如何防范信用卡各环节的主要风险？

题目

如何防范信用卡各环节的主要风险？

相似考题

1.论如何衡量和防范、化解外债风险。（论如何防范政府外债风险。）

2.不良资产批量转让定价各环节须严格控制知情人范围，切实防范泄密风险。

3.风险管理主要环节有（）A、风险识别B、风险分析C、风险评估D、风险防范

4.以下属于资产负债配置风险管理的关键环节的是()：①防范产品定价风险;②防范资产错配风险;③防范利率风险;④加强合规经营。A.①②③④B.①②④C.①②③D.①③④

参考答案和解析
正确答案: 加强风险防范，应抓住容易出现风险的主要环节，做好以下几个方面的工作：
（1）欺诈风险防范
A、订立适当制度与监控措施，通过前端防范与后端侦测，并视经济形势、欺诈趋势与模式转变而积极调整反欺诈策略。
B、最大限度识别欺诈活动，并与持卡人、特约商户、卡组织、银行同业、调查机构、执法机构等紧密合作，共同携手打击信用卡欺诈，以保障持卡人用卡安全。
（2）操作风险防范
A、应遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对持卡人有效身份进行确认。
B、本着审慎经营原则，发卡机构应告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求，并按规定进行认真审核。发卡业务应严格执行相关操作规程，申请表必须由主卡申请人本人亲笔签名确认，不得在申请人不知情或违背申请人意愿的情况下发卡。
C、在向客户发放新的银行卡时，发卡机构应给持卡人发放“安全用卡须知”，明确告知与客户联络和交易信息传递的方式，向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
D、应依法为申请人提供个人信息保密。
（3）信用风险防范
A、在进行信贷评估时需留意申请人的综合资信情况。可以评估申请人信用历史是否良好及是否已拥有过多的无抵押信贷款项可能影响其正常还款。
B、观察账户用卡情况，可以有效避免循环信用而可能带来的风险。
C、采取健全的申领手续，要求客户提供全面的申请证明文件和其他辅助信贷资料。以利于在审批决策阶段，能够掌握准确、安全的尺度；在后期催收方面也可以及时、有效地联系到客户。
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  • 第1题：

    以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范（）

    • A、审批环节
    • B、交易监控环节
    • C、催收环节
    • D、注销环节

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    如何防范代理风险？


    正确答案: 防范代理风险：
    第一要防止多头对外的风险。如同一个项目招展条件不一致、招展价格有差异、对外口径不统一等等。
    第二要防止代理商欺骗客户的风险。要尽量防止某些不法代理商以种种手段欺骗客户来获取私利。
    第三要防止损坏办展机构的声誉和形象的风险。
    第四要防止收款和展位划位混乱的风险。代理商自己划出展位与办展机构统一的展位安排计划不一致，个别代理商代收参展费时多收款、乱收款等。
    第五要防止展位临期空缺的风险。代理商可能会招不满其当初约定的展位数量，导致展会开幕而展位空缺。

  • 第3题：

    班组要组织职工认真排查各岗位以及行车设备和作业关键环节的风险点，采取切实有效的应对措施，实施风险（）控制。

    • A、预警
    • B、防范
    • C、识别

    正确答案:A

  • 第4题：

    以下属于资产负债配置风险管理的关键环节的是（）：①防范产品定价风险；②防范资产错配风险；③防范利率风险；④加强合规经营。

    • A、①②③④
    • B、①②④
    • C、①②③
    • D、①③④

    正确答案:A

  • 第5题：

    “对部分存在兼岗的环节应加强各环节的审查以防范操作风险”属于贷记卡审批人工作职责中的（）审查。

    • A、基本要素
    • B、主体资格
    • C、支付能力
    • D、手续环节

    正确答案:D

  • 第6题：

    信用卡业务风险控制主要从（）三方面进行

    • A、对持卡人的风险控制
    • B、对发卡人进行动态控制
    • C、对商户的风险控制
    • D、内部欺诈风险的防范

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    问答题
    风险及其主要特征有哪些？如何防范风险和处理？

    正确答案： 含义：风险是指一种导致损失发生的可能性或者说不确定性。
    特征：根据风险的内在本质和外在表现型态，可概括为：
    （1）客观性：风险不可被消灭，不以人的意志为转移，但可以预防和降低。
    （2）损失性：损失性是指风险一旦发生，通常会给人们带来损失，这种损失是价值的减少，可以用货币来衡量。
    （3）不确定性：不能确风险是否发生、在什么时间、什么地点、以什么形式发生；损失大小，损失的承担者
    （4）可测定性：可测定性是指通过特殊的方法，可以找出规律来预防风险。
    （5）普遍性：普遍性是指风险无处不在。
    （6）发展性：人类在创造和发展物质资料生产的同时，也创造和发展了风险。 可变性：风险的性质和数量在特定条件下发生变化，是量变到质变的过程。
    处理：控制法（避免、排除、）财务法（自留和转移）
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范（）
    A

    审批环节

    B

    交易监控环节

    C

    催收环节

    D

    注销环节


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    收单机构应采取哪些措施防范信用卡风险?

    正确答案： 1.加强特约商户管理；
    2.强化对特约商户的风险控制；
    3.防范特约商户套现等风险。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    信用卡的风险管理能力是防范风险的能力。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    论如何衡量和防范、化解外债风险。（论如何防范政府外债风险。）

    正确答案： 政府外债风险防范体现在以下两个方面：
    （１）外债币种结构风险防范。必须要密切关注世界经济形势和国际金融市场动态，把握好各个主要货币之间的汇率变动，预测主要货币汇价的发展趋势，正确选择好币种：
    ①、原则上借外债应选择汇率下降的货币。
    ②、软硬币适当搭配。
    ③、外债币种一般应与其使用方向保持一致。
    ④、外债币种应与我国出口贸易结算货币的构成相适应。
    （２）外债利率风险防范。为了避免外债利率风险，债务国在筹资时必须根据广泛的市场预测和调查确定合理的利率体系
    。政府化解外债风险的措施有以下几种：
    （１）提前支付债务利息。
    （２）进行期权交易。
    （３）开展调期业务。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    班组要组织职工认真排查各岗位以及行车设备和作业关键环节的风险点，采取切实有效的应对措施，实施风险（）控制。
    A

    预警

    B

    防范

    C

    识别


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    各商业银行如何做好网上银行安全防范，及时进行风险提示？


    正确答案: 商业银行应将扫描查找假冒本行网上银行网站及其它针对电子银行的犯罪活动纳入日常工作程序，定期搜索与本行相关的假冒网站（邮件、电话、短信号码等），检查本行网页上对外链接的可靠性，并开辟专门渠道接受公众举报。发现风险应立即采取防范措施，并通过本行网站及其他渠道向公众进行通报提示。

  • 第14题：

    风险及其主要特征有哪些？如何防范风险和处理？


    正确答案: 含义：风险是指一种导致损失发生的可能性或者说不确定性。
    特征：根据风险的内在本质和外在表现型态，可概括为：
    （1）客观性：风险不可被消灭，不以人的意志为转移，但可以预防和降低。
    （2）损失性：损失性是指风险一旦发生，通常会给人们带来损失，这种损失是价值的减少，可以用货币来衡量。
    （3）不确定性：不能确风险是否发生、在什么时间、什么地点、以什么形式发生；损失大小，损失的承担者
    （4）可测定性：可测定性是指通过特殊的方法，可以找出规律来预防风险。
    （5）普遍性：普遍性是指风险无处不在。
    （6）发展性：人类在创造和发展物质资料生产的同时，也创造和发展了风险。 可变性：风险的性质和数量在特定条件下发生变化，是量变到质变的过程。
    处理：控制法（避免、排除、）财务法（自留和转移）

  • 第15题：

    试论述采购风险主要有哪几大类？如何进行防范。


    正确答案:1.采购风险诱因分析。
    2.对采购风险进行分类。主要分为六类：
    （1）增大开支的风险。
    （2）供应商延迟交货的风险
    （3）采购质量不符合要求的风险
    （4）采购中的道德风险
    （5）合同风险
    （6）预付款风险。
    采购风险防范：采购风险的存在直接影响采购预期目标的实现。
    1.明确采购目的。物资采购部门在认识上必须明确采购的物资是企业所需要的，是生产市场所要求的产品。
    2.建立供应商资格审查制度。在订立采购合同之前，须对参加投标的所有供应商进行资格审查，包括资格预审、资格复审和资格后审，以便在采购活动的初期把由供应商方面的不确定所带来的采购风险控制在最低水平。
    3.建立保证金制度
    （1）投标保证金
    （2）支付保证金
    （3）履约保证金
    4.建立采购监督管理制度，建立和完善采购信息公开制度和程序公开制度至关重要。

  • 第16题：

    试述信用卡套现风险防范措施。


    正确答案: 按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》，商业银行应加强信用卡套现风险防范：I银行高管知识题解.
    (1)加强对信用卡透支额度的管理。对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理，密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，不能仅根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额。对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，应加大信用风险管理力度。
    (2)切实加强对签约商户的管理。商业银行应严格执行《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》（银发[2006]84号），严格POS机具布放审查程序，完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款，严禁将POS机具布放在个人名下，并对商户交易行为进行不定期抽查。
    (3)切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理，不得将代理营销业务转包其他单位。商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。

  • 第17题：

    收单机构应采取哪些措施防范信用卡风险?


    正确答案:1.加强特约商户管理；
    2.强化对特约商户的风险控制；
    3.防范特约商户套现等风险。

  • 第18题：

    信用卡的风险管理能力是防范风险的能力。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    问答题
    各商业银行如何做好网上银行安全防范，及时进行风险提示？

    正确答案： 商业银行应将扫描查找假冒本行网上银行网站及其它针对电子银行的犯罪活动纳入日常工作程序，定期搜索与本行相关的假冒网站（邮件、电话、短信号码等），检查本行网页上对外链接的可靠性，并开辟专门渠道接受公众举报。发现风险应立即采取防范措施，并通过本行网站及其他渠道向公众进行通报提示。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下属于资产负债配置风险管理的关键环节的是（）：①防范产品定价风险；②防范资产错配风险；③防范利率风险；④加强合规经营。
    A

    ①②③④

    B

    ①②④

    C

    ①②③

    D

    ①③④


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    “对部分存在兼岗的环节应加强各环节的审查以防范操作风险”属于贷记卡审批人工作职责中的（）审查。
    A

    基本要素

    B

    主体资格

    C

    支付能力

    D

    手续环节


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    金穗贷记卡（）是指对金穗贷记卡贷款事前、事中、事后管理各环节可能出现的业务风险进行防范、控制和化解的过程.

    正确答案： 贷款风险管理
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    中国银监会发布《商业银行信用卡业务监督管理办法》之前，基于各信用卡业务环节的风险管理以“通知”和“风险提示”的形式陆续发布了（）份规范性文件。
    A

    19

    B

    18

    C

    17

    D

    16


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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