有下列违规行为之一的，给予责任人通报批评及500元至2000元的经济处罚（）A、未按规定进行贷后检查B、未按规定发送《到（逾）期贷款催收通知书》或者不办理债权保全手续的C、未按规定核实抵押物、质押物的真实性和有效性的D、不按权责发生制原则核算收支的E、各项固定资产处置不按规定报批、备案的

题目

有下列违规行为之一的，给予责任人通报批评及500元至2000元的经济处罚（）

  • A、未按规定进行贷后检查
  • B、未按规定发送《到（逾）期贷款催收通知书》或者不办理债权保全手续的
  • C、未按规定核实抵押物、质押物的真实性和有效性的
  • D、不按权责发生制原则核算收支的
  • E、各项固定资产处置不按规定报批、备案的
相似考题

1.下列不属于违反供应链金融业务营销受理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同.()A.在存货类业务中，未按规定的程序和要求即将质押物办理货经释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库。B.在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的C.在预付类业务中，未按发货管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收。D.未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调查并造成重大损失

2.个人汽车贷款贷后管理环节的主要风险点有（　　）。A.贷后管理与贷款规模不匹配，贷后管理力度偏弱，贷前调查材料较为简单 B.他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失 C.未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料 D.未对贷款使用情况进行跟踪检查，逾期贷款催收、处置不力 E.在发放条件不齐全的情况下发放贷款，未按规定办妥相关评估、公证等事宜

3.有下列行为之一的，给予责任人通报批评及500元到1000元的经济处罚。（）A、违反规定混岗操作的。B、投入使用的软件版本管理混乱的。C、未按规定进行后续稽核，影响整改效果的。D、出具虚假验资证明、资金证明的。

4.下列不属于“违反供应链金融业务贷后管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开出处分，或者解除劳动合同”的情形是()。A.在存贷类业务中，未按规定的程序和要求，即将质押物办理货权释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库的B.在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的C.在预付类业务中，未按规定发货管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收的D.未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调整并造成重大损失的

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  • 第1题：

    不按规定的利率、计息期限和方法计收、计付利息的给予责任人通报批评及100元到300元的经济处罚。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    有下列违规行为之一，给予责任人批评教育及100元到200元的经济处罚的是（）。

    • A、会计、出纳人员违反规定交接或者交接不清的；
    • B、擅自抽取调换质押物品的；
    • C、会计、出纳人员离岗、离职未按规定办理交接手续的。

    正确答案:B

  • 第3题：

    未按规定进行贷前调查、评估，贷时审核、审查，致使情况失实的，给予责任人（）及（）元到（）元的经济处罚。


    正确答案:通报批评；500；2000

  • 第4题：

    个人汽车贷款贷后管理环节的主要风险点有（）。

    • A、贷后管理与贷款规模不匹配，贷后管理力度偏弱，贷前调查材料较为简单
    • B、他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失
    • C、未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料
    • D、未对贷款使用情况进行跟踪检查，逾期贷款催收、处置不力
    • E、在发放条件不齐全的情况下发放贷款，未按规定办妥相关评估、公证等事宜

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    违反贷后管理职责和规定，有下列行为之一的，给予责任人离岗清收或者警告至记过处分；造成严重后果给予记大过至开除处分，或者解除劳动合同：（）

    • A、不按规定进行贷后检查或者发送逾期催收通知的
    • B、违规释放抵（质）押物，致使债权悬空的
    • C、不按规定保管、交接信贷档案、抵（质）押物权力凭证、质物的
    • D、应发现而未及时发现借款人、担保人发生重大风险、违约使用贷款、改变担保抵押等影响其他还款能力情况的
    • E、未及时决策采取清收、防范措施，致使损失扩大的

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    对于个人信贷业务，风险监控主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至降级处分（）。

    • A、未按规定对贷后管理进行监控检查的；
    • B、未及时发现应发现的重大风险预警信号，或虽发现但未及时报告的；
    • C、未按规定进行风险分析并发布风险分析报告和相关信息的；
    • D、由于管理不力，导致抵（质）押物价值发生损失的。

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    风险经理有下列行为之一的，处以300-3000元罚款，情节严重的给予通报批评或警告至记过纪律处分，形成不良资产要负责清收（）

    • A、未按规定对贷后管理进行监控检查
    • B、未按规定进行风险分析并发布客户风险分析报告和相关信息
    • C、未按审批内容办理信贷业务
    • D、未及时发现应发现的重大风险预警信号

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    多选题
    客户经理有下列行为之一的，处以300元－3000元罚款；情节严重的给予通报批评、警告至记过纪律处分，形成不良信贷资产要负责清收（）
    A

    未按规定进行贷后检查

    B

    未按规定进行帐户监管

    C

    未及时催收利息

    D

    上报资料弄虚作假


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据《福建省农村信用社工作人员违反规章章制度处理实施细则》规定，信贷管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分。（）
    A

    发现信贷档案资料损毁、遗失未及时报告，或未及时追查、修补的

    B

    在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查或无书面检查报告

    C

    未按规定检查和确认抵押物的价值和保管情况

    D

    未按时发出催收通知书进行催收的


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    违反贷后管理职责和规定，有下列行为之一的，给予责任人离岗清收或者警告至记过处分；造成严重后果给予记大过至开除处分，或者解除劳动合同：（）
    A

    不按规定进行贷后检查或者发送逾期催收通知的

    B

    违规释放抵（质）押物，致使债权悬空的

    C

    不按规定保管、交接信贷档案、抵（质）押物权力凭证、质物的

    D

    应发现而未及时发现借款人、担保人发生重大风险、违约使用贷款、改变担保抵押等影响其他还款能力情况的

    E

    未及时决策采取清收、防范措施，致使损失扩大的


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    不按规定的利率、计息期限和方法计收、计付利息的给予责任人通报批评及100元到300元的经济处罚。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    有下列违规行为之一，给予责任人批评教育及100元到200元的经济处罚的是（）。
    A

    会计、出纳人员违反规定交接或者交接不清的；

    B

    擅自抽取调换质押物品的；

    C

    会计、出纳人员离岗、离职未按规定办理交接手续的。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪项不（）属于《海事行政执法过错和错案责任追究暂行规定》第三十四条（海事执法人员在交管中心值班时，有下列情形之一的，给予直接责任人执法警告或者通报批评，给予其他责任人记2～3分或者执法警告）规定的情况？

    • A、未按规定保持值守的
    • B、对船舶报告的信息未按规定及时处理的
    • C、未按规定及时向船舶发布通航管理或者安全信息的
    • D、违反廉政规定的情况

    正确答案:D

  • 第14题：

    未按规定发送《到（逾）期贷款催收通知书》或者不办理债权保全手续的给予责任人批评教育及500元到2000元的经济处罚。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    对于个人信贷业务，管户主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至降级处分（）。

    • A、未按规定进行贷后检查的；
    • B、未按规定进行资产风险分类的；
    • C、未及时发现应发现的重大风险预警信号，或虽发现但未及时报告的；
    • D、由于管理不力，导致抵（质）押物价值发生损失的；
    • E、未及时催收逾期贷款本息的。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    农户贷款贷后管理中规定客户经理违规行为包括（）。

    • A、未按规定进行现场检查、定期分析、催收本息、录入CMD的
    • B、未按规定进行担保管理，导致担保无效、抵（质）押物保监会损失、合同超过诉讼时效的
    • C、未按审批内容和贷后管理方案进行贷后管理的
    • D、贷后管理资料弄虚作假或隐瞒问题未及时报告的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    以下授信执行环节违规行为中，未造成不良后果，应给予有关责任人员警告至记过处分的是（）。

    • A、未按规定进行放款审核或不执行放款审核意见放款
    • B、未按规定进行资金账户监管，导致信贷资金被挪用，或未及时发现客户挪用信贷资金并预警
    • C、未按规定对抵（质）押物和保证人进行管理
    • D、不执行贷后管理例会决议，导致风险加大

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    客户经理有下列行为之一的，处以300元－3000元罚款；情节严重的给予通报批评、警告至记过纪律处分，形成不良信贷资产要负责清收（）

    • A、未按规定进行贷后检查
    • B、未按规定进行帐户监管
    • C、未及时催收利息
    • D、上报资料弄虚作假

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    多选题
    对于个人信贷业务，管户主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至降级处分（）。
    A

    未按规定进行贷后检查的；

    B

    未按规定进行资产风险分类的；

    C

    未及时发现应发现的重大风险预警信号，或虽发现但未及时报告的；

    D

    由于管理不力，导致抵（质）押物价值发生损失的；

    E

    未及时催收逾期贷款本息的。


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对于个人信贷业务，调查经办责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至开除处分（）。
    A

    未按规定对客户提交资料的完整、真实、有效性进行调查核实，或调查失实的；

    B

    未按规定核实抵（质）押物权属、价值和变现能力以及保证人情况的；

    C

    对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷审查和决策的；

    D

    帮助、默许客户伪造有关资料骗取银行信用的；

    E

    不坚持独立调查，按照他人授意进行调查的。


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    填空题
    未按规定进行贷前调查、评估，贷时审核、审查，致使情况失实的，给予责任人（）及（）元到（）元的经济处罚。

    正确答案： 通报批评,500,2000
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    未按规定发送《到（逾）期贷款催收通知书》或者不办理债权保全手续的给予责任人批评教育及500元到2000元的经济处罚。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    风险经理有下列行为之一的，处以300-3000元罚款，情节严重的给予通报批评或警告至记过纪律处分，形成不良资产要负责清收（）
    A

    未按规定对贷后管理进行监控检查

    B

    未按规定进行风险分析并发布客户风险分析报告和相关信息

    C

    未按审批内容办理信贷业务

    D

    未及时发现应发现的重大风险预警信号


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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