以下哪一项不属于电话银行汇款挂账处理的主要风险点？（）A、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效，操作汇款时录入要素是否一致B、注意挂账凭证打印次数C、打印金融收入发票时，发票是否真实、正常，交易完成后，是否进行手工销号D、客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规，特别是单位的授权书

题目

以下哪一项不属于电话银行汇款挂账处理的主要风险点？（）

  • A、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效，操作汇款时录入要素是否一致
  • B、注意挂账凭证打印次数
  • C、打印金融收入发票时，发票是否真实、正常，交易完成后，是否进行手工销号
  • D、客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规，特别是单位的授权书
相似考题

1.以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点?A 申请额度B 到期支付能力C 签发用途D 准入条件

2.客户通过电话银行办理跨地市联社转账或汇款时，若转账或汇款的金额在5千元以下（含），按以下哪一项标准收取手续费（）A、8元B、4元C、2元D、1元

3.开通电话银行转账、汇款功能必须通过以下哪一项方式办理（）A、到网点办理B、通过网上银行系统办理C、通过银行自助终端办理D、通过手机银行办理

4.以下哪一项不属于我国商业银行常见的战略风险？（ ）。A．产业风险B．品牌风险C．客户风险D．计划风险

更多“以下哪一项不属于电话银行汇款挂账处理的主要风险点？（）”相关问题

  • 第1题：

    以下哪一项不属于票据贴现办理环节的主要风险点？（）

    • A、贴现合同
    • B、票据查询查复
    • C、票据款项的划转
    • D、贴现后票据的保管

    正确答案:B

  • 第2题：

    通过客服电话、网上银行可开通电话银行的哪一项功能（）

    • A、存款功能
    • B、转账功能
    • C、汇款功能
    • D、查询功能

    正确答案:D

  • 第3题：

    办理网银汇款异常处理业务，出现网银发起的汇款发送失败挂账后，可通过下列哪一项交易查询打印发送失败的挂账？（）

    • A、“[492015]支付业务撤销/冲账”
    • B、“[660044]网银汇款查询打印”
    • C、“[660046]网银票据补打”
    • D、“[660028]企业网银操作员管理”

    正确答案:B

  • 第4题：

    电话银行汇款挂账处理的业务审核包括以下哪些操作？（）

    • A、审核客户的电话银行签约信息是否修改
    • B、审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
    • C、若为对公客户打印回单或发票的，需审核办理人是否为对公客户的法人代表或有权人
    • D、审核银行卡是否已关联其他贷款账户
    • E、审核账户状态是否正常

    正确答案:B,C

  • 第5题：

    办理电子渠道大金额汇款审核业务，可通过下列哪一项交易查询待审核业务？（）

    • A、“[660053]大金额汇款审核”
    • B、“[660056]渠道审核参数设置”
    • C、“[630031]汇款挂账查询”
    • D、“[630026]打印挂账凭证”

    正确答案:A

  • 第6题：

    单选题
    以下哪类业务挂账为特殊类挂账（）
    A

    柜员出纳长短款挂账

    B

    个人光票托收垫款

    C

    银行卡日常业务清算垫款

    D

    国际汇款国外银行费用垫款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    开通电话银行转账、汇款功能必须通过以下哪一项方式办理（）
    A

    到网点办理

    B

    通过网上银行系统办理

    C

    通过银行自助终端办理

    D

    通过手机银行办理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    下列哪一项不属于并购贷款的主要风险点？（  ）
    A

    战略风险

    B

    法律与合规风险

    C

    整合风险

    D

    声誉风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    下列哪一项不属于办理客户端手机银行开通业务的主要风险点？（）
    A

    客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规

    B

    个人客户填写的《个人客户业务申请书》、《广东省农村信用社（农村商业/合作银行）电子银行个人客户服务协议》上的签字是否有效

    C

    确认客户本人办理

    D

    挂账凭证打印次数


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列哪一项属于办理客户端手机银行注销业务的主要风险点？（）
    A

    发票打印次数

    B

    打印金融收入发票后是否进行手工销号

    C

    打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效

    D

    确认客户本人办理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    进行网银汇款异常处理的业务受理包括下列哪一项操作？（）
    A

    提示客户阅读并签订《广东省农村信用社（农村商业/合作银行）电子银行个人客户服务协议》

    B

    指引客户填写《广东省农村信用社（农村商业/合作银行）网上银行个人客户服务申请表》

    C

    指引客户填写《自愿承担个人网银大额交易限额风险声明书》

    D

    通过挂账账户的未处理业务预警，反映发送失败、自动录入失败的汇款信息


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下哪一项不属于电话银行汇款挂账处理的主要风险点？（）
    A

    打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效，操作汇款时录入要素是否一致

    B

    注意挂账凭证打印次数

    C

    打印金融收入发票时，发票是否真实、正常，交易完成后，是否进行手工销号

    D

    客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规，特别是单位的授权书


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户通过电话银行办理跨地市联社转账或汇款时，若转账或汇款的金额在100万以上，按以下哪一项标准收取手续费（）

    • A、按汇款金额0.002％收取，封顶160元
    • B、按汇款金额0.005％收取，封顶160元
    • C、按汇款金额0.002％收取，封顶200元
    • D、按汇款金额0.005％收取，封顶200元

    正确答案:A

  • 第14题：

    下列哪一项不属于办理客户端手机银行开通业务的主要风险点？（）

    • A、客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规
    • B、个人客户填写的《个人客户业务申请书》、《广东省农村信用社（农村商业/合作银行）电子银行个人客户服务协议》上的签字是否有效
    • C、确认客户本人办理
    • D、挂账凭证打印次数

    正确答案:D

  • 第15题：

    以下哪类业务挂账为特殊类挂账（）

    • A、柜员出纳长短款挂账
    • B、个人光票托收垫款
    • C、银行卡日常业务清算垫款
    • D、国际汇款国外银行费用垫款

    正确答案:A

  • 第16题：

    关于客户通过电话银行系统办理社内转账或行外汇款成功后到网点打印回单的交易处理，以下操作错误的一项是（）.

    • A、前台柜员执行“[630026]打印挂账凭证”交易
    • B、输入电话银行密码
    • C、选择打印签约账户该日期办理的电话银行转账/汇款回单
    • D、交易成功后，使用业务交易单打印

    正确答案:A

  • 第17题：

    单选题
    办理电子渠道大金额汇款审核业务，可通过下列哪一项交易查询待审核业务？（）
    A

    “[660053]大金额汇款审核”

    B

    “[660056]渠道审核参数设置”

    C

    “[630031]汇款挂账查询”

    D

    “[630026]打印挂账凭证”


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点？
    A

    申请额度

    B

    到期支付能力

    C

    签发用途

    D

    准入条件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    通过客服电话、网上银行可开通电话银行的哪一项功能（）
    A

    存款功能

    B

    转账功能

    C

    汇款功能

    D

    查询功能


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    关于客户通过电话银行系统办理社内转账或行外汇款成功后到网点打印回单的交易处理，以下操作错误的一项是（）.
    A

    前台柜员执行“[630026]打印挂账凭证”交易

    B

    输入电话银行密码

    C

    选择打印签约账户该日期办理的电话银行转账/汇款回单

    D

    交易成功后，使用业务交易单打印


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列哪一项属于办理客户端手机银行日志查询、票据补打业务的主要风险控制点？（）
    A

    核实客户身份

    B

    打印金融收入发票时是否进行手工销号

    C

    客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规

    D

    挂账凭证打印次数


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    办理网银汇款异常处理业务，出现网银发起的汇款发送失败挂账后，可通过下列哪一项交易查询打印发送失败的挂账？（）
    A

    “[492015]支付业务撤销/冲账”

    B

    “[660044]网银汇款查询打印”

    C

    “[660046]网银票据补打”

    D

    “[660028]企业网银操作员管理”


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列哪一项属于办理企业网银批量代收付后续处理业务的主要风险点？（）
    A

    挂账凭证打印次数

    B

    发票打印次数

    C

    客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规

    D

    打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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