对集团客户的调查，应特别关注以下哪些事项（）。A、客户主要关联企业生产经营情况B、公司法人治理结构是否完善C、关联交易是否正常合理D、是否存在信用过度集中风险

题目

对集团客户的调查，应特别关注以下哪些事项（）。

  • A、客户主要关联企业生产经营情况
  • B、公司法人治理结构是否完善
  • C、关联交易是否正常合理
  • D、是否存在信用过度集中风险
相似考题

1.银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?()A，核实贷款客户真实身份B.贷前调查C.贷后关注D.发现并报告客户可疑交易

2.商业银行对集团客户授信应遵循哪些原则?

3.商业银行应特别关注并防范集团客户内部关联方之间的关联交易产生的风险。()此题为判断题(对，错)。

4.集团客户授信风险暴露后，商业银行在对授信对象采取清收措施的同时，应特别关注()。A.集团客户内部关联方之间的关联交易B.集团客户与其它银行之间的交易C.集团客户在开户银行的存款情况D.集团客户的现金流

更多“对集团客户的调查，应特别关注以下哪些事项（）。”相关问题

  • 第1题：

    对集团客户授信应特别注意防范集团客户内部关联方之间()的风险

    A.财务转移

    B.相互担保

    C.股份不清

    D.关联交易


    参考答案：B

  • 第2题：

    商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当()。


    A.及时全面收集、调查、核实企业集团内客户及其关联方的授信记录

    B.授信工作人员应当尽职受理和调查评价

    C.授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况

    D.识别频率与额度授信周期应当保持一致

    E.对所有集团法人客户的构架图必须每年进行维护

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    A、B、C、D、E五项说法均正确。

  • 第3题：

    调查客户的关联银行时，需要特别关注的是关联银行的（）。

    • A、性质
    • B、规模
    • C、数量
    • D、排名

    正确答案:C

  • 第4题：

    对集团客户授信应特别注意防范集团客户内部关联方之间（）的风险。

    • A、财务转移
    • B、相互担保
    • C、股份不清
    • D、关联交易

    正确答案:B

  • 第5题：

    根据《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》（2017版）要求，对集团客户授信应特别注意防范集团客户内部关联方之间相互担保的风险。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    以下是集团客户应特别关注的事项（）。

    • A、客户历史沿革
    • B、法人资产证明
    • C、客户核心竞争力
    • D、员工素质

    正确答案:C

  • 第7题：

    以下有关商业银行和集团客户授信说法错误的是（）。

    • A、商业银行对集团客户授信应实行客户经理制。
    • B、商业银行对集团客户授信的主管机构，要指定专人负责集团客户授信的日常管理工作。
    • C、商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时应充分考虑集团客户的整体信用状况。
    • D、商业银行对集团客户的最高授信额度一经确定不可改变。

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    对集团客户的调查，应特别关注以下哪些事项（）。
    A

    客户主要关联企业生产经营情况

    B

    公司法人治理结构是否完善

    C

    关联交易是否正常合理

    D

    是否存在信用过度集中风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    贷款审查事项是指在贷款审查过程中应特别关注的事项，关注审查事项有助于保证贷款审查的有效性，保证审查结果的合理性。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    对于集团客户财务状况的审核，除对集团内的单个客户按要求审核其财务状况外，还应调查集团以下情况：（）
    A

    调查集团资金运作方式

    B

    对实行多元化经营的集团客户，应了解占其主营业务收入20％以上的核心业务在集团成员内部的分布

    C

    调查集团客户成员企业之间关联交易行为，重点了解企业净资产10％以上关联交易情况

    D

    调查经营往来中的关联交易，包括关联购销、费用负担转嫁和关联资产租赁，以及关联资金占用等

    E

    调查了解集团上下游客户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    商业银行对集团客户授信应遵循哪些原则？

    正确答案： 统一、适度、预警
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在对授信客户进行调查和分析的过程中，应（）。
    A

    只需关注和搜集授信客户自身的信息，无需关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息

    B

    关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    C

    关注和搜集授信客户及关联客户的有关信息，无需关注和搜集集团客户的有关信息

    D

    关注和搜集授信客户及集团客户的有关信息，无需关注和搜集关联客户的有关信息


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》,对集团客户授信应特别注意防范集团客户内部关联方之间相互担保的风险。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第14题：

    低质量和特别关注客户应至少划分为（）以下；

    • A、正常五级
    • B、正常七级
    • C、关注一级
    • D、关注二级

    正确答案:B

  • 第15题：

    银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作（）

    • A、核实贷款客户真实身份
    • B、贷前调查
    • C、贷后关注
    • D、发现并报告客户可疑交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    根据《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》，对集团客户授信应特别注意防范集团客户内部关联方之间相互担保的风险。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    在对授信客户进行调查和分析的过程中，应（）。

    • A、只需关注和搜集授信客户自身的信息，无需关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息
    • B、关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险
    • C、关注和搜集授信客户及关联客户的有关信息，无需关注和搜集集团客户的有关信息
    • D、关注和搜集授信客户及集团客户的有关信息，无需关注和搜集关联客户的有关信息

    正确答案:B

  • 第18题：

    低质量客户与特别关注客户的区别在于、低质量客户应采取（）措施；特别关注客户可维持现有授信额度，但应加强授信后管理，适时采取优化调整措施。


    正确答案:压缩退出

  • 第19题：

    判断题
    低质量客户可维持现有授信额度，特别关注客户应采取压缩退出措施。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    低质量和特别关注客户应至少划分为（）以下；
    A

    正常五级

    B

    正常七级

    C

    关注一级

    D

    关注二级


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    集团客户授信风险暴露后，商业银行在对授信对象采取清收措施的同时，应特别关注（）。
    A

    集团客户内部关联方之间的关联交易

    B

    集团客户与其它银行之间的交易

    C

    集团客户在开户银行的存款情况

    D

    集团客户的现金流


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下是集团客户应特别关注的事项（）。
    A

    客户历史沿革

    B

    法人资产证明

    C

    客户核心竞争力

    D

    员工素质


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    低质量客户与特别关注客户的区别在于、低质量客户应采取（）措施；特别关注客户可维持现有授信额度，但应加强授信后管理，适时采取优化调整措施。

    正确答案： 压缩退出
    解析： 暂无解析

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