核电子银行客户注册及相关业务申请、并在规定时间内将业务资料传递到注册行的营业网点为（）。

    • A、开户行
    • B、受理行
    • C、注册行
    • D、收单行

    正确答案:B

  • 第5题：

    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。

    • A、无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
    • B、银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
    • C、经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
    • D、柜台外办理吸储业务
    • E、企事业或其他单位批量开立个人结算户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    下列关于中国邮政储蓄银行批量业务的说法，正确的是（）。

    • A、批量业务只能在网点、一级支行办理，不能在一级分行办理
    • B、批量开户时，三个月定期整存整取账户的起存金额可以为零
    • C、批量开户成功后，普通柜员可批量领取存折/单、卡
    • D、网点在办理批量开户业务时，可以不必遵循个人存款实名制

    正确答案:C

  • 第7题：

    灵通卡批量开户业务是指（）因代发工资等业务需要，为其员工统一代理申领灵通卡，经办行采取批量处理的方式为客户办理灵通卡开户的业务

    • A、单位客户
    • B、个人客户
    • C、部队客户
    • D、公司客户

    正确答案:A

  • 第8题：

    判断题
    批量开户要审核并及时维护客户资料，可不必留存复印件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    对广东农村信用社手工批量开户业务的交易处理步骤描述不正确的选项是（）
    A

    操作“[800203]手工录入开户信息“交易，录入手工开户的相关信息

    B

    操作“[800205]手工批量开户效验“交易，检查开户信息是否已经在系统中存在

    C

    操作“[800230]“批量开户效验返盘“交易，返回批量开户信息效验的结果

    D

    操作“[800210]批量开户撤销“交易办理撤销但当日未进行批处理的不能执行撤销


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    531代收付业务中以下哪些业务客户数据信息需要加密处理。（）
    A

    批量代收

    B

    批量代付

    C

    批量开户

    D

    联机缴费


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    批量开户的稽核要点包括（）。
    A

    是否与单位客户签字批量开户协议

    B

    是否提供批量业务申请书

    C

    委托单位是否提供加盖单位公章的批量开户的个人信息表

    D

    是否留存开户人、单位负责人、经办人有效身份证复印件


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    实时批量发个人卡主卡业务，经办人员需审核客户提交的“批量发卡协议”、“批量发卡清单”是否符合规定，将“（）”上的单位印章与留存的协议上的单位印章核对无误。
    A

    印鉴卡

    B

    进账单

    C

    信汇凭证

    D

    批量发卡清单


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    由委托单位提供开户明细清单，柜员在中间业务系统手工建立客户开户信息进行批量开户交易的开户方式是指（）。

    • A、手工批量开户
    • B、电子文档批量开户
    • C、系统批量开户
    • D、网络开户

    正确答案:A

  • 第14题：

    批量开户要审核并及时维护客户资料，可不必留存复印件。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    下列关于邮政储蓄批量业务的说法，正确的是（）。

    • A、批量业务只能在网点、一级支行办理，不能在一级分行办理
    • B、批量开户时，三个月定期整存整取账户的起存金额可以为零
    • C、批量开户成功后，普通柜员可批量领取存折/单、卡
    • D、网点在办理批量开户业务时，可以不必遵循个人存款实名制

    正确答案:C

  • 第16题：

    违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列哪些情形的，给予警告至降级处分（）。

    • A、未执行银行业资费标准
    • B、违反规定办理挂失手续
    • C、丢失重要空白凭证
    • D、丢失大量已打印的取款通知单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    违反代收付业务规定，有下列哪些情形的，给予警告至降级处分（）。

    • A、与委托单位的物品、数据交接不规范
    • B、以个人或网点名义与客户签订代收付业务委托代理协议
    • C、超越委托代理协议约定范围开展业务
    • D、未经委托单位许可，修改或删除委托单位提交的批量文件信息

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    批量开户的稽核要点包括（）。

    • A、是否与单位客户签字批量开户协议
    • B、是否提供批量业务申请书
    • C、委托单位是否提供加盖单位公章的批量开户的个人信息表
    • D、是否留存开户人、单位负责人、经办人有效身份证复印件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    问答题
    简述邮储银行为单位客户办理批量开户业务时，相关账户及凭证使用的规定。

    正确答案： 一般情况下一个批量开户文件对应使用一种凭证。
    （1）批量开户可为单位客户批量开立一个或多个个人结算账户、活期储蓄账户、定活两便账户、整存整取账户、通知存款账户等。
    （2）可开立的存款凭证包括活期存折、绿卡、存单、本外币活期一本通和本外币定期一本通。一个批量开户文件只能开立一种账户。
    （3）个人活期存款账户批量开户时，开户起存金额可以为零，其余账户种类起存金额同该储种规定。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
    A

    无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全

    B

    银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作

    C

    经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币

    D

    柜台外办理吸储业务

    E

    企事业或其他单位批量开立个人结算户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下哪种业务支持批量扫描上传（）。
    A

    个人客户资料采集业务

    B

    个人客户开户见证业务

    C

    个人汇款套餐协议签订业务

    D

    代理基金业务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    接受、审核电子银行客户注册及相关业务申请、并在规定时间内将业务资料传递到注册行的营业网点为（）。
    A

    开户行

    B

    受理行

    C

    注册行

    D

    收单行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    邮政储蓄机构为单位客户办理批量开户业务时，应事先与单位客户签订协议，在协议中明确单位在为员工代理开户前无需征得员工同意，即可代为员工开户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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