客户部门在监管客户资金账户时，对大额资金的流向应重点关注是否流向（）。A、关联企业B、非交易对手账户C、个人账户D、股市

题目

客户部门在监管客户资金账户时，对大额资金的流向应重点关注是否流向（）。

  • A、关联企业
  • B、非交易对手账户
  • C、个人账户
  • D、股市
相似考题

1.证券公司在对客户账户内的资金进行审查时，如果发现客户资金账户内的资金不足的，应当通知客户追加资金，在追加资金前，证券公司可以先行买入委托，再由客户弥补资金。( )

2.证券公司、期货经纪公司应重点关注客户资金账户的哪些变化?

3.重点关注票据业务资金流向,原则上村镇银行能对()办理票据承兑、贴现业务。A.所有客户B.异地客户C.自有客户D.他行客户

4.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金支付，属于可疑交易。()

更多“客户部门在监管客户资金账户时，对大额资金的流向应重点关注是否流向”相关问题

  • 第1题：

    输入委托指令时，若是买人委托，则电脑将自动查验该客户的（ ）是否充足。若是卖出委托，电脑将自动查验该客户的（ ）是否充足。 A．证券账户的证券，证券账户的账户 B．证券账户的证券，资金账户的资金 C．资金账户的资金，资金账户的资金 D．资金账户的资金，证券账户的资金


    正确答案：D
    【考点】熟悉证券经纪业务账户管理、委托买卖、清算交割的管理要求和操作规范。见教材第四章第二节，P102。

  • 第2题：

    运营主管在ARMS系统核销时，核销万以上的现金交易应说明的要素有()。

    A、客户名称

    B、是否预约

    C、单位账户取款用途

    D、资金流向


    答案:ABC

  • 第3题：

    输入委托指令时，若是买入委托，则电脑将自动查验该客户的（）是否充足。若是卖出委托，电脑将自动查验该客户的（）是否充足。

    • A、证券账户的证券，证券账户的账户
    • B、证券账户的证券，资金账户的资金
    • C、资金账户的资金，资金账户的资金
    • D、资金账户的资金，证券账户的证券

    正确答案:D

  • 第4题：

    银行要做好资金账户监管，要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    客户证券资金账户的资金是否计息？


    正确答案: 客户证券资金账户的资金按活期存款利率进行计息。机构资金账户每季度结息一次；个人资金账户结息，扣除个人利息税后利息直接记入客户证券资金账户。

  • 第6题：

    个人客户经理要密切关注所管客户资金动向，在客户出现大额资金流出.客户等级下降.客户流失等重大情况时，及时采取有效措施挽留客户，并向主管报告。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    在单位客户“资金管家”专项资金监管业务中，遇到争议或单位客户双方其中一方违约而导致本*行无法正常向收款方划转监管资金时，本*行（）

    • A、继续履行专项资金监管责任直至收到单位客户双方共同签发的对监管交易资金的处理意见书
    • B、继续履行专项资金监管责任直至收到单位客户双方共同签发的对监管交易资金的仲裁裁决
    • C、继续履行专项资金监管责任直至收到单位客户双方共同签发的对监管交易资金的法院诉讼判决书
    • D、以上都不是

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    运营管理（会计）部门负责配合信贷部门制定资金监管办法、流程，具体职责包括（）。

    • A、发现企业账户资金不足时，及时提示客户经理
    • B、发现资金账户往来异常，向客户经理预警
    • C、按规定扣划到期贷款本息
    • D、提供企业账户资金明细账供查阅

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    客户部门在监管客户资金账户时，对大额资金的流向应重点关注是否流向（）。
    A

    关联企业

    B

    非交易对手账户

    C

    个人账户

    D

    股市


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    人信贷经理和办理出账的有关人员要密切配合，监管客户资金账户往来、资金使用用途（规定限额以上）及资金流向情况，防止违反有关法规情况的产生
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    个人客户经理要密切关注所管客户资金动向，在客户出现大额资金流出.客户等级下降.客户流失等重大情况时，及时采取有效措施挽留客户，并向主管报告。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    运营主管核销时要做具体说明的交易是( )

    A、核销100万以上的现金交易应说明：客户名称、是否预约、单位账户取款用途等

    B、500万以上的转账交易需说明：客户名称、资金流向等

    C、柜员操作同名账户应说明是否为柜员自办业务

    D、储蓄账户存入大额资金时，必须说明资金来源是否单位账户，为对公转对私必须说明对公账号及用途


    答案：ABCD

  • 第14题：

    在日常管理中，贷款人应加强对资金账户的监控，重点关注（　　）流入流出情况。

    A.大额资金
    B.营运资金
    C.流动资金
    D.专项资金
    E.异常资金

    答案：A,E
    解析：
    在日常管理中，贷款人应加强对资金账户的监控，重点关注大额资金和异常资金流入流出情况。
    考点
    信用风险管理概述

  • 第15题：

    项目管理机构应按铁道部有关建设资金流向监管的要求与施工单位、银行及时签订三方资金监管协议，重点对施工单位（）等进行监管。  

    • A、银行账户的开立
    • B、资金的流向
    • C、农民工工资的发放

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    电子银行交易真实性的监管内容主要包括（）。

    • A、是否存在通过个人的多张卡之间、员工卡之间、个人卡与配偶卡之间进行大额资金频繁互转，虚增电子银行交易量或虚增电子银行交易笔数。
    • B、是否存在虚假电子银行注册客户。
    • C、是否授意企业网银客户在关联账户之间进行资金频繁互转。
    • D、是否存在向开户单位融通、挪用银行或客户资金违规空存现金或利用过渡账户空转资金获得铺底资金用以虚增电子银行交易量。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    在对信贷客户进行资金监管中，客户经理定期监测的内容包括（）。

    • A、信贷资金使用是否符合合同约定用途
    • B、资金流量是否与客户生产经营、项目建设进度匹配
    • C、客户资金流向与其经营状况是否相符
    • D、货款归行率等指标是否合理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    运营主管在COMAP系统核销时，核销100万以上的现金交易应说明的要素有（　）。

    • A、客户名称
    • B、是否预约
    • C、单位账户取款用途
    • D、资金流向

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    单位客户“资金管家”业务是本*行接受客户委托，根据与客户签署的监管协议约定，开立（）保管资金，监督资金使用情况，并向客户披露监管资金及账务信息的一种资产监管业务。

    • A、活期人民币结算账户
    • B、监管专用账户
    • C、资金托管账户
    • D、以上都不是

    正确答案:B

  • 第20题：

    多选题
    运营管理（会计）部门负责配合信贷部门制定资金监管办法、流程，具体职责包括（）。
    A

    发现企业账户资金不足时，及时提示客户经理

    B

    发现资金账户往来异常，向客户经理预警

    C

    按规定扣划到期贷款本息

    D

    提供企业账户资金明细账供查阅


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    客户经理填制《账户资金监测表》，主要监测（）。
    A

    信贷资金用途是否与合同约定相符

    B

    资金流向是否与经营情况相符

    C

    货款归行率

    D

    资金流向是否与客户生产经营、项目建设进度匹配


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    运营主管核销时要做具体说明的交易是（）
    A

    核销100万以上的现金交易应说明：客户名称、是否预约、单位账户取款用途等

    B

    500万以上的转账交易需说明：客户名称、资金流向等

    C

    柜员操作同名账户应说明是否为柜员自办业务

    D

    储蓄账户存入大额资金时，必须说明资金来源是否单位账户，为对公转对私必须说明对公账号及用途


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    银行要做好资金账户监管，要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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