以下哪几种是因客户原因引起资金风险的情况（）A、客户办理存入或转入交易时，填错存（转）入账号B、客户办理存入或转入交易时，存（转）入金额大于实际应存金额C、客户办理贷记卡还款时卡号有误或金额有误或币种有误或重复还款

题目

以下哪几种是因客户原因引起资金风险的情况（）

  • A、客户办理存入或转入交易时，填错存（转）入账号
  • B、客户办理存入或转入交易时，存（转）入金额大于实际应存金额
  • C、客户办理贷记卡还款时卡号有误或金额有误或币种有误或重复还款
相似考题

1.客户以存款人账号、金额等提供有误为理由,要求撤销存款交易,或是要求取消已办理的取款交易的,柜员应要求客户持卡／折重新办理反向交易,不得采用抹账或冲补账方式取消交易。()此题为判断题(对，错)。

2.以下哪几种是因客户原因引起资金风险的情况（）A、客户办理存入或转入交易时，填错存（转）入账号B、客户办理存入或转入交易时，存（转）入金额大于实际应存金额C、客户办理贷记卡还款时卡号有误或金额有误或币种有误或重复还款

3.以下哪几种是因柜员误操作或重复操作而引起资金风险的情况（）A、柜员办理存入业务时，存款成功未收款B、柜员办理存入业务时，重复存款操作C、柜员擅自办理撤销交易或重复撤销D、柜员办理交易类型错误，将支取业务办为存入业务

4.以下对办理对公通存业务描述不正确的是（）。A、客户委托受理机构办理对公通存业务时，应填写进账单或现金缴款单B、经办机构收到客户提交的凭证，应认真审查凭证要素是否齐全、正确等C、办理单笔交易金额1万元以下的现金通存业务，柜员应当核对经办人的有效身份证件D、办理单笔交易金额1万元以上（含1万元）的现金通存业务，柜员应登记经办人身份信息，并留存身份证件的复印件

更多“以下哪几种是因客户原因引起资金风险的情况（）A、客户办理存入或转入交易时，填错存（转）入账号B、客户办理存入或转入交易时，存（转）入金额大于实际应存金额C、客户办理贷记卡还款时卡号有误或金额有误或币种有误或重复还款”相关问题

  • 第1题：

    柜面业务应关注的风险因素包括（）。

    • A、个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户
    • B、个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认
    • C、无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议
    • D、单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    客户可通过电话银行人工服务办理贷记卡单笔消费转分期付款的业务。客户办理分期时，卡片可用额度必须（）每期还款额加手续费的金额，否则不允许办理。

    • A、小于
    • B、等于
    • C、大于等于
    • D、大于

    正确答案:C

  • 第3题：

    在对存货资产进行检查时，如果发现存货明细账户账面结存数量为蓝字，金额为红字时，可按公式（）求出多转的耗料成本金额。

    • A、多转的耗料成本-账存数量或实存数量×结存材料单价+账存红字金额
    • B、多转的耗料成本-账存金额或实存金额+账存红字金额
    • C、多转的耗料成本-账存数量或实存数量×结存材料单价-账存红字金额
    • D、多转的耗料成本-账存金额或实存金额-账存红字金额

    正确答案:A

  • 第4题：

    托管资金转入时应该注意的重要事项有（）。

    • A、资金转入支持的币种为人民币
    • B、托管合约到期后不可以进行资金转入
    • C、托管金额约定时，存入金额<=（托管总金额－已存金额）；托管金额不约定时，存入金额不控制
    • D、托管资金转入后，根据需要通过“63920联机收费”交易收费

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    关于客户办理外币业务的单笔大额交易，以下说明正确的是（）

    • A、客户办理单笔交易金额在等值1万美元以上（含）的存取款业务时，银行应当核实客户有效证件并留存复印件
    • B、客户办理单笔交易金额在等值1万美元以上（不含）的存取款业务时，银行应当核实客户有效证件并留存复印件
    • C、客户办理一次性存入或支取1万美元（含）的，由综合柜员授权办理
    • D、客户办理一次性存入或支取1万美元（含）的，由支行（局）长授权办理

    正确答案:A,C

  • 第6题：

    下列关于贷记卡脱机还款错误的是（）。

    • A、脱机还款又称脱机存现、脱机存款
    • B、脱机还款不实时调整贷记卡账户的可用额度
    • C、脱机还款调用交易为“4912贷记卡脱机还款”交易
    • D、脱机还款需输入卡号、币种、交易金额、交易日期

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    下列（）业务可以使用抹账交易。
    A

    客户存取现金，因客户疏忽金额错误

    B

    客户办理转账支取，因客户疏忽金额多取

    C

    无卡异地存现，客户多存金额

    D

    银行内部经办人员操作错误


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    存管业务销户可在交易所或银行办理，销户前客户必须将交易所资金账户余额（含交易所为客户结息金额）全额转入指定的银行结算账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    客户单笔或日累计转账超过一定等值金额是，如此前未设定转账额或实际转账金额超过原设定的转账金额时，应先对（）办理大额转账申请，再办理转账交易
    A

    转入账户

    B

    转出账户

    C

    绿卡通

    D

    活期一本通


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于客户办理外币业务的单笔大额交易，以下说明正确的是（）
    A

    客户办理单笔交易金额在等值1万美元以上（含）的存取款业务时，银行应当核实客户有效证件并留存复印件

    B

    客户办理单笔交易金额在等值1万美元以上（不含）的存取款业务时，银行应当核实客户有效证件并留存复印件

    C

    客户办理一次性存入或支取1万美元（含）的，由综合柜员授权办理

    D

    客户办理一次性存入或支取1万美元（含）的，由支行（局）长授权办理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    本人办理信用卡外币还款时，如超过单日外币存现额度，须要求客户提供信用卡纸质账单或电子账单查询结果截图，且账单消费金额必须（）还款金额。
    A

    高于

    B

    低于

    C

    等于


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下哪几种是因客户原因引起资金风险的情况（）
    A

    客户办理存入或转入交易时，填错存（转）入账号

    B

    客户办理存入或转入交易时，存（转）入金额大于实际应存金额

    C

    客户办理贷记卡还款时卡号有误或金额有误或币种有误或重复还款


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列（）业务可以使用抹账交易。

    • A、客户存取现金，因客户疏忽金额错误
    • B、客户办理转账支取，因客户疏忽金额多取
    • C、无卡异地存现，客户多存金额
    • D、银行内部经办人员操作错误

    正确答案:D

  • 第14题：

    客户在使用自助设备进行活期转账时，交易流程为（）。

    • A、客户输入转入账号和转出金额→自助渠道系统回显转入账号→转帐交易金额和部分隐藏的转入方姓名等信息→客户确认后上传主机→交易成功后由客户选择是否打印凭条。
    • B、客户输入转入账号和转出金额→转帐交易金额和部分隐藏的转入方姓名等信息→自助渠道系统回显转入账号→客户确认后上传主机→交易成功后由客户选择是否打印凭条。
    • C、客户输入转入账号和转出金额→自助渠道系统回显转入账号→客户确认后上传主机→转帐交易金额和部分隐藏的转入方姓名等信息→交易成功后由客户选择是否打印凭条。
    • D、客户输入转入账号和转出金额→客户确认后上传主机→自助渠道系统回显转入账号→转帐交易金额和部分隐藏的转入方姓名等信息→交易成功后由客户选择是否打印凭条。

    正确答案:A

  • 第15题：

    客户申请办理外币协议储蓄部分提前支取业务，办理部分提支后其留存金额应（）原协议储蓄产品的最低起存金额。

    • A、大于或等于（不得低于）
    • B、大于
    • C、小于
    • D、小于或等于

    正确答案:A

  • 第16题：

    存管业务销户可在交易所或银行办理，销户前客户必须将交易所资金账户余额（含交易所为客户结息金额）全额转入指定的银行结算账户。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    本人办理信用卡外币还款时，如超过单日外币存现额度，须要求客户提供信用卡纸质账单或电子账单查询结果截图，且账单消费金额必须（）还款金额。

    • A、高于
    • B、低于
    • C、等于

    正确答案:A,C

  • 第18题：

    当个人客户进行以下（）交易后，该客户无法在当天办理银证第三方存管签约卡号变更交易

    • A、银行资金转证券
    • B、修改银证第三方存管交易密码
    • C、查询证券资金账户余额
    • D、股票买卖

    正确答案:A

  • 第19题：

    多选题
    以下哪几种是因柜员误操作或重复操作而引起资金风险的情况（）
    A

    柜员办理存入业务时，存款成功未收款

    B

    柜员办理存入业务时，重复存款操作

    C

    柜员擅自办理撤销交易或重复撤销

    D

    柜员办理交易类型错误，将支取业务办为存入业务


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    差错平台有交易流水的特殊账务处理适用于（）。
    A

    消费金额大于清算金额

    B

    交易被重复撤销

    C

    贷记调整或请款确认有误

    D

    信用卡还款有误或还款不成功


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    托管资金转入时应该注意的重要事项有（）。
    A

    资金转入支持的币种为人民币

    B

    托管合约到期后不可以进行资金转入

    C

    托管金额约定时，存入金额<=（托管总金额－已存金额）；托管金额不约定时，存入金额不控制

    D

    托管资金转入后，根据需要通过“63920联机收费”交易收费


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商务卡还款账户过渡转入的业务操作流程是：（）。
    A

    信用卡-商务卡特有-商务卡维护-商务卡还款账户过渡转入（73201）

    B

    手输还款账号或通过单位节点号/组织机构代码查询还款账号、输入待核销信息、交易金额后提交

    C

    柜外清交互经客户核对并确认

    D

    交易成功后由客户在柜外清进行电子签名确认

    E

    将客户证件等客户提交的材料一并交还客户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    存管业务销户只能在交易所办理，销户前客户必须将交易所资金账户余额（含交易所为客户结息金额）全额转入指定的银行结算账户。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    以下对办理对公通存业务描述不正确的是（）。
    A

    客户委托受理机构办理对公通存业务时，应填写进账单或现金缴款单

    B

    经办机构收到客户提交的凭证，应认真审查凭证要素是否齐全、正确等

    C

    办理单笔交易金额1万元以下的现金通存业务，柜员应当核对经办人的有效身份证件

    D

    办理单笔交易金额1万元以上（含1万元）的现金通存业务，柜员应登记经办人身份信息，并留存身份证件的复印件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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