融资性担保公司董事会应当及时了解、提示、控制和处置公司总体风险和主要风险。

题目

融资性担保公司董事会应当及时了解、提示、控制和处置公司总体风险和主要风险。

相似考题

1.董事会在全面风险管理中的主要职责有( )。①公司董事会是公司全面风险管理的最高决策机构，对全面风险管理工作负最终责任②审批公司的风险管理总体目标、风险偏好、风险管理策略和重大风险解决方案③监督风险管理的战略实施和全面风险管理体系运行的有效性④审议公司年度全面风险管理报告A.①②B.①②④C.①③④D.①②③④

2.证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司董事会。公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。（ ）

3.期货公司开展资产管理业务的，期货公司应当与客户明确约定风险提示机制，期货公司应当根据委托资产的亏损情况及时向客户提示风险。（ ）

4.《融资融券交易风险揭示书》至少应包括下列内容( )。A、提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。B、提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格。C、提示客户在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。D、提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度，或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险，可能会给客户造成的经济损失。

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  • 第1题：

    期货公司应当与客户明确约定风险提示机制，期货公司要根据委托资产的亏损情况及时向客户提示风险。（ ）


    答案：对
    解析：
    《期货公司资产管理业务试点办法》第二十三条，期货公司应当与客户明确约定风险提示机制．期货公司要根据委托资产的亏损情况及时向客户提示风险。故本题答案为A。

  • 第2题：

    在证券公司融资融券业务中，业务管理风险控制的措施有( )。
    Ⅰ．制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等
    Ⅱ．对重要的业务环节实行专人审批，并根据需要留痕
    Ⅲ．公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户动态进行实时监控，并明确相应的处置措施，发现问题按相关规定及时处置
    Ⅳ．公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核


    A、Ⅱ.Ⅲ
    B、Ⅰ.Ⅱ
    C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D、Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    对于融资融券业务的重要环节．如征信调查、合同签署、开立账户、担保品审核、授信审批等实行双人双岗复核、审批．并强制留痕。故选项Ⅱ错误。

  • 第3题：

    融资性担保公司收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，由融资性担保公司和担保人自主协商确定，但不得违反国家有关规定。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    监管部门具体负责本辖区融资性担保公司的准入、退出、日常监管和（），并向国务院建立的融资性担保业务监管部际联席会议报告工作。

    • A、清算
    • B、风险处置
    • C、增资扩股
    • D、风险补偿

    正确答案:B

  • 第5题：

    董事会在全面风险管理中的主要职责有（）。 ①公司董事会是公司全面风险管理的最高决策机构，对全面风险管理工作负最终责任 ②审批公司的风险管理总体目标、风险偏好、风险管理策略和重大风险解决方案 ③监督风险管理的战略实施和全面风险管理体系运行的有效性 ④审议公司年度全面风险管理报告

    • A、①②
    • B、①②④
    • C、①③④
    • D、①②③④

    正确答案:A

  • 第6题：

    融资性担保公司的其他业务，包括非融资性担保业务、投资业务等，应当与其融资性担保业务相匹配，严格防止风险积累和叠加。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    关于融资性担保公司，下列说法正确的是（）

    • A、经办机构要对借款人还款来源与风险进行独立评估，不得因融资性担保公司担保而忽视对借款人的审查或放宽借款人的准入条件
    • B、深入了解已合作融资性担保公司的经营财务状况与代偿能力变化，根据变化情况及时调整担保倍数和保证金比例
    • C、经办机构要对借款人还款来源与风险进行独立评估，但融资性担保公司担保的贷款，可以放宽借款人的准入条件
    • D、已合作融资性的担保公司无论经营财务状况与代偿能力如何变化，担保倍数和保证金比例不必改变

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    公司董事会作为风险管理的一个组织机构，其职责和要求主要体现在下列（　）方面。

    • A、董事会是商业银行的最高风险管理机构
    • B、董事会负责识别、计量、监测和控制各种风险
    • C、董事会是我国商业银行所特有的机构
    • D、风险管理总监应当是董事会成员
    • E、董事会负责确定商业银行可以承受的总体风险水平

    正确答案:A,D,E

  • 第9题：

    单选题
    关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解正确的是（  ）。Ⅰ.公司应当确保其制定的风险控制制度具有一定前瞻性Ⅱ.公司应当根据内部环境的变化及时对风险进行评估Ⅲ.公司应当根据外部因素的变化调整其风险管理政策和措施
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅰ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    证券公司（  ）应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告；对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。[知识点：经理层的流动性风险管理职责][题库维护老师：Mango]
    A

    董事会

    B

    监事会

    C

    首席风险官

    D

    流动性风险管理部门


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    小额贷款公司和融资性担保公司接入金融信用信息基础数据库工作按照（）的总体原则实施.
    A

    模式开放

    B

    间接查询

    C

    稳步推进

    D

    风险可控


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《证券公司风险处置条例》的规定，下列各项中应当配合证券公司风险处置工作的机构和人员有（　　）。
    A

    股东、债权人

    B

    实际控制人

    C

    与被处置证券公司有关的机构和人员

    D

    保荐人


    正确答案： D,C
    解析：
    《证券公司风险处置条例》第五十四条规定，被处置证券公司的股东、实际控制人、债权人以及与被处置证券公司有关的机构和人员，应当配合证券公司风险处置工作。

  • 第13题：

    证券公司（ ）应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告；对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。

    A.董事会
    B.监事会
    C.首席风险官
    D.流动性风险管理部门

    答案：C
    解析：
    属于证券公司首席风险官的流动性风险管理职责。

  • 第14题：

    融资性担保公司应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度（），并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。

    • A、风险补偿机制
    • B、事后追偿和处置制度
    • C、突发事件应急机制
    • D、责任追究制度
    • E、风险预警机制
    • F、决策程序
    • G、审保会制度

    正确答案:B,C,E,F

  • 第15题：

    以下关于担保行业的说法，哪一种是不恰当的：（）。

    • A、担保行业是一种准金融行业，经营的是风险
    • B、担保公司的风险来源于公司自身的风险和被担保企业的风险
    • C、只要通过科学、合理的风险控制手段，担保公司的风险可以为零
    • D、担保公司同样面临系统性风险和个别风险

    正确答案:C

  • 第16题：

    融资性担保公司应当严格控制财务风险，保持资本充足、拨备充足。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    基于公司治理的性质和特点，保险公司公司治理监管重点放在防范和化解三类风险上。以下相关叙述正确的是（）：①保险资产安全的风险主要是指控股股东、实际控制人或内部人，采取挪用、关联交易、担保等方式，非法移转保险资产，或者将保险公司作为融资工具甚至“提款机”，用以满足其所控制的其他业务链条的资金需求所带来的风险；②公司僵局的风险主要是指股东之间或者股东与管理层之间，因控制权争夺或其他重大利益分歧，出现股东大会或董事会会议无法正常召开，董事会无法正常换届，偿付能力问题无法及时解决等严重损害公司业务和声誉的风险；③决策层方面，公司领导个人独断、决策随意、缺乏制衡，董事会对管理层无法有效监控，股东对经营状况不知情，内部人控制严重是属于公司管控薄弱的风险；④公司决策得不到有效执行，缺乏约束和问责机制，风险管理体系不健全，审计、合规和风险管理等职能不能到位等是属于公司管控薄弱风险。

    • A、①②③④
    • B、①③④
    • C、①②③
    • D、①②④

    正确答案:A

  • 第18题：

    融资性担保公司应当按照主管部门的规定，将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    小额贷款公司和融资性担保公司接入金融信用信息基础数据库工作按照（）的总体原则实施.

    • A、模式开放
    • B、间接查询
    • C、稳步推进
    • D、风险可控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    关于证券公司薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，以下说法正确的是（）。

    • A、证券公司经营证券经纪业务和证券自营业务，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会
    • B、证券公司经营证券经纪业务和融资融券业务，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会
    • C、证券公司经营证券资产管理业务和证券投资咨询业务，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会
    • D、证券公司经营证券经纪业务和证券投资咨询，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会

    正确答案:B

  • 第21题：

    多选题
    下列关于合规风险处置，正确的有（　　）。
    A

    自我检查发现存在问题或者不足的，证券公司及另类子公司应当及时采取有效措施予以纠正、整改，不用时向社会公开作出说明

    B

    合规风险处置是指对已识别的合规风险事件及隐患的调查核实、分析评估、风险应对、堵塞漏洞与责任追究的过程与机制

    C

    分析评估是合规风险处置的第一步

    D

    证券公司对合规风险事件及风险隐患，应强调及时发现、及时报告、及时研究对策、及时处置、及时堵塞漏洞、及时完善内部控制制度和业务流程


    正确答案： C,D
    解析：
    A项，自我检查发现存在问题或者不足的，证券公司及另类子公司应当及时采取有效措施予以纠正、整改，必要时向社会公开作出说明。C项，调查核实为合规风险处置的第一步。

  • 第22题：

    单选题
    证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，保障全面风险管理的一致性和有效性。子公司风险管理工作负责人应在（  ）指导下开展风险管理工作，并向（  ）履行风险报告义务。
    A

    首席风险官；证券公司董事会

    B

    首席风险官；子公司董事会

    C

    首席风险官；首席风险官

    D

    子公司董事会；子公司董事会


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法错误的是（  ）。
    A

    董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略

    B

    董事会对风险管理的有效性承担直接责任

    C

    董事会确定公司风险管理总体目标

    D

    董事会批准公司基本风险管理制度


    正确答案： B
    解析：

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