在银行信用卡业务中，以下哪些行为是违背监管部门要求，需追究相关人员责任的（）A、通过为客户办理业务，获取信息、资料代客户申请信用卡B、通过代办公司进件C、利用“提现”、“办卡一条龙”等敏感广告引起客户办卡D、未对客户进件执行亲核亲访

题目

在银行信用卡业务中，以下哪些行为是违背监管部门要求，需追究相关人员责任的（）

  • A、通过为客户办理业务，获取信息、资料代客户申请信用卡
  • B、通过代办公司进件
  • C、利用“提现”、“办卡一条龙”等敏感广告引起客户办卡
  • D、未对客户进件执行亲核亲访
相似考题

1.在银行信用卡业务中,一些哪些行为是违背监督部门要求,需追究相关人员责任的:( )A.通过为客户办理业务，获取信息、资料代客户申请信用卡B.通过代办公司进件C.利用“提现”“办卡一条龙”等敏感广告引起客户办卡D.未对客户进件执行亲核亲访

2.以下哪些行为是银行业信用卡业务经营的正常行为,符合监管部门要求:( )A.必须充分告知申请人有关信用卡的收费政策，提示所申请的信用卡产品的潜在风险，并确认申请人已知晓和理解B.不能以赠送礼品、换取积分、提高授信额度等为条件强制或诱导客户注销他行银行卡C.保护好客户个人信息，妥善管理信用卡申请表等重要文件D.综合考察客户个人偿还能力与各行累计授信额度，严格控制发卡

3.在业务流程中,关联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件,()。A.可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任B.可不再追究发案银行业金融机构有关人员的直接责任C.可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任D.可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任

4.在银行信用卡业务中监管部门规定禁止单位代办信用卡。一些属于监管禁止行为是:( )A.企业联系办卡人员在本单位员工不知情或者不同意的情况下强行为员工办卡B.企业联系办卡人员将非本单位人员以单位员工身份申请信用卡C.代办人员代理员工签字D.中介单位为其他单位营销办卡

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“在银行信用卡业务中，以下哪些行为是违背监管部门要求，需追究相关人”相关问题

  • 第1题：

    对于县统计局执法中存在的不当行为应当（ ） 。

    A．追究有关人员的行政责任

    B．追究有关人员的民事责任

    C．追究有关人员的刑事责任

    D．给予有关人员行政处分


    正确答案：AD

  • 第2题：

    李某一直在甲银行工作,但在2018年6月调到乙银行。2019年10月,监管部门在对甲银行进行检查时发现,李某在甲银行工作期间曾于2015年8月办理过一笔业务,违反国家金融管理规定。下列关于对李某的责任追究表述正确的是( )。

    A、李某已经调离原单位,不应再追究责任

    B、李某已经调离原单位,但还应当依法追究责任

    C、已过责任追究时效,不应再追究李某责任

    D、对李某是否追究责任,关键看问责主体是监管部门还是银行


    正确答案：B

  • 第3题：

    下列选项中，关于《商业银行信用卡业务监督管理办法》的说法，错误的是( )。

    A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理
    B.严格实行授信管理
    C.有效识别、评估、监测和控制业务风险
    D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系

    答案：B
    解析：
    为了规范银行信用卡业务，2011年1月，银监会下发了《商业银行信用卡业务监督管理办法》(中国银监会令2011年第2号)，明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效识别、评估、监测和控制业务风险。

  • 第4题：

    在银行信用卡业务中，监管部门规定禁止单位代办信用卡。以下属于监管禁止的行为是（）

    • A、企业联系办卡人员在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工办卡
    • B、企业联系办卡人员将非本单位人员以单位员工身份申请信用卡
    • C、办卡人员代理员工签字
    • D、中介单位为其他单位营销办卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理应遵循（）的风险管理原则。

    • A、全面管理
    • B、分工负责
    • C、逐步完善
    • D、责任追究
    • E、审慎、理性、稳健

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    银行客户服务中心员工风险行为六禁忌包括以下哪些？（）

    • A、严禁利用本职工工作便利，私自为本人、亲属或其他利益相关人办理业务或减免费用
    • B、严禁私自以客户名义办理任何业务
    • C、严禁从事或协助引导客户从事信用卡套现行为
    • D、严禁携带存储功能电子设备（如手机等）进入职场

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    以下哪些业务不是网上银行的具体服务项目（）

    • A、基本储蓄账户和信用卡服务
    • B、基本支票业务和利息支票账户
    • C、信用证业务和信用卡服务
    • D、货币市场业务和存单业务

    正确答案:B

  • 第8题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请材料必须由申请人本人亲自签名，不得在客户不知情或违背客户意愿的情况下发卡。（）


    正确答案:正确

  • 第9题：

    银行办理信用卡业务时，应当按照申请业务归属地原则实行“落地”办理，接受当地监管部门管理监督，同时也可以在异地开展信用卡经营活动。


    正确答案:错误

  • 第10题：

    多选题
    以下哪些是兴业银行柜面可以办理的信用卡业务（）
    A

    3400-信用卡取现

    B

    3401-信用卡现金还款

    C

    1637-汇款汇出

    D

    1683-挂失解挂


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下哪些业务不是网上银行的具体服务项目（）
    A

    基本储蓄账户和信用卡服务

    B

    基本支票业务和利息支票账户

    C

    信用证业务和信用卡服务

    D

    货币市场业务和存单业务


    正确答案： B
    解析： 基本支票业务和利息支票账户业务办理不能在网上银行进行。

  • 第12题：

    多选题
    手机银行“非签约客户”不可以办理以下哪些手机银行信用卡业务功能？（）
    A

    申请信用卡（通过手机网站）

    B

    积分查询

    C

    为他人信用卡还款

    D

    账单查询

    E

    设置约定账户


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪些属于票据与信用卡业务审计的内容()

    A.银行本票业务的审计

    B.信用卡业务的审计

    C.银行汇票业务的审计

    D.支票业务的审计

    E.商业汇票业务的审计


    参考答案：ABCDE

  • 第14题：

    对于商业银行违反个人理财业务投资管理规定的，监管部门依据《银行业监督管理法》的有关规定，可以采取以下措施()。

    A:追究银行柜员的相关责任
    B:追究发售银行高级管理层的相关责任
    C:追究内部审计部门负责人的相关责任
    D:暂停该机构发售新的理财产品
    E:追究理财业务管理部门及相关风险管理部门的相关责任

    答案：B,C,D,E
    解析：
    对于商业银行违反个人理财业务投资管理规定的，监管部门将依据《银行业监督管理办法》的有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。

  • 第15题：

    什么是龙卡信用卡分期付款业务？建设银行现有信用卡分期付款业务种类有哪些？


    正确答案: 龙卡信用卡分期付款业务，是指持卡人向建设银行申请将购买商品或服务的一定金额分期限偿还，经建设银行核准后，将交易金额均分成若干份，持卡人通过龙卡信用卡（龙卡商务卡除外）在约定期限内逐月还款，并按照建设银行规定支付一定手续费的业务。建设银行现有信用卡分期付款业务种类包括商户分期、购车分期、安居分期、消费分期、邮购分期等

  • 第16题：

    已签约手机银行的持卡人通过手机银行可以办理以下哪些信用卡业务？（）

    • A、申请信用卡
    • B、积分查询
    • C、为本人信用卡还款
    • D、账单查询
    • E、挂失不补卡

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行在信用卡申请人有以下哪些情况时，应当从严审核，加强风险防控？（）

    • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    • B、在征信系统中无信贷记录
    • C、在征信系统中有不良记录
    • D、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录
    • E、在征信系统中只有少量信贷记录

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    以下哪些行为是银行业信用卡业务经营的正常行为，符合监管部门要求（）

    • A、必须充分告知申请人有关信用卡的收费政策，提示所申请的信用卡产品的潜在风险，并确认申请人已知晓和理解
    • B、不能以赠送礼品、换取积分、提高授信额度等为条件强制或诱导客户注销他行信用卡
    • C、保护好客户个人信息，妥善管理信用卡申请表等重要文档
    • D、综合考察客户个人偿还能力与各行累计授信额度，严格控制发卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    手机银行“非签约客户”不可以办理以下哪些手机银行信用卡业务功能？（）

    • A、申请信用卡（通过手机网站）
    • B、积分查询
    • C、为他人信用卡还款
    • D、账单查询
    • E、设置约定账户

    正确答案:C,E

  • 第20题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行申请开办信用卡业务，不得在一个申请报告中同时申请不同种类的信用卡业务。（）


    正确答案:错误

  • 第21题：

    以下哪些是兴业银行柜面可以办理的信用卡业务（）

    • A、3400-信用卡取现
    • B、3401-信用卡现金还款
    • C、1637-汇款汇出
    • D、1683-挂失解挂

    正确答案:A,B,C

  • 第22题：

    多选题
    “三违反”专项治理活动中，以下哪些内容属于信用卡业务的评估内容？（）
    A

    是否违规配合信用卡客户通过集中在某一特约商户刷卡、消费分期等套现

    B

    否建立健全信用卡业务内部控制

    C

    否违规开展债券、票据、资管计划代持业务

    D

    是否未严格执行办理信用卡“三亲见”要求

    E

    信用卡授信额度核定是否审慎


    正确答案： A,B,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    什么是龙卡信用卡分期付款业务？建设银行现有信用卡分期付款业务种类有哪些？

    正确答案： 龙卡信用卡分期付款业务，是指持卡人向建设银行申请将购买商品或服务的一定金额分期限偿还，经建设银行核准后，将交易金额均分成若干份，持卡人通过龙卡信用卡（龙卡商务卡除外）在约定期限内逐月还款，并按照建设银行规定支付一定手续费的业务。建设银行现有信用卡分期付款业务种类包括商户分期、购车分期、安居分期、消费分期、邮购分期等
    解析： 暂无解析

相关内容