客户身份识别环节应用范围与要求为（）A、以开立账户的形式与机构客户新建业务关系，应当查验该客户的机构信用代码证，留存机构信用代码证复印件或影印件，登记该客户机构信用代码，并以机构信用代码为检索条件，查询机构信用代码系统中相关信息，留存查询记录B、为机构客户办理单笔或当日累计20万元人民币现金存取款业务，应当登记该客户的机构信用代码C、为机构开户开通网上银行、电话银行等非柜台业务权限，应当查验该客户的机构信用代码证，登记机构信用代码，查询机构信用代码系统D、为机构客户提供保管箱服务，应当了解保管箱的实际使用

题目

客户身份识别环节应用范围与要求为（）

  • A、以开立账户的形式与机构客户新建业务关系，应当查验该客户的机构信用代码证，留存机构信用代码证复印件或影印件，登记该客户机构信用代码，并以机构信用代码为检索条件，查询机构信用代码系统中相关信息，留存查询记录
  • B、为机构客户办理单笔或当日累计20万元人民币现金存取款业务，应当登记该客户的机构信用代码
  • C、为机构开户开通网上银行、电话银行等非柜台业务权限，应当查验该客户的机构信用代码证，登记机构信用代码，查询机构信用代码系统
  • D、为机构客户提供保管箱服务，应当了解保管箱的实际使用人，查验该客户的机构信用代码证，留存机构信用代码证复印件或影印件，登记该客户机构信用代码，查询机构信用代码系统，留存查询记录
  • E、对机构客户开展重新识别时，如未留存机构信用代码证复印件或影印件，应要求客户补充相关资料，并补充登记机构信用代码
相似考题

1.客户身份识别包括以下哪些环节()。A.建立业务关系时的身份识别B.交易监测和客户身份持续识别C.强化识别客户身份D.评估客户风险状况并进行分类管理

2.出现下列()情况时,应当重新识别客户身份。A.客户要求变更密码的B.客户交易异常的C.客户要求变更注册资本的D.客户要求变更经营范围的

3.我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:A.根据风险程度确定客户身份识别的措施B.客户身份识别制度适用范围应予扩大C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别E.确定免予身份识别的情形

4.反洗钱客户身份识别的主要工作要求包括:()。A.识别客户身份B.识别代理人身份C.了解交易目的、性质D.了解实际控制人、受益人身份

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
更多“客户身份识别环节应用范围与要求为（）”相关问题

  • 第1题：

    《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？


    正确答案：客户身份识别制度共有8项要求。一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；二是客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；三是与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；四是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；五是金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；六是任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；七是金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；八是金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

  • 第2题：

    下列对客户身份识别的说法正确的是（）

    • A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
    • B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
    • C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
    • D、客户身份识别是一个持续的过程。

    正确答案:D

  • 第3题：

    各业务部门应在（）中明确客户身份识别的流程和措施，同时应规定对洗钱高风险客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。

    • A、业务关系建立环节
    • B、业务关系存续环节
    • C、业务关系终止环节
    • D、业务管理办法或操作规程

    正确答案:D

  • 第4题：

    与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。

    • A、客户要求变更身份信息
    • B、客户的交易行为出现异常
    • C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的
    • D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    各级公司应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“了解你的客户”原则，在（）等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，认真识别客户身份。


    正确答案:展业、承保、保全、理赔、客服、收付费

  • 第6题：

    以下属于反洗钱客户身份识别管理环节的是（）。

    • A、新客户身份识别
    • B、持续身份识别
    • C、重新识别客户身份
    • D、抽样识别客户身份

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    下列关于“客户身份识别义务”叙述正确的有（）。

    • A、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
    • B、与客户建立信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
    • C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
    • D、委托第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合要求的客户身份识别措施
    • E、第三方未采取符合要求的客户身份识别措施的，由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。
    A

    根据风险程度确定客户身份识别的措施

    B

    客户身份识别制度适用范围应予扩大

    C

    加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

    D

    在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别

    E

    确定免予身份识别的情形


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，（）。
    A

    应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

    B

    第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

    C

    金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任

    D

    金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户要求变更姓名或者名称、身份证件、身份证件号码、（），金融机构应当重新识别客户。
    A

    法定代表人

    B

    经营范围

    C

    身份证明文件种类

    D

    注册资本


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）
    A

    客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

    B

    金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

    C

    为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

    D

    金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列关于“客户身份识别义务”叙述正确的有（）。
    A

    客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

    B

    与客户建立信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

    C

    不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

    D

    委托第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合要求的客户身份识别措施

    E

    第三方未采取符合要求的客户身份识别措施的，由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应当建立客户身份识别制度。通过第三方识别客户身份的，未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。（　　）


    答案：对
    解析：
    商业银行应当建立客户身份识别制度。通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。

  • 第14题：

    根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户要求变更姓名或者名称、身份证件、身份证件号码、（），金融机构应当重新识别客户。

    • A、法定代表人
    • B、经营范围
    • C、身份证明文件种类
    • D、注册资本

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    在与客户的（），开户行和交易行应当采取持续的客户身份识别措施，出现需重新识别客户身份的情况时，应当重新识别客户。

    • A、业务关系建立环节
    • B、业务关系存续期间
    • C、业务关系终止环节
    • D、以上均不是

    正确答案:B

  • 第16题：

    客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    完整的客户身份识别流程应包括“核对、了解、登记、留存”四个环节。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    个人客户身份识别业务包括（）。

    • A、客户身份识别
    • B、客户身份资料保存
    • C、客户身份识别和客户身份资料保存

    正确答案:C

  • 第19题：

    金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    填空题
    各级公司应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“了解你的客户”原则，在（）等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，认真识别客户身份。

    正确答案： 展业、承保、保全、理赔、客服、收付费
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    各业务部门应在（）中明确客户身份识别的流程和措施，同时应规定对洗钱高风险客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。
    A

    业务关系建立环节

    B

    业务关系存续环节

    C

    业务关系终止环节

    D

    业务管理办法或操作规程


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    各级经营机构应在为客户办理业务环节，加强客户行为的分析，发现客户存在受他人指使、身份被冒用、提供瑕疵证明文件等情况时，应及时通过客户身份识别功能的（）模块，进行客户异常行为信息的采集，以便在全行范围内进行信息共享。
    A

    异常行为识别

    B

    异常行为登记

    C

    可疑行为登记

    D

    可疑行为识别


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在与客户的（），开户行和交易行应当采取持续的客户身份识别措施，出现需重新识别客户身份的情况时，应当重新识别客户。
    A

    业务关系建立环节

    B

    业务关系存续期间

    C

    业务关系终止环节

    D

    以上均不是


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    下列对客户身份识别的说法正确的是（）
    A

    客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。

    B

    客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。

    C

    客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。

    D

    客户身份识别是一个持续的过程。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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