（）客户部门在尽职调查（或会同下级行共同调查）基础上搜集信息资料，撰写调查报告并发起评级。A、主办行B、协办行C、经营行D、客户管理行

题目

（）客户部门在尽职调查（或会同下级行共同调查）基础上搜集信息资料，撰写调查报告并发起评级。

  • A、主办行
  • B、协办行
  • C、经营行
  • D、客户管理行
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1.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，错误的是亡A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B．商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

2.下列哪些是尽职调查报告的作用?()A、尽职调查报告有利于收集、整理客户的有关资料，对客户进行系统的了解和认识。B、尽职调查报告有利于对客户的现实状况做出正确的判断。C、尽职调查报告可以作为中后台审批部门判断业务风险的有利依据。D、尽职调查报告有利于增强银企合作关系。

3.信用审批部门对客户部门或下级行移送的信贷资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务，可要求客户部门或下级行在合理时间内补充完善。()

4.社区资料搜集的途径和方法有文献调查和()A、资料分类B、搜集信息C、实证调查D、预测分析

更多“（）客户部门在尽职调查（或会同下级行共同调查）基础上搜集信息资料”相关问题

  • 第1题：

    在房地产市场调研的信息搜集阶段，所搜集信息中的收入和社会阶层属于原始资料类型中的()。

    A:有关被调查者社会特征的资料
    B:有关被调查者购买行为特征的资料
    C:有关被调查者心理的资料
    D:有关被调查者购买行为结果的资料

    答案：A
    解析：
    本题考查房地产市场调研的信息搜集阶段。有关被调查者社会特征的资料，主要包括年龄、性别、婚姻、受教育程度、职业、收入和社会阶层等。

  • 第2题：

    以下关于保前尽职调查的说法正确的有：（）。

    • A、保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制”
    • B、保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则
    • C、保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序
    • D、保前尽职调查应以财务信息为主，可适当关注非财务信息
    • E、保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程，客户经理不需进行风险审查
    • F、保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料，客户经理必须认真对待，妥善保管

    正确答案:A,B,C,F

  • 第3题：

    在尽职调查范围内产品的个人客户在申请办理下述（）项目时，需要实施尽职调查。

    • A、变更投保人
    • B、客户资料变更
    • C、客户联系信息变更
    • D、出国告知

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    搜集尽调信息方法中，工作量最大、耗费时间最长、贯穿尽职调查始终的调查方法是收集书面资料。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    信贷审查人员对客户部门或下级行移送的信贷资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务，可要求客户部门或下级行在合理时间内补充完善。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    客户尽职调查表由尽职调查人填写签字后，提交至所属分支机构反洗钱职能部门，由其安排反洗钱操作员在反洗钱系统中录入，书面尽职调查表由反洗钱职能部门作为洗钱风险等级分类资料保存。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    信贷管理部门对客户部门或下级行移送的信贷资料，可要求其在合理时间内补充完善的情形是（）。

    • A、调查方法和程序不符合有关规定、缺少基本信贷资料或信贷资料的真实性存在重大疑问的
    • B、存在主要调查内容事实不清或评估调查分析认证存在明显缺陷的
    • C、调查报告存在明显逻辑错误的
    • D、调查报告主要内容不全或未形成明确调查结论的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    在尽职调查范围内产品的个人客户在申请办理下述（）项目时，需要实施尽职调查。
    A

    变更投保人

    B

    客户资料变更

    C

    客户联系信息变更

    D

    出国告知


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于单位银行结算账户尽职调查，以下说法正确的是：（）。
    A

    尽职调查工作遵循“全面调查、独立审核、审慎有效、信息保密”原则，同时兼顾业务办理时效

    B

    监管部门或总行规定需双人办理的账户业务，应由双人完成尽职调查工作，不在规定范围内的尽职调查工作由单人完成

    C

    尽职调查人员遵照账户业务风险管理要求，合理使用实地调查、网络查询、远程核实、资料调阅和系统数据匹配等方式进行尽职调查。在一笔业务中，可以组合使用多种尽职调查方式，以确保尽职调查效果

    D

    尽职调查中，如发现客户存在单位注册地址不存在、虚构经营场所、经营状态异常、业务意愿不一致、社会舆论严重负面、虚假信息、列入严重违法失信名单、列入交通银行非法集资和互联网金融风险黑名单等情况，应拒绝为其开立账户


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    信贷审查人员对客户部门或下级行移送的信贷资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务，可要求客户部门或下级行在合理时间内补充完善。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    信用审批部门对客户部门或下级行移送的信贷资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务，可要求客户部门或下级行在合理时间内补充完善。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列哪些是尽职调查报告的作用？（）
    A

    尽职调查报告有利于收集、整理客户的有关资料，对客户进行系统的了解和认识。

    B

    尽职调查报告有利于对客户的现实状况做出正确的判断。

    C

    尽职调查报告可以作为中后台审批部门判断业务风险的有利依据。

    D

    尽职调查报告有利于增强银企合作关系。


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在调查的准备阶段，我们搜集历史资料的内容包括哪些（）。

    • A、整理本次调查的有关会议记录
    • B、搜集相同或相似的调查课题的研究成果
    • C、占有调查对象以往的调查资料和现在统计数据
    • D、搜集专业文献
    • E、搜集调查成员对调查的建议

    正确答案:B,C,D

  • 第14题：

    客户经理的工作职责（）。

    • A、及时准确完成对授信客户的尽职调查工作；
    • B、配合客户风险分类工作管理员在必要时完成客户尽职调查工作；
    • C、在完成客户尽职调查工作的同时，提出客户风险等级评定意见；
    • D、及时向客户风险分类工作管理员提供有关客户交易的信息或动向。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    律师进行尽职调查，可以采取的方法包括（）

    • A、要求目标公司根据律师提交的调查提纲提交所涉及的所有资料
    • B、向有关登记机关或政府职能部门核查验证公司提供的材料
    • C、对公司进行实地考察
    • D、对于尽职调查搜集的有关材料应妥善保存，及时归档
    • E、对公司的通讯网络进行监听

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    关于评级流程，表述正确的是（）。

    • A、采用模型评级的非零售客户均需通过非零售客户评级系统（IRBS）进行评级，基本流程分为评级发起、评级审核（审议）、评级认定等环节
    • B、客户管理行认定权限内的，由客户管理行客户部门调查（或管理行会同下级行共同调查），撰写评级发起报告并发起评级，同级行信贷管理部门审核，有权认定人认定
    • C、超客户管理行认定权限的，客户管理行客户部门调查、信贷管理部门初审、有权认定人同意后，直接或逐级上报有权认定行信贷管理部门审核，有权认定人认定
    • D、下一环节评级人员建议（或认定）的评级结果可以高于上一环节

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    信贷管理部门对客户部门或下级行移送的信贷资料存在（）等情况的信贷业务，可要求客户部门或下级行在合理时间内补充完善。

    • A、调查方法和程序不符合有关规定、缺少基本信贷资料或信贷资料的真实性存在重大疑问的
    • B、存在主要调查内容事实不清或评估调查分析认证存在明显缺陷的
    • C、调查报告存在明显逻辑错误的
    • D、调查报告主要内容不全或未形成明确调查结论的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）

    • A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。
    • B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。
    • C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。
    • D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    尽职调查着重应围绕“人、业、财、需、物”，通过什么方式进行调查（）

    • A、信息搜集
    • B、正反论证
    • C、纵向比较
    • D、反复调查

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    单选题
    （）客户部门在尽职调查（或会同下级行共同调查）基础上搜集信息资料，撰写调查报告并发起评级。
    A

    主办行

    B

    协办行

    C

    经营行

    D

    客户管理行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    社区资料搜集的途径和方法有文献调查和（）
    A

    资料分类

    B

    搜集信息

    C

    实证调查

    D

    预测分析


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    客户尽职调查表由尽职调查人填写签字后，提交至所属分支机构反洗钱职能部门，由其安排反洗钱操作员在反洗钱系统中录入，书面尽职调查表由反洗钱职能部门作为洗钱风险等级分类资料保存。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。
    A

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    B

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅

    C

    商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

    D

    授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

    E

    商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

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