未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查记录的，按照《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对有关责任人处以500-1000元罚款。

题目

未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查记录的，按照《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对有关责任人处以500-1000元罚款。

相似考题

1.在银行贷款业务中,未按规定进行贷款资金支付管理与控制的行为属于严重违反审慎经营规则。()此题为判断题(对，错)。

2.按照《不良金融资产处置尽职指引》规定,不良金融资产剥离(转让)方在剥离(转让)不良贷款过程中,应当对拟剥离(转让)不良贷款是否存在违法违规行为,包括()是否尽职等进行认定,并将结果以书面形式记录存档。A、贷款调查B、贷款审批和发放C、贷后管理D、资产保全

3.财务顾问应当按照中国证监会的规定，对上市公司所属企业到境外上市申请文件行尽职调查、审慎核查，出具财务顾问报告等。（ ）

4.中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列()情形的，银行业监督管理机构可直接根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。A.未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的B.贷款调查、风险评价未尽职的C.未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的D.对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的

更多“未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查记录的，按照《中国”相关问题

  • 第1题：

    根据《山东省农村商业银行个人贷款尽职免责实施细则》,存在()情形的,要对相关责任人进行责任追究。

    A.未按照规定频率开展贷后检查，导致应当发现的风险没有及时发现，延误最佳处置时机

    B.抵债资产处置不及时，导致贷款损失进一步扩大

    C.借款人未按照合同约定履行分期还款义务，信贷人员未采取有效措施督促还款

    D.对已出现风险的贷款，不及时采取有效措施进行处置和化解，导致风险和损失扩大


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查记录的，按照《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对有关责任人处以500-1000元罚款。()


    答案：错误

  • 第3题：

    微型企业主贷款按照《山东省农村信用社贷款资金支付监督管理实施细则》的有关规定进行资金支付，贷款资金须发放至微型企业账户。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    以下不属于个人教育贷款贷后与档案管理中的风险的是（）。

    • A、未对贷款使用情况跟踪检查，逾期贷款催收、处置不力
    • B、未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁
    • C、未详细记录资金流向和归集保存相关凭证.造成凭证遗失
    • D、对其他权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失

    正确答案:C

  • 第5题：

    《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》中规定，在押品管理环节押品管理相关人员有下列（）情形的，并且与贷款形成风险存在直接因果关系，不得免责。

    • A、未落实抵质押专人登记或者未按规定办理担保手续
    • B、未按规定对押品权利证书进行集中保管，导致押品权利证书遗失、调包、毁损、抽逃
    • C、未按规定对押品进行定期检查，导致押品实物形态、市场价格、权属关系等发生重大变化
    • D、未按规定保管质押物

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定，对确实无法收回的不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应继续向债务人（）或进行（）。


    正确答案:追索；市场化处置

  • 第7题：

    中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，要求财务顾问提供已按照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》的规定履行尽职调查义务的证明材料、工作档案和工作底稿，并对财务顾问的（）等方面进行非现场检查或者现场检查。 Ⅰ.公司治理 Ⅱ.内部控制 Ⅲ.风险状况 Ⅳ.业务质量

    • A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    • B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    • C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    • D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

    正确答案:D

  • 第8题：

    按照《个人贷款管理暂行办法》规定，对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行（），或者（）。


    正确答案:清收；协议重组

  • 第9题：

    《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》中规定，下列属于贷款发放与支付审核人员不得免责情形的是（）。

    • A、放款条件未落实而发放贷款
    • B、明显不符合提款条件发放贷款，导致贷款资金被挪用
    • C、未按指定账户支付，导致贷款资金被挪用
    • D、未按照合同约定的支付方式支付贷款资金，导致贷款资金被挪用

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    目前中国农业发展银行推行的贷款管理尽职记录的适用范围不包括（）

    • A、只有政策性贷款融资客户
    • B、只有准政策性贷款的融资客户
    • C、只有粮棉油政策性财务挂账融资客户
    • D、农业小企业融资客户

    正确答案:C

  • 第11题：

    多选题
    宏达财务有限公司福建分公司欲在所属企业集团成员单位之间开展委托贷款业务。根据《中国银监会办公厅关于进一步规范企业集团财务公司委托业务的通知》规定，以下关于福建分公司开展委托贷款业务的说法正确的是（）。
    A

    福建分公司必须对委托资金来源进行尽职调查

    B

    福建分公司承担委托业务风险

    C

    福建分公司必须对委托贷款对象、用途进行全面审查

    D

    福建分公司必须对不同委托人的委托资金开立不同专户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    按照《个人贷款管理暂行办法》规定，对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应当（）。
    A

    对贷款进行专门管理

    B

    采取措施进行清收

    C

    协议重组

    D

    充分利用贷款核销政策进行核销


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    微型企业主贷款按照《山东省农村信用社贷款资金支付监督管理实施细则》的有关规定进行资金支付,贷款资金须发放至微型企业账户。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第14题：

    财务顾问应当按照证监会的规定，对上市公司所属企业到境外上市申请文件进行尽职调查、审慎核查，出具财务顾问报告等。 （ ）


    正确答案：√

  • 第15题：

    出现下列（）情形的流动资金贷款，借款人应承担违约责任.

    • A、发生重大违约事件
    • B、未按约定用途使用贷款
    • C、突破财务指标约定
    • D、未按约定方式进行贷款资金的发放和支付
    • E、未遵守承诺事项

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》中规定，下列不属于审议环节尽职要求的是（）。

    • A、投票意见明确，表达真实，记录完整
    • B、按规定对贷款的合规性、可行性和资料完整性进行审查
    • C、出席会议人员及程序符合相关规定
    • D、独立投票，做好保密

    正确答案:B

  • 第17题：

    宏达财务有限公司福建分公司欲在所属企业集团成员单位之间开展委托贷款业务。根据《中国银监会办公厅关于进一步规范企业集团财务公司委托业务的通知》规定，以下关于福建分公司开展委托贷款业务的说法正确的是（）。

    • A、福建分公司必须对委托资金来源进行尽职调查
    • B、福建分公司承担委托业务风险
    • C、福建分公司必须对委托贷款对象、用途进行全面审查
    • D、福建分公司必须对不同委托人的委托资金开立不同专户

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    财务顾问应当按照中国证监会的规定，对上市公司所属企业到境外上市申请文件进行尽职调查、审慎核查，出具财务顾问报告等。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    贷款人在办理流动资金贷款业务时，发生下列（）行为，将不会受到监管部门的处罚。

    • A、降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款
    • B、未按规定进行贷款资金支付管理与控制
    • C、未按规定签订借款合同
    • D、在权限范围内审批贷款

    正确答案:D

  • 第20题：

    《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》中规定，下列属于贷后管理环节尽职要求的是（）。

    • A、严格执行贷后检查制度，对贷款资金用途实施跟踪监督检查
    • B、采用现场实地检查
    • C、定期或不定期对保证人进行现场监督检查
    • D、及时催收到逾期贷款本息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    按照《个人贷款管理暂行办法》规定，对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应当（）。

    • A、对贷款进行专门管理
    • B、采取措施进行清收
    • C、协议重组
    • D、充分利用贷款核销政策进行核销

    正确答案:B,C

  • 第22题：

    银关保业务的垫款利率的标准为（）

    • A、按照中国人民银行规定的流动资金贷款利率上浮30％％执行
    • B、按照中国人民银行规定的流动资金贷款利率上浮50％执行
    • C、按照中国人民银行规定的流动资金贷款利率上浮30％—50％执行
    • D、按照中国人民银行规定的流动资金贷款基准利率执行

    正确答案:C

  • 第23题：

    单选题
    以下不属于个人教育贷款贷后与档案管理中的风险的是（）。
    A

    未对贷款使用情况跟踪检查，逾期贷款催收、处置不力

    B

    未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁

    C

    未详细记录资金流向和归集保存相关凭证.造成凭证遗失

    D

    对其他权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查记录的，按照《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对有关责任人处以500-1000元罚款。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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