发现特约商户发生疑似风险事件应采取哪些措施？（）A、延迟资金结算B、暂停银行卡交易C、立刻向公安机关报案D、收回受理终端（关闭网络支付接口）E、处罚商户拓展人员

题目

发现特约商户发生疑似风险事件应采取哪些措施？（）

  • A、延迟资金结算
  • B、暂停银行卡交易
  • C、立刻向公安机关报案
  • D、收回受理终端（关闭网络支付接口）
  • E、处罚商户拓展人员
相似考题

1.对有疑似()等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。A.受理伪卡B.套现C.欺诈D.洗钱

2.特约商户和受理终端(网络支付接口)的编码应当具有唯一性。 ( )

3.收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时，应当对特约商户采取的措施包括（　　）。A.延迟资金结算 B.冻结其银行结算账户 C.暂停银行卡交易 D.收回受理终端（关闭网络支付接口）

4.收单机构发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据,并视情形采取哪些风险处理措施?()A、警告B、关闭信用卡交易C、延迟资金清算D、冻结商户结算账户

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  • 第1题：

    对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。

    A受理伪卡

    B套现

    C欺诈

    D洗钱


    A,B,C,D
    略

  • 第2题：

    收单业务是指（）与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供交易资金结算服务的行为。

    • A、发卡机构
    • B、收单机构
    • C、中国银联
    • D、人民银行

    正确答案:B

  • 第3题：

    对于风险等级较高的特约商户，收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制，并采取（）及建立特约商户风险准备金等风险管理措施。

    • A、强化交易监测
    • B、设置交易限额
    • C、延迟结算
    • D、增加检查频率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    发现商户出现哪些风险情况，各行社应当立即通知商户停止交易，并收回机具？（）

    • A、发生伪冒交易
    • B、商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡，假冒本商户交易
    • C、已被其他卡组织认定为高风险商户
    • D、因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。

    • A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
    • B、收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
    • C、收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的
    • D、总行认定存在较大风险，须立即关闭的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。

    • A、套现
    • B、洗钱
    • C、期诈
    • D、移机

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    不定项题
    2015年8月，针对甲公司风险等级较高，P银行有权采取的措施是(    )。
    A

    设置交易限额

    B

    暂停银行卡交易

    C

    延迟结算

    D

    建立特约商户风险准备金


    正确答案： A,C,D
    解析：

  • 第8题：

    单选题
    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。
    A

    被信用卡组织或收单行认定为高风险商户

    B

    拒绝受理银行卡特约商户

    C

    商户泄露信用卡账户或及交易信息

    D

    商户发生疑似套现交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    根据陕西省农村金融机构收单业务管理办法的规定，特约商户出现哪些情况，收单社（行）应采取暂缓全部或部分交易资金结算、中止特约商户银联卡业务受理措施？

    正确答案： （1）收单社（行）提出调单时，特约商户拒绝配合或不能在规定的时限内提交有效交易单据。
    （2）收单社（行）有合理理由认定交易存在可疑处，或有合理根据怀疑特约商户违反协议或有欺诈行为。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商户收单业务是指农业银行各分支机构通过（）向特约商户提供的受理银行卡交易及资金结算等金融服务，并按约定比例或金额向特约商户收取手续费的业务。
    A

    POS等机具

    B

    ATM机

    C

    网点柜台

    D

    网上银行


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际情况直接采取（）措施。
    A

    警告

    B

    控制商户结算账户

    C

    注销商户

    D

    关闭商户交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    收单机构与特约商户终止银行卡受理协议时的处理不包括（）。
    A

    全额收回设备押金

    B

    及时收回受理终端

    C

    在商户管理系统进行商户撤销

    D

    在商户管理系统进行商户账务清理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据陕西省农村金融机构收单业务管理办法的规定，特约商户出现哪些情况，收单社（行）应采取暂缓全部或部分交易资金结算、中止特约商户银联卡业务受理措施？


    正确答案: （1）收单社（行）提出调单时，特约商户拒绝配合或不能在规定的时限内提交有效交易单据。
    （2）收单社（行）有合理理由认定交易存在可疑处，或有合理根据怀疑特约商户违反协议或有欺诈行为。

  • 第14题：

    特约商户有疑似（）行为的，收单机构可暂停其银行卡交易。

    • A、受理伪卡
    • B、盗录信息
    • C、套现
    • D、欺诈

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是（）。

    • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
    • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
    • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易
    • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担

    正确答案:A

  • 第16题：

    收单机构与特约商户终止银行卡受理协议时的处理不包括（）。

    • A、全额收回设备押金
    • B、及时收回受理终端
    • C、在商户管理系统进行商户撤销
    • D、在商户管理系统进行商户账务清理

    正确答案:A

  • 第17题：

    发现特约商户发生疑似风险事件应采取哪些措施（）？

    • A、延迟资金结算
    • B、暂停银行卡交易
    • C、立刻向公安机关报案
    • D、处罚商户拓展人员
    • E、收回受理终端（关闭网络支付接口）

    正确答案:A,B,E

  • 第18题：

    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。

    • A、被信用卡组织或收单行认定为高风险商户
    • B、拒绝受理银行卡特约商户
    • C、商户泄露信用卡账户或及交易信息
    • D、商户发生疑似套现交易

    正确答案:D

  • 第19题：

    多选题
    下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。
    A

    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的

    B

    收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的

    C

    收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的

    D

    总行认定存在较大风险，须立即关闭的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    收单业务，是指交通银行与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供（）服务的行为。
    A

    交易

    B

    刷卡

    C

    结算

    D

    交易资金结算


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    发现特约商户发生疑似风险事件应采取哪些措施？（）
    A

    延迟资金结算

    B

    暂停银行卡交易

    C

    立刻向公安机关报案

    D

    收回受理终端（关闭网络支付接口）

    E

    处罚商户拓展人员


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    不定项题
    针对甲公司发生疑似银行卡套现的风险事件，P银行采取的措施包括(    )。
    A

    延迟资金结算

    B

    暂停银行卡交易

    C

    收回受理终端

    D

    涉嫌违法犯罪活动的及时向公安机关报案


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    对交易异常、操作违规、有风险倾向等有可能产生风险的商户要及时采取适当的措施。主要措施有以下几种（）。
    A

    电话询问了解情况

    B

    现场调查了解

    C

    延迟对账时间（根据不同风险状况可延迟1至7天）

    D

    执行交单对账（商户凭客户签名的签购单与结算银行进行对账，并将其中的“银联留存联”交结算银行，由结算银行保管）

    E

    暂停受理银行卡业务

    F

    强行中止商户受理银行卡业务，解除有关协议


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。
    A

    套现

    B

    洗钱

    C

    期诈

    D

    移机


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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