客户基本情况调查包括（）。A、对客户提供资料的完整、真实、有效性进行调查核实B、对客户历史沿革和关联企业情况进行调查核实C、对客户信用、与农业银行合作关系及有关人员品行状况进行调查核实D、对客户所处行业、产品市场、市场占有率、核心技术和生产工艺、产品质量、产销率、供销渠道、发展前景等非财务因素进行调查核实

题目

客户基本情况调查包括（）。

  • A、对客户提供资料的完整、真实、有效性进行调查核实
  • B、对客户历史沿革和关联企业情况进行调查核实
  • C、对客户信用、与农业银行合作关系及有关人员品行状况进行调查核实
  • D、对客户所处行业、产品市场、市场占有率、核心技术和生产工艺、产品质量、产销率、供销渠道、发展前景等非财务因素进行调查核实
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1.进行客户征信调查时，代理人基本情况包括( )．A．婚姻状况B．文化程度C．工作年限D．有无犯罪记录

2.安全评价需要现场勘察及调查的工况调查的基本情况不包括（ ）。

3.证券经纪商有义务为客户保守秘密，具体内容包括()。A:客户开户基本情况B:客户委托的基本情况C:客户证券账户的库存情况D:客户资金账户的余额

4.社区居民基本情况调查表调查的工作程序不包括（ ）。

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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  • 第1题：

    对于融资融券业务客户的征信调查包括（ ）。
    ①客户基本情况
    ②财产与收入状况
    ③证券投资经验及风险偏好
    ④诚信合规记录

    A.①②③
    B.①③④
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    考查融资融券业务客户的征信调查，还包括融资融券需求。

  • 第2题：

    用户安全防范需求调查表的内容主要包括基本情况调查、安全防范需求调查和（）。

    • A、原安防设施基本情况
    • B、安全需求
    • C、现场环境调查
    • D、风险评估

    正确答案:C

  • 第3题：

    客户部门受理县域高中贷款申报后，按规定进行调查。调查的主要内容应包括（）。

    • A、具体信贷业务调查
    • B、担保调查
    • C、综合效益调查分析
    • D、借款人基本情况调查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    无纸化办贷中，项目贷款主调查人应上传的影像资料包括（）

    • A、调查报告
    • B、调查小组签字调查报告扉页
    • C、客户基本情况表、固定资产或流动资金贷款调查意见表
    • D、有关情况说明等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    自然人客户调查报告内容包括（）

    • A、申请人的基本情况
    • B、申请信贷业务的用途
    • C、担保情况
    • D、收入和还款来源

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    施工调查主要包括工程基本情况、工程自然条件调查、（）、施工现场情况调查等内容。


    正确答案:技术经济调查

  • 第7题：

    各支行（营业部）对客户基本情况尽职调查应根据客户性质区别进行，对公客户应了解哪些信息？


    正确答案:应了解客户名称、地址、客户编号、所属行业、组织机构代码、经营范围、注册资金、税务登记号；可证明客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件的名称、号码和有效期限；控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限以及开户时间等方面的信息。

  • 第8题：

    调查准备的工作流程：搜集客户资料---（）---确定贷前调查行程---撰写贷前调查提纲。

    • A、列明调查要点
    • B、分析客户基本情况
    • C、分析客户财务情况
    • D、预撰写调查报告

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    对于个人经营类信贷业务，主要调查以下内容（）和调查核实抵质押物权属、质物及各项权证真实性等担保情况。
    A

    客户提供的资料是否完整、真实、有效；

    B

    客户基本情况，包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录；

    C

    客户经营管理能力、生产经营状况、国家政策和地区经济环境；

    D

    借款用途是否真实、合法；

    E

    客户还款能力和意愿；


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    对于融资融券业务客户的征信调查包括（  ）。①客户基本情况②财产与收入状况③证券投资经验及风险偏好④诚信合规记录
    A

    ①②③

    B

    ①③④

    C

    ①②④

    D

    ①②③④


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    问答题
    各支行（营业部）对客户基本情况尽职调查应根据客户性质区别进行，对公客户应了解哪些信息？

    正确答案： 应了解客户名称、地址、客户编号、所属行业、组织机构代码、经营范围、注册资金、税务登记号；可证明客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件的名称、号码和有效期限；控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限以及开户时间等方面的信息。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下不属于尽职调查间接调查方式的包括（）。
    A

    暗访客户生产经营现场

    B

    查阅网络资料

    C

    去相关部门核实客户基本情况

    D

    约谈贷款企业相关人员


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于融资融券业务客户的征信调查内容包括（ ）。
    ①客户基本情况
    ②财产与收入状况
    ③证券投资经验及风险偏好
    ④诚信合规记录

    A.①②③
    B.①③④
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    融资融券业务客户的征信调查
    （1）客户基本情况
    （2）财产与收入状况
    （3）证券投资经验及风险偏好
    （4）诚信合规记录
    （5）融资融券需求

  • 第14题：

    企业在与新客户建立业务关系时，通过信用调查了解新客户的基本情况，基本情况包括（）、（）、（）、（）。


    正确答案:企业名称；注册地址；法定代表人；注册资本

  • 第15题：

    农户小额贷款业务的主要调查以下哪些内容（）。

    • A、客户提供的资料是否真实、有效
    • B、客户基本情况，包括家庭基本情况、财产状况、信用记录（必要时可延伸查询配偶的信用记录）
    • C、客户经营管理能力、生产经营状况、借款期内现金流
    • D、借款用途是否合法
    • E、客户还款能力和意愿

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    对于个人消费类信贷业务，主要调查以下内容（）。

    • A、客户提供的资料是否完整、真实、有效；
    • B、客户基本情况，包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录；
    • C、借款用途是否真实、合法；
    • D、客户还款能力和意愿；

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    各支行（）应在客户业务关系建立后的（）内完成客户基本情况尽职调查和等级划分工作。


    正确答案:营业部；10个工作日

  • 第18题：

    调查方法中的实地调查是指通过实地走访、勘查等方式，了解客户基本情况和事故准确信息的调查方法。它包括（）

    • A、现场查勘
    • B、走访
    • C、面谈
    • D、简单伤残情况观察

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    贷前尽职调查内容包括（）。

    • A、客户基本情况、客户生产经营状况、客户财务状况
    • B、银企合作情况
    • C、项目基本信息、交易背景
    • D、融资用途和还款来源、风险缓释措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    贷前尽职调查内容包括（）。
    A

    客户基本情况、客户生产经营状况、客户财务状况

    B

    银企合作情况

    C

    项目基本信息、交易背景

    D

    融资用途和还款来源、风险缓释措施


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    填空题
    企业在与新客户建立业务关系时，通过信用调查了解新客户的基本情况，基本情况包括（）、（）、（）、（）。

    正确答案： 企业名称,注册地址,法定代表人,注册资本
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    调查准备的工作流程：搜集客户资料---（）---确定贷前调查行程---撰写贷前调查提纲。
    A

    列明调查要点

    B

    分析客户基本情况

    C

    分析客户财务情况

    D

    预撰写调查报告


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对于个人消费类信贷业务，主要调查以下内容（）。
    A

    客户提供的资料是否完整、真实、有效；

    B

    客户基本情况，包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录；

    C

    借款用途是否真实、合法；

    D

    客户还款能力和意愿；


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    客户投诉记录包括（　　）。
    A

    客户投诉登记表        

    B

    客户投诉调查表

    C

    客户基本情况表        

    D

    客户投诉处理表

    E

    每月、每季度或每年的客户投诉分析统计表


    正确答案： E,D
    解析：
    客户投诉记录包括客户投诉登记表，客户投诉调查表，客户投诉处理表及每月、每季度或每年的客户投诉分析统计表。

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