防范操作风险“十三条”规定，对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行专职一人验核或由上级行独立进行复审、批准。

题目

防范操作风险“十三条”规定，对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行专职一人验核或由上级行独立进行复审、批准。

相似考题

1.在2005年度，银监会提出了防范操作风险的"十三条意见"，案件综合治理长效机制的"十项措施"，"十个联动建设。

2.防范操作风险“十三条”规定，记账岗位和对账岗位可以由同一会计兼任。

3.商业银行对（），要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。A、大额出账和走账B、新客户大额存款和开设账户C、所有客户出账业务的用途D、客户对账

4.对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行三级验核或上级行独立进行复审、批准。

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  • 第1题：

    对大额出账和走账，要建立与该客户（）主管热线联系查证制度。

    • A、一个
    • B、一个以上
    • C、两个
    • D、两个以上

    正确答案:D

  • 第2题：

    “了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融机构：

    • A、了解其业务基本状况和变化
    • B、了解其财务管理的基本状况和变化
    • C、对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准
    • D、对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    网点落地操作员在落地时，遇到企业大额走账的正确做法是（）

    • A、按客户联系卡上的企业联系电话进行大额资金走账联系
    • B、联系后在相关登记簿上登记备查
    • C、对网银大额交易及可疑支付履行报告义务
    • D、存款任务未完成，找个理由不落地

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    网银渠道的大额走账必须执行大额资金走账热线联系制度，联系后应在相关登记簿上登记备查。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    填空题
    根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对有章不循的，要将责任人（），并严肃处理。

    正确答案： 调离原岗位
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    “了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融机构：
    A

    了解其业务基本状况和变化

    B

    了解其财务管理的基本状况和变化

    C

    对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准

    D

    对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    在2005年度，银监会提出了防范操作风险的"十三条意见"，案件综合治理长效机制的"十项措施"，"十个联动建设。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    网点落地操作员在落地时，遇到企业大额走账的正确做法是（）
    A

    按客户联系卡上的企业联系电话进行大额资金走账联系

    B

    联系后在相关登记簿上登记备查

    C

    对网银大额交易及可疑支付履行报告义务

    D

    存款任务未完成，找个理由不落地


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    网银渠道的大额走账必须执行大额资金走账热线联系制度，联系后应在相关登记簿上登记备查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由（）或由上级行独立进行复审、批准。
    A

    上级行验核

    B

    基层行验核

    C

    基层行双人验核

    D

    上级行双人验核


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    网银渠道的大额走账必须执行大额资金走账热线联系制度，大额资金的标准是：企业100万元。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对大额出账和走账，分别由基层行（）验核或由上级行独立进行复审、批准。

    • A、单人
    • B、双人

    正确答案:B

  • 第14题：

    根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对有章不循的，要将责任人（），并严肃处理。


    正确答案:调离原岗位

  • 第15题：

    关于网银渠道的资金走账热线联系的正确说法是（）

    • A、所有网银渠道的资金走账都要热线联系
    • B、网银只是个渠道，资金走账最终都通过综合业务系统，所以不需要热线联系
    • C、网银渠道的大额走账必须执行大额资金走账热线联系制度
    • D、以上说法都不对

    正确答案:C

  • 第16题：

    对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由（）或由上级行独立进行复审、批准。

    • A、上级行验核
    • B、基层行验核
    • C、基层行双人验核
    • D、上级行双人验核

    正确答案:C

  • 第17题：

    判断题
    对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    商业银行对（），要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。
    A

    大额出账和走账

    B

    新客户大额存款和开设账户

    C

    所有客户出账业务的用途

    D

    客户对账


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    防范操作风险“十三条”规定，记账岗位和对账岗位可以由同一会计兼任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列哪些做法是不符合监管要求的（）
    A

    印鉴卡专管员收到建库印鉴卡时，要审核新开户（或变更）结算账户预留印鉴卡上的“记账人”、“负责人”处签章是否齐全、有效，然后在印鉴卡“复核”人处盖章

    B

    对已办理好审核手续的开户（或变更）手续待建库的印鉴卡，账户专管员和营业经理应进行有关资料合规性、真实性审核，不必对客户预留印鉴进行验印比对

    C

    对大额出账和走账，手续必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验校或由上级行独立进行复核、批准

    D

    要建立与客户一个主管热线联系查证制度。对于企业一定金额以上的大额付款，应及时与企业联系，确认其付款行为，确保客户资金的安全


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    对大额出账和走账，分别由基层行（）验核或由上级行独立进行复审、批准。
    A

    单人

    B

    双人


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    防范操作风险“十三条”规定，对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行专职一人验核或由上级行独立进行复审、批准。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对大额出账和走账，要建立与该客户（）主管热线联系查证制度。
    A

    一个

    B

    一个以上

    C

    两个

    D

    两个以上


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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