下列情形下，营业机构应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保管箱业务或建立其他业务关系：（）。A、不能按照招商银行账户管理办法的要求提供开户所需的材料B、客户提供虚假的开户资料C、客户拒绝提供招商银行要求补充的身份验证资料D、采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的

题目

下列情形下，营业机构应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保管箱业务或建立其他业务关系：（）。

  • A、不能按照招商银行账户管理办法的要求提供开户所需的材料
  • B、客户提供虚假的开户资料
  • C、客户拒绝提供招商银行要求补充的身份验证资料
  • D、采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的
相似考题

1.银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供哪些一次性金融服务时,仅要求在交易金额超过一定限额的情况下才要开展客户身份识别?

2.一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供()一次性金融服务。A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付

3.银行业机构为客户办理一次性金融服务时,应当如何履行客户身份识别义务?

4.银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务,应当按照反洗钱有关规定进行客户身份识别的交易金额起点为多少?

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“下列情形下，营业机构应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保”相关问题

  • 第1题：

    一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供()一次性金融服务。

    A、现金汇款

    B、现金存款

    C、现钞兑换

    D、票据兑付


    答案：ACD

  • 第2题：

    以下对跨法人机构更换存折业务描述正确的是（）。

    • A、指持有开户机构开立存折的单位客户在开户机构办理的换折业务
    • B、指持有开户机构开立存折的个人客户在开户机构办理的换折业务
    • C、指持有开户机构开立存折的单位客户在开户机构以外的受理机构办理的换折业务
    • D、指持有开户机构开立存折的个人客户在开户机构以外的受理机构办理的换折业务

    正确答案:D

  • 第3题：

    对于下列一次性金融服务，应当识别客户身份的是（）。

    • A、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款一万元
    • B、为在本机构开立账户的客户支取现金一万元
    • C、为不在本机构开立账户的客户提供票据兑付1000美元
    • D、为在本机构开立账户的客户提供现钞兑换1000美元

    正确答案:A,C

  • 第4题：

    下列说法正确的是（）

    • A、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易
    • B、金融机构不得为客户开立匿名账户
    • C、金融机构不得为客户开立假名账户
    • D、以上说法都对

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    客户申请开立账户时，出现以下情形，可以拒绝开户。（）

    • A、不配合客户身份识别
    • B、有组织同时或分批开户
    • C、开户理由不合理
    • D、开立业务与客户身份不相符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的：（）

    • A、开户证明
    • B、开户申请
    • C、有效证件
    • D、营业执照

    正确答案:C

  • 第7题：

    各行在办理银行账户开户时，如发现客户存在以下情形之一的，应拒绝为其办理开户（）。

    • A、中信银行对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，拒绝出示的
    • B、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的
    • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
    • D、客户在中信银行已有I类账户，要求继续开户的

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    单选题
    商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的：（）
    A

    开户证明

    B

    开户申请

    C

    有效证件

    D

    营业执照


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对于（）情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
    A

    不配合客户身份识别

    B

    有组织同时或分批开户

    C

    开户理由不合理

    D

    开立业务与客户身份不相符

    E

    有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    出现下列（）情形，营业机构应拒绝办理相关业务。
    A

    客户提供虚假的身份证件

    B

    不能按要求提供开户的所需材料

    C

    客户拒绝提供上海银行要求补充的身份验证资料的

    D

    采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    机构客户办理以下业务时，应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码，留存《机构信用代码证》的复印件或影印件。（）
    A

    以开立账户等方式与机构客户建立业务关系。

    B

    办理200万元以上的大额资金转账。

    C

    办理100万元以上的大额现金支付。

    D

    为不在本机构开立账户的机构客户提供规定限额以上的一次性金融服务。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    对于不配合客户身份识别、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    严格按规定办理开户业务；账户开立时，严格执行授权制度；可以在营业场所外与客户签定开户协议，为客户办理开户手续。（）


    正确答案:错误

  • 第14题：

    出现下列（）情形，营业机构应拒绝办理相关业务。

    • A、客户提供虚假的身份证件
    • B、不能按要求提供开户的所需材料
    • C、客户拒绝提供上海银行要求补充的身份验证资料的
    • D、采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    分行认定我-行客户确属涉恐客户的，柜员应拒绝为其办理以下哪项业务。（）

    • A、金融账户开户
    • B、拒绝业务协议签约
    • C、拒绝金融交易处理
    • D、以上皆是

    正确答案:D

  • 第16题：

    一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供（）一次性金融服务。

    • A、现金汇款
    • B、现金存款
    • C、现钞兑换
    • D、票据兑付

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    客户身份初次识别范围（）

    • A、以开立账户等方式与客户建立业务关系
    • B、为不在本机构开户的客户提供一次性金融服务
    • C、提示客户更新资料信息
    • D、关注客户

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    客户办理出境游证明开立和销证可到哪里办理？（）

    • A、旅游机构结算账户开户网点
    • B、全行任一营业网点
    • C、旅游机构开户分行任一营业网点

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    分行认定我-行客户确属涉恐客户的，柜员应拒绝为其办理以下哪项业务。（）
    A

    金融账户开户

    B

    拒绝业务协议签约

    C

    拒绝金融交易处理

    D

    以上皆是


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    客户身份初次识别范围（）
    A

    以开立账户等方式与客户建立业务关系

    B

    为不在本机构开户的客户提供一次性金融服务

    C

    提示客户更新资料信息

    D

    关注客户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对于下列一次性金融服务，应当识别客户身份的是（）。
    A

    为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款一万元

    B

    为在本机构开立账户的客户支取现金一万元

    C

    为不在本机构开立账户的客户提供票据兑付1000美元

    D

    为在本机构开立账户的客户提供现钞兑换1000美元


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    各行在办理银行账户开户时，如发现客户存在以下情形之一的，应拒绝为其办理开户（）。
    A

    中信银行对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，拒绝出示的

    B

    单位和个人组织他人同时或分批开立账户的

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    D

    客户在中信银行已有I类账户，要求继续开户的


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行机构不得为对公客户多头开户，下列描述不正确的是（）。
    A

    营业机构只能为符合开户条件的客户开立一个基本存款账户

    B

    客户在基本存款账户开户行有贷款的，可视情况为其开立一般存款账户

    C

    客户凭同一开立专用存款账户证明文件只能开立一个专用存款账户

    D

    营业机构对已在其他营业机构开立基本存款账户的客户，不得为其再开立基本存款账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

相关内容