《商业银行内部控制指引》规定，商业银行在办理代客资金业务时，应当防范风险措施是（）。A、了解客户从事资金交易的权限和能力B、向客户充分揭示有关风险，获取必要的履约保证C、明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施D、建立岗位之间的监督制约机制

第1题：

第2题：

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当督促中资商业银行建立健全（）与有效的信息管理架构，确保专营业务的稳健发展。

• A、专营机构风险管理
• B、内部控制制度
• C、建立科学的激励约束机制
• D、内部资金转移定价机制

正确答案:A,B,C,D

第3题：

根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。

正确答案:正确

第4题：

根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门。

正确答案:正确

第5题：

商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过（）等方式套取信贷资金，改变借款用途。（《商业银行内部控制指引》第48条）

• A、办理银行本票
• B、贷款
• C、贴现
• D、办理银行承兑汇票

正确答案:B,C,D

第6题：

按照《商业银行内部控制指引》的有关规定，开展对银行业金融机构主要业务环节的内部控制现场检查评价主要包括（）等方面的内容。

• A、授信业务的内部控制
• B、资金业务的内部控制
• C、存款及柜台业务的内部控制
• D、中间业务的内部控制
• E、会计业务的内部控制

正确答案:A,B,C,D,E

第7题：

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当督促中资商业银行建立健全专营机构风险管理、内部控制制度，建立科学的激励约束机制、内部资金转移定价机制与有效的信息管理架构，确保专营业务的稳健发展。（）

正确答案:正确

第8题：

商业银行资金业务的组织结构应当体现（）和（）的原则。（《商业银行内部控制指引》第57条）

• A、分级管理
• B、逐级授权
• C、权限等级
• D、职责分离

正确答案:C,D

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，商业银行发行借记卡，应当按照实名制规定开立账户。

正确答案:正确

第14题：

商业银行在办理代客资金业务时，应当做到（）。

• A、了解客户从事资金交易的权限和能力
• B、向客户充分揭示有关风险
• C、获取必要的履约保证
• D、明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施

正确答案:A,B,C,D

第15题：

《商业银行内部控制指引》规定：内部控制应当包括以下要素：内部控制环境、（）、（）、信息交流与反馈、（）。

正确答案:风险识别与评估 内部控制措施 监督评价与纠正

第16题：

根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。

正确答案:错误

第17题：

代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受/x7f/x7f（）的委托以其资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。

• A、商业银行
• B、境内机构和居民个人
• C、国家
• D、境内非居民

正确答案:B

第18题：

代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受境内非居民的委托以其资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。

正确答案:错误

第19题：

根据商业银行内部控制指引，商业银行应当对哪些业务进行持续监控（）

• A、对账业务
• B、内部特种转账业务
• C、大额存单签发
• D、大额存款支取

正确答案:B

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：