只要严格按照公司的规章制度、操作流程办理业务，且每个人都尽职尽责，并设置严格有效的反担保措施，就不会出现担保风险。

题目

只要严格按照公司的规章制度、操作流程办理业务，且每个人都尽职尽责，并设置严格有效的反担保措施，就不会出现担保风险。

相似考题

1.国内信用证业务纳入授信业务审批流程管理并严格按照授权管理权限和授信业务审批流程办理。判断对错

2.督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项( )。Ⅰ.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程Ⅱ.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度Ⅲ.公司是否按照既定目标实现盈利Ⅳ.公司员工是否严格有效执行公司规章制度A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.办理有担保流动资金贷款时，为了有效规避担保机构给银行贷款带来的风险，银行应严格专业担保机构准人和严格执行回访制度。（ ）

4.应收账款保理业务纳入授信业务审批流程管理并严格按照授权管理权限和授信业务审批流程办理。判断对错

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  • 第1题：

    督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包括（ ）。

    A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程
    B.公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度
    C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度
    D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

    答案：D
    解析：
    基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题，属于督察长履行职责应当重点关注的事项。

  • 第2题：

    督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列哪些事项（ ）。
    Ⅰ.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。
    Ⅱ.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度
    Ⅲ.公司员工是否严格有效执行公司规章制度。

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ.
    C.Ⅱ.Ⅲ
    D.Ⅰ.Ⅲ

    答案：A
    解析：
    督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：
    （1）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。
    （2）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。
    （3）公司员工是否严格有效执行公司规章制度

  • 第3题：

    为了有效规避担保机构给银行贷款带来的风险，银行应采取的防控措施包括严格专业担保机构的准入和( )。


    A.严格执行回访制度

    B.严格审查借款人

    C.严格控制操作风险

    D.严格发放贷款

    答案：A
    解析：
    与商用房贷款不同，个人经营贷款的合作机构主要是担保机构。为了有效规避担保机构给银行贷款带来的风险，银行应采取如下防控措施：(1)严格专业担保机构的准入。(2)严格执行回访制度。

  • 第4题：

    办理转账业务时必须严格按照“先办理转出再办理转入”的转账流程办理业务。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    公司担保存在的主要问题有。（）

    • A、担保风险观念淡薄
    • B、担保行为不规范
    • C、没有制定或遵守担保政策
    • D、没有严格按照担保业务流程执行担保业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    柜员应严格执行“一户一笔一清”，并做到（），只有严格按照业务操作流程办理业务，才可避免发生业务差错。

    • A、看清
    • B、点清
    • C、问清
    • D、交清

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    除符合信用贷款条件或有权审批行批准以信用方式用信的客户外，办理内保外贷业务，担保行须严格落实保证金要求和采取相应的反担保措施。非低信用风险保函最低保证金比例为（）

    • A、30％
    • B、20%
    • C、10%
    • D、50%

    正确答案:B

  • 第8题：

    商业银行备用信用证业务风险监管的重点是（）

    • A、开办该业务必须取得相应的从业资格和授权
    • B、建立并落实相关的业务规章制度和操作规程
    • C、严格按委托人指令开证
    • D、建立和执行风险补偿制度和措施
    • E、严格内部审计监督

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    单选题
    基金管理公司合规负责人在监督检查公司内部风险控制情况时，应当重点关注（　　）。Ⅰ．公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程Ⅱ．公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度Ⅲ．公司员工是否严格有效执行公司规章制度Ⅳ．公司员工考勤情况
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：
    督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：①公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程；②公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度；③公司员工是否严格有效执行公司规章制度。

  • 第10题：

    判断题
    办理转账业务时必须严格按照“先办理转出再办理转入”的转账流程办理业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    柜员应严格执行“一户一笔一清”，并做到（），只有严格按照业务操作流程办理业务，才可避免发生业务差错。
    A

    看清

    B

    点清

    C

    问清

    D

    交清


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    公司担保存在的主要问题有。（）
    A

    担保风险观念淡薄

    B

    担保行为不规范

    C

    没有制定或遵守担保政策

    D

    没有严格按照担保业务流程执行担保业务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（ ）。

    A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程
    B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度
    C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度
    D.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

    答案：D
    解析：
    本题考查督察长的合规责任。督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：（1）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。（2）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。（3）公司员工是否严格有效执行公司规章制度。

  • 第14题：

    在基金管理公司内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（ ）。

    A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施
    B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理规章、操作流程和岗位手册
    C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施
    D.严格制定信息系统的管理制度


    答案：D
    解析：
    投资管理业务控制是指基金管理公司 应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理 业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程 和岗位手册，明确揭示研究业务、投资决策业务以 及交易业务等不同业务可能存在的风险并采取控 制措施。D选项属于信息技术系统控制的内容。

  • 第15题：

    个人汽车贷款操作风险的防控措施有（ ）。

    A.掌握个人汽车贷款业务的规章制度
    B.严格按照制度规定开展业务
    C.完善汽车经销商和银行在贷款管理方面的职责分工
    D.及时办理车辆抵押登记手续
    E.熟悉关于操作风险的管理政策

    答案：A,B,C,D
    解析：
    个人汽车贷款操作风险的防控措施包括：①掌握个人汽车贷款业务的规章制度，严格按照制度规定开展业务。
    ②完善汽车经销商和银行在贷款管理方面的职责分工。
    ③及时办理车辆抵押登记手续，确保抵押权的有效落实。
    E项是属于个人教育贷款操作风险的防控措施。

  • 第16题：

    关于反担保的说法正确的是：（）。

    • A、设置反担保的目的是为了规范企业的经营风险
    • B、因反担保资产优良且足值，可以弱化对企业基本面的考察
    • C、因反担保较差，即使基本面很好的企业也不能为其担保
    • D、无论反担保设置得如何，担保公司都是不愿意去行使反担保权利的

    正确答案:C

  • 第17题：

    集中授权管理中控制风险原则要求采用流程化的授权管理模式，确保（）严格按照规章制度要求办理业务，切实防范业务操作风险。

    • A、业务经办人员
    • B、复核人员
    • C、授权人员
    • D、现场管理人员

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    随着破产企业不断增多，银行必须认真研究对策，采取切实可行的措施，尽量减少信贷损失。银行可采取的具体措施不包括（）

    • A、建立贷款风险预警机制
    • B、大力推行担保贷款，尽量避免发放信用贷款
    • C、严格按照贷款正常流程来办理信贷业务
    • D、凭经验来操作贷后管理

    正确答案:D

  • 第19题：

    为了有效规避担保机构给银行贷款带来的风险，银行应采取的防控措施包括严格专业担保机构的准入和（）。

    • A、严格执行回访制度
    • B、严格审查借款人
    • C、严格控制操作风险
    • D、严格发放贷款

    正确答案:A

  • 第20题：

    多选题
    集中授权管理中控制风险原则要求采用流程化的授权管理模式，确保（）严格按照规章制度要求办理业务，切实防范业务操作风险。
    A

    业务经办人员

    B

    复核人员

    C

    授权人员

    D

    现场管理人员


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    信托公司防范操作风险的策略有（  ）。
    A

    严格落实担保等措施

    B

    加强内控制度建设和落实

    C

    合理设置体现制衡原则的岗位职责

    D

    建立完善的授权制度

    E

    严格按照规定程序实施法律文件的审核、签约


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项包括（  ）。
    A

    公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

    B

    公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

    C

    公司员工是否严格有效执行公司规章制度

    D

    基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    随着破产企业不断增多，银行必须认真研究对策，采取切实可行的措施，尽量减少信贷损失。银行可采取的具体措施不包括（）
    A

    建立贷款风险预警机制

    B

    大力推行担保贷款，尽量避免发放信用贷款

    C

    严格按照贷款正常流程来办理信贷业务

    D

    凭经验来操作贷后管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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