分行开展某次检查发现以下问题，哪些是属于运行缺陷（）A、未按档案管理办法要求将档案及时归档B、客户领取吞没卡未对客户身份进行核查C、检查发现某项制度的上位制度已发生重要变化，但尚未进行必要修订D、部分理财协议未盖经办柜员私章
题目
分行开展某次检查发现以下问题，哪些是属于运行缺陷（）
- A、未按档案管理办法要求将档案及时归档
- B、客户领取吞没卡未对客户身份进行核查
- C、检查发现某项制度的上位制度已发生重要变化，但尚未进行必要修订
- D、部分理财协议未盖经办柜员私章
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第1题：
针对设备运行中暴露的问题，定期通报分析，有针对性开展设备（）。
- A、运行分析
- B、隐患排查
- C、缺陷管理
- D、检修管理
正确答案:B -
第2题：
生产经营单位在开展安全检查中，发现的问题，以下应记录在案：（）
- A、检查人
- B、检查时间
- C、检查地点
- D、检查情况
正确答案:A,B,C,D -
第3题：
以下哪些属于人为失误产生的原因？（）
- A、工艺缺陷
- B、设备问题
- C、过度压力
- D、粗心大意
正确答案:A,B,C,D -
第4题：
分行运营部应将年度检查工作开展情况报告总行运营管理部。年度检查报告内容应包括（）。
- A、年度检查工作开展情况
- B、检查中发现的主要问题、统计占比、成因分析及整改情况
- C、检查发现的重大差错、事故、案件
- D、检查工作具体经验和所采取的整改措施
- E、对下一年度检查工作安排的设想和建议
正确答案:A,B,C,D,E -
第5题：
属于分行会计运营部会计检查岗职责的是（）
- A、负责分行会计检查辅导
- B、对会计业务进行事中监控、事后监督
- C、定期或不定期开展会计检查
- D、网点委派会计主管备岗
正确答案:A,C,D -
第6题：
某一级分行对其下属的二级分行进行电子银行自律监管检查时，发现如下情况：某县级支行每年定期开展一次电子银行自律监管检查，其主管二级分行也会每年定期检查其自律监管档案并做部分实地抽查；检查中发现该支行企业网银证书传递未在相应的登记簿中记录，该一级分行将此问题记录在《自律监管检查登记簿》上，责令该支行在15天内落实整改事项，并向上级监管单位回复整改措施和整改结果。二级分行对支行进行电子银行自律监管时，填写的《自律监管检查登记簿》应留存在以下（）？
- A、二级分行
- B、该支行
- C、同级会计部门
- D、同级审计部门
正确答案:A,C,D -
第7题：
下列属于运营监管经理主要工作职责的是（）。
- A、开展运营主管、柜员、运营后台中心人员培训、辅导工作
- B、利用各类监督监控系统，对临柜业务运行情况进行全面监督监控
- C、客观、真实、完整反映运营监管检查中发现的问题，及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况
- D、及时向相关部门反映制度、系统、产品等存在的问题或缺陷，并将有关处理情况向基层反馈
正确答案:A,B,C,D -
第8题：
组合电器发现哪些缺陷，可开展D类检修（）。
- A、接地连接有锈蚀或油漆剥落
- B、接地引下线松动
- C、设备外壳锈蚀或或积污
- D、运行中内部出现振动和异常声响
正确答案:A,B,C,D -
第9题：
针对设备运行中暴露的问题，定期通报分析，有针对性开展设备隐患排查，集中治理设备（）缺陷和突出问题。
正确答案:家族性 -
第10题：
单选题某一级分行对其下属的二级分行进行电子银行自律监管检查时，发现如下情况：某县级支行每年定期开展一次电子银行自律监管检查，其主管二级分行也会每年定期检查其自律监管档案并做部分实地抽查；检查中发现该支行企业网银证书传递未在相应的登记簿中记录，该一级分行将此问题记录在《自律监管检查登记簿》上，责令该支行在15天内落实整改事项，并向上级监管单位回复整改措施和整改结果。请问：二级分行进行电子银行自律监管时，在频次与范围上有哪些要求？（）A每年至少开展一次全面的电子银行业务检查，且抽查面不低于30％。
B每半年至少开展一次全面的电子银行业务检查，且抽查面不低于50%。
C每季度至少开展一次全面的电子银行业务检查，且检查面要达到100％。
D每月至少开展一次全面的电子银行业务检查，且检查面要达到100％。
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题内部审计师在对某商业银行开展的审计所形成的审计报告中，将主要问题的审计发现定义为“重要的缺陷”，将非主要问题的审计发现定义为“待改进的缺陷”。以下可以合理的地归在“待改进的缺陷”的是：（）A贷款官员还对贷款收益的支付出具支票。
B在某个分行，出纳员身后的桌子上放有大笔现金。
C很多担保贷款没有为抵押财产提供保险。
D由于没有将给客户的特定的对账邮件和每月的报表合并邮寄，银行发生了不必要的邮寄成本。
正确答案： D解析： 本题考查的知识点是舞弊的风险评估。
A支付贷款收益支票和银行客户授予贷款这两项职能是必须分离，以防止可能的舞弊。因此贷款官员同时兼任这两项工作是严重违规的，是重要的审计发现。
B很多担保贷款没有为抵押财产提供保险对于银行来说是严重的风险，因为一旦抵押财产出现问题，在没有保险的情况，银行只能自行承担损失，这样将减少利润，会对银行的财务报表带来不利的影响；
C现金管理员中存在的任何问题都可能导致潜在的、重大的风险。本选项描述的“出纳员身后的桌子上存放大笔现金”很容易造成现金的丢失或其他不可预见的情况，说明出纳员违法了相应的内部控制政策。
D没有将给客户邮寄对账的问题不会给银行带来严重的风险，属于非重要问题。 -
第12题：
单选题（）负责根据业务开展情况掌握令牌使用动态，发现问题及时向总行相关部门反映。A各支行柜台经理
B分行运营管理部
C分行零售业务部
D分行电子银行部
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第13题：
运行中的GIS发现有异常响声属于（）缺陷。
- A、一般缺陷
- B、重大缺陷
- C、紧急缺陷
- D、其他
正确答案:C -
第14题：
设备巡回检查的目的是（），保证设备平稳运行。
- A、及时消除设备缺陷
- B、实时消除设备缺陷
- C、及时发现设备缺陷
- D、实时发现设备缺陷
正确答案:C -
第15题：
以下哪项属于传统换模活动存在的问题（）
- A、在机台停机后物料才开始移动
- B、机台准备运行时才发现缺陷和缺少的配件
- C、机台开动后，才发现不良
- D、缺少标准化的安装和调整流程
正确答案:A,B,C,D -
第16题：
在最近一次大坝安全定期检查或者特种检查中发现有重大缺陷需要消除，水电站运行单位没有及时安排处理，且超过半年仍未开展工作的，大坝注册予以降级。
正确答案:正确 -
第17题：
下列叙述符合允许运行结论的（）
- A、系指未发现或者只有轻度不影响安全的缺陷；
- B、系指发现一般缺陷，经过使用单位采取措施后能保证安全运行，结论中应当注明监督运行需解决的问题及完成期限；
- C、仅指安全附件的问题逾期仍未解决的情况。问题解决并且经过确认后，允许恢复运行；
- D、系指发现严重缺陷，不能保证压力容器安全运行的情况，应当停止运行或者由检验机构持证的压力容器检验人员做进一步检验。
正确答案:A -
第18题：
以下不属于一级分行测试模板内部监督中内控合规管理控制评价环节评价点的是（）。
- A、按计划、按程序完成内控合规检查
- B、对检查发现问题按规定处理
- C、检查报告途径规范，成果统一管理
- D、档案移交及时，保管规范
正确答案:D -
第19题：
分行运营管理部门应于每年年底前，将分行年度检查工作开展情况、接受总行会计检查发现问题列表及整改情况等进行总结，并至迟于（）前书面报告总行。
- A、当年年末
- B、次年一月底
- C、次年一季度
- D、次年二季度
正确答案:B -
第20题：
分行结算督导应按以下（）规定开展分行本部的自查工作。
- A、分行特色业务是否制定相关操作规程
- B、是否按规定组织本行柜台人员进行柜台业务培训与考试
- C、是否按规定开展分行本部自身业务的督导检查
- D、是否按规定保存督导工作档案资料
正确答案:A,B,C,D -
第21题：
设备出现以下哪些情况时，应开展诊断性试验？（）
- A、带电检测发现设备异常
- B、设备经受不良工况
- C、存有严重家族缺陷
- D、设备连续运行时间较长
- E、例行试验数据异常
正确答案:A,B,C,D,E -
第22题：
多选题关于个人信贷业务尽职监督检查频率，以下说法正确的是（）。A总行每年至少要对一级分行进行一次现场或非现场检查
B总行对一级分行尽职监督检查比例不低于一级分行总数的10％
C一级分行每年至少要对辖内10％二级分行开展现场检查
D二级分行每年至少要对辖内40％支行开展现场检查
正确答案： B,D解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题各分行会计运营部应于每年年底前，将分行年度检查工作开展情况、接受总行会计检查发现问题列表及整改情况等进行总结，并至迟于次年（）底前书面报告总行。A一月
B二月
C三月
D四月
正确答案： A解析： 暂无解析